KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Инструкция о порядке заполнения платежных документов

1. Общие положения.

2. Требования по заполнению платежных документов

3. Формы платежных инструментов и порядок их применения

3.1.Формы платежных документов

3.2 Расчеты с использованием унифицированной формы платежного поручения

3.3. Платежи путем преавторизованного прямого дебетования

3.4. Сводная ведомость о платежах

- Сводная ведомость-поручение

- Сводная ведомость-поручение на прямое дебетование

3.5. Мемориальный ордер

3.6.Объявления на взнос наличными

4. Ответственность сторон

1. Общие положения

1.1. Инструкция о порядке заполнения платежных документов (далее-Инструкция) разработана в соответствии со следующими документами:

- «Положение о безналичных расчетах в Кыргызской Республике», утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики и Национального банка Кыргызской Республики (НБКР) № 420/21/4от 9 сентября 2005 года,

- «Правила заполнения форматов электронных платежных документов и сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в КР», утверждены постановлением Правления НБКР № 5/10 от 2 марта 2006 года, Рег№ МЮ 25-06 от 23 марта 2006 года.

1.2. Термины и определения, используемые в Инструкции, соответствуют терминам и определениям, приведенным в «Положении о безналичных расчетах в Кыргызской Республике», утвержденном постановлением Правительства Кыргызской Республики и НБКР № 420/21/4от 9 сентября 2005 года

1.3. Настоящая Инструкция определяет формы платежных документов и порядок заполнения значений их реквизитов. Инструкция также определяет минимальные требования для платежных документов, предназначенных для учета внутренних операций банков (мемориальный ордер и объявление на взнос наличными).

1.4. Платежные документы используются юридическими и физическими лицами для проведения всех видов платежей в национальной валюте на территории Кыргызской Республики.

1.5. Платежные документы на бумажном носителе оформляются на бланке, включенном в «Государственный классификатор управленческой документации» в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

1.6. Бланки платежных документов изготавливаются в типографии или с использованием компьютеров. Допускается использование копий бланков платежных документов, полученных на множительной технике, при условии, если копирование производится без искажений.

2. Требования по заполнению платежных документов

2.1 Платежные документы на бумажном носителе заполняются:

а) с применением пишущих или электронно-вычислительных машин шрифтом черного цвета;

б) шариковой (чернильной) или перьевой ручкой с чернилами, устойчивыми к техническим воздействиям, черного, синего или фиолетового цветов.

2.2 Подписи на платёжных документах проставляются ручкой с чернилами чёрного, синего или фиолетового цветов. Оттиск печати и штампа банка должны быть четкими. Подписи, печати и штампы должны проставляться в предназначенных для них полях.

2.3 При заполнении платежных документов не допускается выход текстовых и цифровых значений реквизитов за пределы полей, отведенных для их проставления. Значения реквизитов должны читаться без затруднения.

2.4 Исправления, помарки и подчистки, а также использование корректирующей жидкости в платежных документах не допускаются.

2.5 Параметры формата платежных документов должны соответствовать установленным параметрам. Допускается отклонение от установленных размеров не более 5 мм при условии сохранения их расположения. Оборотные стороны бланков расчетных документов должны оставаться чистыми.

2.6 Платежные документы должны содержать все необходимые реквизиты для осуществления расчета по переводу денежных средств от плательщика до получателя денежных средств согласно законодательству.

2.7 В случае представления платежных документов в электронной форме, банк-плательщика подтверждает клиенту получение платежного документа в соответствии с условиями договора между банком и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами банка - плательщика.

2.8 Ответственность за правильность проставления реквизитов платежного документа несет сторона, инициирующая платеж.

2.9 Банк плательщика при приеме платежного документа к оплате проверяет его на соответствие требованиям установленным нормативными актами КР. Платежные документы, заполненные и представленные в форме, не соответствующей требованиям по их заполнению, приему не подлежат.

2.10 Платежные документы исполняются банком в сроки, предусмотренные законодательством или договором банковского счета.

3. Формы безналичных расчетов и порядок применения платежных документов

3.1. Формы платежных документов

При осуществлении безналичных расчетов применяются кредитовые и дебетовые формы безналичных расчетов и платежных инструментов, которые в зависимости от целей использования подразделяются на следующие группы:

а) для проведения платежей на межбанковском уровне (платежное поручение, платежное поручение на прямое дебетование);

б) документы, используемые на уровне клиент-банк (входящие и исходяшие сводные ведомости-поручения и сводные ведомости-поручения на прямое дебетование);

в) стандартизированные платежные документы для учета внутренних операций (мемориальный ордер, объявление на взнос наличными).

3.2. Расчеты с использованием унифицированной формы платежного поручения

3.2.1. Перечисление определенной суммы денежных средств со счета отправителя на счет получателя, открытый в этом или другом банке, осуществляется с использованием формы унифицированного платежного поручения. Формат документа см. в Приложении 1.

3.2.2. При осуществлении безналичных расчетов через предприятия связи юридическими и физическими лицами за полученные товары, оказанные услуги, а также при возврате финансовыми органами доходов в бюджет, могут использоваться акцептованные платежные поручения в соответствии с правилами и порядком использования акцептованных платежных поручений, определенными законодательством.

3.2.3. Платежное поручение должно содержать следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) код формы;

в) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

г) дата расчета;

д) способ отправления;

е) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код плательщика (ОКПО) в соответствии с «Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций», разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;

ж) регистрационный (для юридических), идентификационный (для физических) номер Социального фонда Кыргызской Республики при уплате взносов на социальное страхование;

з) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

и) наименование получателя средств, номера его счетов;

к) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

л) назначение платежа;

м) код платежа согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота;

н) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

о) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях).

3.2.4. Форма унифицированного платежного поручения.

ТЁЛЁЁ ТАПШЫРМАСЫ(1) №__(2) Дата ___(3) Жёнётъъ ыкмасы____(4) Форма коду____(5)

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ Способ отправления Код формы

Дата расчета (6)________

ОКПО
(8)
Тёлёёчъ

Плательщик (7)
Дебет

Счет №
(11)

ИНН
(9)

Регистр № СФ
(10)
Тёлёёчънън банкы

Банк плательщика (12)

БИК
(13)

Алуучу

Получатель (14)
Кредит

Счет №
(15)

Счет №

БИК
(17)
Алуучунун банкы

Банк получателя (16)

Суммасы сёз менен

Сумма прописью (18)
Сумма
(19)

Тёлёё коду

Код платежа
(20)
Тёлёёнун багыты

Назначение платежа (21)


М.О.

М.П. (22)
Кол тамгасы

Подписи (23)
Тёлёёчъ банктын белгиси

Отметки банка-получателя (24)


3.2.5. Порядок заполнения значений реквизитов унифицированной формы платежного поручения.

N
Наименование
Описание поля
Требование к обязательному заполнению плательщиком поля

1
Платежное поручение
Наименование платежного документа
да

2
N
Указывается порядковый номер документа
да

3
Дата
Проставляется дата составления платежного поручения. Указываются число, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ), или число - арабскими цифрами, месяц прописью, год - арабскими цифрами (полностью)
да

4
Способ отправления
В платежных поручениях, представляемых для осуществления платежа почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно "почтой" или "телеграфом". В других случаях поле не заполняется
да

5
Код формы
Указывается код формы платежного документа в соответствии с "Государственным классификатором управленческой документации". При изготовлении бланка платежного поручения проставляется автоматически
да

6
Дата расчета
Указывается дата списания банком-плательщиком денежных средств со счета клиента плательщика по правилам, установленным для поля «Дата». При этом дата расчета не должна превышать 5 дней от даты составления платежного поручения
да

7
Плательщик
Указывается наименование плательщика средств согласно «Единому государственному регистру статистических единиц». Допускаются общепринятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в Положении «О порядке государственной регистрации юридических лиц». В случае, если плательщик является физическим лицом, указываются его Ф.И.О.
да

8
ОКПО
Указывается идентификационный код плательщика – ОКПО ("Общереспубликанский классификатор предприятий и организаций"). Присваивается органами государственной статистики КР на основании Закона КР "О государственной статистике", Закона КР «О государственной регистрации физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью на территории КР»
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физическими лицами, осуществляющими экономическую деятельность на территории КР

9
ИНН
Указывается (если он присвоен) Идентификационный номер налогоплательщика (14 знаков) в соответствии с Постановленим Правительства КР №104 от 26.02.99г. « О применении идентификационного налогового номера налогоплательщика при осуществлении экономической деятельности»
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физическими лицами, осуществляющими экономическую деятельность на территории КР

10
Регистр. № СФКР
Указывается регистрационный (для юридических лиц), идентификационный (для физических лиц) номер Социального фонда КР.
Обязательно к заполнению при уплате взносов на социальное страхование.

11
Банк плательщика
Указывается нименование и местонахождение банка плательщика согласно «Единому государственному регистру статистических единиц». Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка
да

12
Дебет Счет N
Номер счета плательщика в банке плательщика
да

13
БИК
Указывается БИК (банковский идентификационный код) банка плательщика.
да

14
Получатель
Указывается наименование получателя средств согласно Единому государственному регистру статистических единиц. Допускаются общепринятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в Положении «О порядке государственной регистрации юридических лиц»
да

15
Кредит

Счет №
Номер счета получателя в банке получателя. Предусмотрено два поля в целях обеспечения проставления во втором из них соответствующих отметок банка при переводе денег либо при наличии субсчета получателя
да


Счет №
нет

16
Банк - получателя
Указывается наименование и местонахождение банка-получателя согласно "Единому государственному регис-тру статистических единиц". Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка
да

17
БИК
Указывается БИК (банковский идентификационный код) банка-получателя.
да

18
Сумма прописью
Указывается сумма платежа прописью в сомах с начала строки с заглавной буквы, при этом слово "сом" ("сомов", "сома") не сокращается, тыйыны указываются цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны", "тыйынов") также не сокращается. Если сумма платежа выражена в целых сомах, то тыйыны можно не указывать
да

19
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, сомы отделяются от тыйынов знаком тире "-". Если сумма платежа прописью выражена в целых сомах, то в этом поле указываются сумма платежа цифрами в сомах и знак равенства "="
да

20
Код платежа
Указывается код платежа согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота
да

21
Назначение платежа
Указывается назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налоги, коды внутриведомственных классификаторов, а также другая необходимая информация.
да

22
М.П.
Место для печати проставляется оттиск печати плательщика, согласно заявленному плательщиком образцу
да

23
Подпись
Подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) платель-щика, имеющих право подписи на финансовых докумен-тах, согласно заявленному плательщиком образцу
да

24
Отметки банка плательщика
Проставляются дата, подписи сотрудников банка и штамп банка-плательщика, подтверждающие факт проведения платежа
да


3.3. Платежи путем преавторизованного прямого дебетования

3.3.1. Расчеты путем преавторизованного прямого дебетования используются клиентами банков для проведения регулярных (платежи за услуги по счетам коммунальных предприятий) и других платежей с фиксированным графиком оплаты сумм (страховые взносы, ипотека и т.п.).

3.3.2. Платеж путем преавторизованного прямого дебетования осуществляется на основании договора между клиентом и его банком, в соответствии с которым клиент дает предварительное согласие на списание в его отсутствие денежных средств с его счета на основании предъявленных распоряжений получателя к банковскому счету клиента на оплату за поставленные товары, выполненные работы либо оказанные услуги, с приложением соответствующих документов к вышеуказанному договору.

3.3.3. Платежное поручение на прямое дебетование, поступившее через платежную систему от банка получателя, является для банка плательщика основанием для снятия денежных средств со счета плательщика и проведения расчета в установленную дату. Формат платежного поручения на прямое дебетование представлен в Приложении 2.

3.3.4. Платежное поручение на прямое дебетование должно содержать следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

в) дата обработки платежа;

г) наименование плательщика, номер его счета в банке, номер его лицевого счета в организации-получателе денежных средств, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), код плательщика (ОКПО) в соответствии с «Общереспубликанским классификатором предприятий и организаций», разработанным Национальным статистическим комитетом Кыргызской Республики;

д) регистрационный (для юридических), идентификационный (для физических) номер Социального фонда Кыргызской Республики при уплате взносов на социальное страхование;

е) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

ж) наименование получателя средств, номера его счетов;

з) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

и) код платежа, согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота

к) назначение платежа;

л) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

м) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск печати (в установленных случаях).

3.3.5. Форма платежного поручения на прямое дебетование.

ТЁЛЁЁ ТАПШЫРМАСЫ №____(2) Дата _________(3)

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ НА ПРЯМОЕ ДЕБЕТОВАНИЕ (1)

Дата обработки платежа________(4)

ОКПО
(5)
Тёлёёчъ

Плательщик (9)
Дебет

Счет №
(11)

ИНН
(6)
Лицевой

Счет №
(12)

Регистр № СФ
(7)
Тёлёёчънън банкы

Банк плательщика (10)

БИК
(8)

Алуучу

Получатель (13)
Кредит

Счет №
(14)

Счет №
(15)

БИК
(16)
Алуучунун банкы

Банк получателя (17)

Суммасы сёз менен

Сумма прописью (18)
Сумма
(19)

Тёлёё коду

Код платежа
(20)
Тёлёёнун багыты

Назначение платежа (21)


М.О.

М.П. (22)

Кол тамгасы

Подписи (21)


3.3.6.Порядок заполнения значений реквизитов платежного поручения на прямое дебетование.


Наименование поля
Описание поля
Требование к обязательному заполнению плательщиком поля

1.
Платежное поручение на прямое дебетование
Наименование документа
да

2.

Указывается номер документа ПП на прямое дебетование
да

3.
Дата
Проставляется дата составления ПП на прямое дебе-тование.Указываются число, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ. ГГГГ), или число - цифрами, месяц прописью, год - цифрами (полностью).
да

4.
Дата обработки платежа
Указывается банком-получателем по правилам, установленным для поля «Дата». Датой обработки платежа является дата приема платежа в обработку платежной системой, когда он включается в предварительный расчет чистых позиций банков. При этом дата обработки платежа не должна превышать 3-х дней от даты составления ПП на прямое дебетование.
да

5.
ОКПО
Указывается идентификационный код плательщика - ОКПО («Общереспубликанский классификатор предприятий и организаций»). Присваивается органами государственной статистики КР на основании статьи 9 Закона КР "О государственной статистике", статьи 13 Закона КР "О государственной регистрации физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью на территории КР" № 404 от 02.07.98г.
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физическими лицами, осуществляющими экономическую деятельность на территории КР

6.
ИНН
Указывается Идентификационный номер налогоплательщика (14 знаков) в соответствии с Постановлением Правительства КР №104 от 26.02.99г. "О применении идентификационного налогового номера налогоплательщика при осуществлении экономической деятельности".
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физическими лицами, осуществляющими экономическую деятельность на территории КР

7.
Регистр. №СФКР
Указывается регистрационный (для юридических лиц), идентификационный (для физических лиц) номер Социального фонда КР.
Обязательно к заполнению при уплате взносов на социальное страхование.

8.
БИК
Указывается банковский идентификационный код банка - плательщика.
да

9.
Плательщик
Указывается наименование клиента-плательщика денежных средств согласно «Единому государственному регистру статистических единиц» в соответствии с Постановлением Правительства №324 от 14.07.92г. Допускаются общепринятые сокращения (ОАО, ООО и т. п.), закрепленные в Положении "О порядке госу-дарственной регистрации юридических лиц", приня-том Министерством юстиции КР №85 от 24.08.99г. В случае, если плательщик является физическим лицом, указываются его Ф.И.О.
да

10.
Банк плательщика
Указывается наименование банка-плательщика, согласно «Единого государственного регистра статистических единиц», утвержденного Постановлением Правительства №324 от 14.07.92г. Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка.
да

11.
Дебет счет №
Номер счета клиента-плательщика в банке-плательщике.
да

12.
Лицевой счет №
Лицевой счет клиента-плательщика в организации, получателе денежных средств
да

13.
Получатель
Указывается наименование организации получателя денежных средств согласно «Единому государственному регистру статистических единиц» утвержденного Постановлением Правительства №324 от 14.07.92г. Допускаются общепринятые сокращения (ОАО, ООО и т. п.), закрепленные в Положении "О порядке государственной регистрации юридических лиц", принятом Министерством юстиции КР №85 от 24.08.99г.
да

14.
Кредит счет №
Номер счета организации-получателя в банке получателя.
да

15.
Счет №
Поле предусмотрено для указания субсчета.
да

16.
БИК
Указывается банковский идентификационный код банка- получателя.
да

17.
Банк получателя
Указывается наименование банка-получателя согласно «Единого государственного регистра статистических единиц» утвержденного Постановлением Правительства №324 от 14.07.92г. Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка.
да

18.
Сумма прописью
Указывается сумма платежа прописью в сомах с начала строки с заглавной буквы, при этом слово «сом» («сомов», «сома») не сокращается, тыйыны указываются цифрами, слово «тыйын» («тыйыны», «тыйы-нов») также не сокращается. Если сумма платежа выражена в целых сомах, то тыйыны можно не указывать.
да

19.
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, сомы отделяются от тыйынов знаком тире “-“. Если сумма платежа прописью выражена в целых сомах, то в этом поле указываются сумма платежа цифрами в сомах и знак равенства “=”.
да

20.
Код платежа
Указывается код платежа согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота
да

21.
Назначение платежа
Указывается назначение платежа, номер и дата договора на прямое дебетование, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, список товарных документов, налоги, коды внутриведомственных классификаторов, а также другая необходимая информация в соответствии с указанным договором.
да

22.
М.П.
Место для печати. Проставляется оттиск штампа исполнителя структурного подразделения Банка, ведущего счет плательщика средств.
да

23.
Подписи
Подписи (подпись) уполномоченных лиц банка-плательщика: исполнителя и контролера соответствующего подразделения Банка, ведущего счет плательщика средств.
да


3.4. Сводная ведомость о платежах.

Сводная ведомость с информацией о платежах формируется предприятием в электронном виде с соблюдением требований, установленных законодательством КР и передается в банк-агент для исполнения. При необходимости сводные ведомости с информацией о платежах могут быть распечатаны на бумажные носители с обеспечением четкого отображения информации представленной в электронном виде. В зависимости от вида платежей определены 1) формат сводной ведомости-поручения и 2) формат сводной ведомости-поручения по прямому дебетованию.

3.4.1. Сводная ведомость-поручение.

а) Сводная ведомость-поручение используется для осуществления выплат заработной платы сотрудникам бюджетных учреждений, пенсий, пособий и других видов выплат, а также для передачи информации поставщикам регулярных услуг об оплате платежей населением через почтовую сеть в наличной форме.

б) Организация, осуществляющая выплаты, предоставляет входящий файл сводной ведомости-поручения с информацией о платежах в виде электронной таблицы в формате Excel или Dbf в банк-агент для преобразования и отправки в клиринговый центр.

в) После проведения расчётов и зачисления сумм на счет клиента-получателя банком-получателем формируются соответствующие исходящие файлы сводной ведомости-поручения об исполненных и неисполненных платежах и отправляются предприятию для ведения внутреннего учета предприятия.

3.4.1.1. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения

a) в формате Excel.

Электронный файл сводной ведомости-поручения в формате Excel состоит из двух блоков:

- в первом блоке отражается информация относящаяся ко всем платежам в файле.

- второй блок содержит реквизиты каждого отдельного платежа.

- поле 52А во входящем файле сводной ведомости-поручения заполняется в первом блоке, в исходящем файле сводной ведомости-поручения во втором блоке.

Тип сообщения
Тип платежа
Дата расчета
Сумма общая (в файле)*
NUM (кол-во латежей в файле)
БИК банка отправителя платежа
Наименование банка отправителя


23
32A
32A
72
52А
52А

3!n
16x
6!n
15d
10n
6!n
5*50x

102





Код платежа (по классификатору)
Счет клиента отправителя
INN
OKPO
SFOND
SUB (код суб-участника отправителя)
LS
FIO
Наименование клиента отправителя

26T
50K
50K
50K
50K
50K
50K
50K
50K
32B
52А
52А
57А
57А
59
59
59
59
59
70
77B
77B

8!n
16!n
14!n
8!n
14x
6!n
20x
50x
5*50x
15d
6!n
5*50x
6!n
5*50x
16!n
16!n
6!n
14!n
5*50x
10*50
10x
6!n























* в сумме разделитель дробной части запятая

б) в формате Dbf

Сводная ведомость-поручение в формате DBF заполняется для каждого платежа отдельной записью. Первая запись должна содержать заполненными только поля SUM_FILE и KOL_PLT, остальные поля для первой записи не заполняются. Начиная со второй записи, заполняется информация о каждом отдельном платеже и для них поля SUM_FILE и KOL_PLT не заполняются.

SUM_FILE
KOL_PLT
TYPE_MSG
TYPE_PLT
DATE_VAL
T52A
T52A_NAME
T26T
T50
T50_INN
T50_OKPO
T50_SFOND
T50_SUB
T50_LS
T50_FIO
T50_NAME
T32B
T57
T57_NAME
T59
T59_SCHET
T59_SUB
T59_PNP
T59_NAME
T70
T70_1
T77B_DNUM
T77B_DDATE





























3.4.1.2. Порядок заполнения значений реквизитов в файле сводной ведомости-поручения

Excel формат
Описание поля
Dbf формат
Требование к обязательному заполнению

(да, нет)
Примечание к заполнению

Поле
формат

Поле
формат

32A
15d
Сумма общая (в файле)
SUM_FILE
Numeric(15,2)
да
Указывается итоговая сумма всех платежей в дан-ном файле.

72
10n
Кол-во платежей в файле
KOL_PLT
Numeric(10,0)
да
Указывается количество платежей в данном файле.


3!n
Тип сообщения
TYPE_MSG
Numeric(3,0)
да
Всегда заполняется 102

23
16x
Тип платежа
TYPE_PLT
Character(16)
да
При выплатах всегда заполняются СREDIT, если с датой валютирования - СREDIT DATA

32A
6!n
Дата расчета
DATE_VAL
Numeric(6,0)
да
Указывается дата расчета

52А
6!n
БИК банка отправителя платежа
T52A
Numeric(6,0)
да
БИК банка отправителя платежа, согласно стан-дартам банковских идентификационных кодов и единым стандартам банковских счетов в системе безналичных расчетов

52А
5*50x
Наименование банка отправителя
T52A_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование банка – отправителя платежа

26T
8!n
Код платежа (по классификатору)
T26T
Numeric(8,0)
да
Указывается цифровой код платежа по назначе-нию, согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота

50K
16!n
Счет клиента отправителя
T50
Character(16)
да
Указывается расчетный счет клиента, с которого производятся платежи.

50K
14!n
INN
T50_INN
Character(14)
да
Указывается INN клиента отправителя

50K
8!n
OKPO
T50_OKPO
Numeric(8,0)
да
Указывается код OKPO клиента отправителя

50K
14x
SFOND
T50_SFOND
Character(14)
да
Указывается номер SFOND клиента отправителя

50K
6!n
SUB (код суб-участника отправителя)
T50_SUB
Numeric(6,0)
да
Данное поле заполняется только при участии суб-участников (ГП «Кыргызпочтасы», РОСФ, РОК, крупные предприятия, предоставляющие жилищно-коммунальные услуги населению).

50K
20x
LS
T50_LS
Character(20)
да
Лицевой счет - заполняется только при оплате за жилищно-коммунальные услуги

50K
50x
FIO
T50_FIO
Character(50)
да
Ф.И.О. - заполняется только при оплате за жилищно-коммунальные услуги

50K
5*50x
Наименование клиента отправителя
T50_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование клиента отправителя платежа

32B
15d
Сумма платежа
T32B
Numeric(15,2)
да
Указывается сумма платежа по каждому получателю денежных средств

57А
6!n
БИК банка получателя платежа
T57
Numeric(6,0)
да
Проставляется БИК банка получателя платежа, согласно стандартам банковских идентифика-ционных кодов и единым стандартам банковских счетов в системе безналичных расчетов

57А
5*50x
Наименование банка получателя
T57_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование банка – получателя платежа

59
16!n
Счет клиента получателя
T59
Numeric(16,0)
да
Указывается расчетный счет клиента-получателя денежных средств

59
16!n
SCHET
T59_SCHET
Numeric(16,0)
нет
Указывается для соответствующих отметок банка при переводе денег.

59
6!n
SUB (код суб-участника получателя)
T59_SUB
Numeric(6,0)
да
Указывается код суб-участника системы, согласно справочнику о суб-участниках BCS/X

59
14!n
PNP (персонифицированный номер пенсионера)
T59_PNP
Character(14)
да
Указывается персонифицированный номер пен-сионера, присвоенный Социальным фондом КР

59
5*50x
Наименование клиента получателя
T59_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование клиента-полу-чателя денежных средств, согласно заключенных договоров

70
10*50
Детали (назначение) платежа
T70
Character(250)
да
Данное поле предназначено для детализации пла-тежа, т.е. указывается период выплаты, форма выплаты (по контракту, согласно договору, сдель-но и т.д.) или другая информация, относящаяся к данному платежу.

Т70_1
Character(250)
нет

77B
10x
Номер первичного документа
T77B_DNUM
Character(10)
да
Указывается номер первичного документа, пред-ставленного клиентом-плательщиком денежных средств

77B
6!n
Дата первичного документа
T77B_DDATE
Numeric(6,0)
да
Указывается дата первичного документа, пред-ставленного клиентом-плательщиком денежных средств


3.4.2. Сводная ведомость-поручение на прямое дебетование

а) Сводная ведомость-поручение на прямое дебетование (Приложение 4) используется получателями для сбора регулярных платежей за предоставленные услуги с использованием инструмента «прямое дебетование».

б) Предприятия, оказывающие услуги населению, для клиентов, оплачивающих их услуги с использованием инструмента «прямое дебетование», предоставляют входящий файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование с информацией о платежах клиентов в виде электронной таблицы в формате Excel или Dbf в банк-агент для преобразования и отправки в клиринговый центр.

в) После проведения окончательных расчётов и зачисления сумм на счет предприятия, оказывающим услуги населению, банком-получателем формируются соответствующие исходящие файлы сводной ведомости-поручения на прямое дебетование об исполненных и неисполненных платежах плательщиков и передаются предприятию, оказывающему услуги населению, для проведения сверки и перерасчета дебетовой задолженности клиента.

3.4.2.1. Формы электронных файлов сводной ведомости-поручения на прямое дебетование

a) в формате Excel.

Электронный файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование в формате Excel состит из двух блоков:

- в первом блоке отражается информация относящаяся ко всем платежам в файле.

- второй блок содержит реквизиты каждого отдельного платежа.

- поле 52А во входящем файле сводной ведомости заполняется в первом блоке, в исходящем файле - во втором блоке.

Тип сообщения
Тип платежа
Дата обработки
Сумма общая (в файле)*
NUM (кол-во латежей в файле)
БИК банка отправителя платежа
Наименование банка отправителя


23Е
30
32В
72
52А
52А

3!n
16x
6!n
15d
10n
6!n
5*50x

104





Код платежа (по классификатору)
Счет клиента отправителя

(получателя денежных средств)
SCHET
SUB

код суб-участника отправителя
Наименование клиента отправителя
БИК банка отправителя платежа
Наименование банка отправителя
Сумма платежа*
БИК банка получателя платежа
Наименование банка получателя

26T
50K
50K
50К
50К
52А
52А
32В
57А
57А
59
59
59
59
59
59
59
70
77B
77B

8!n
16!n
16!n
6!n
5*50x
6!n
5*50x
15d
6!n
5*50x
16!n
14!n
8!n
14x
6!n
20x
5*50x
10*50
10x
6!n





















* в сумме разделитель дробной части запятая

б) в формате Dbf

Электронный файл сводной ведомости-поручения на прямое дебетование в формате DBF заполняется для каждого платежа отдельной записью. Первая запись должна содержать заполненными только поля SUM_FILE и KOL_PLT, остальные поля для первой записи не заполняются. Начиная со второй записи, заполняется информация о каждом отдельном платеже и для них поля SUM_FILE и KOL_PLT не заполняются.

SUM_FILE
KOL_PLT
TYPE_MSG
TYPE_PLT
DATE_VAL
T52A
T52A_NAME
T26T
T50
T50_INN
T50_OKPO
T50_SFOND
T50_SUB
T50_LS
T50_FIO
T50_NAME
T32B
T57
T57_NAME
T59
T59_SCHET
T59_SUB
T59_PNP
T59_NAME
T70
T70_1
T77B_DNUM
T77B_DDATE





























3.4.2.2. Порядок заполнения значений реквизитов в файле сводной ведомости-поручения на прямое дебетование

Excel формат
Описание поля
Dbf формат
Требование к обязательному заполнению

(да, нет)
Примечание к заполнению

Поле
формат

Поле
формат

32В
15d
Сумма общая (в файле)
SUM_FILE
Numeric(15,2)
да
Указывается итоговая сумма всех платежей в дан-ном файле.

72
10n
NUM rол-во платежей в файле
KOL_PLT
Numeric(10,0)
да
Указывается общее количество платежей в данном файле.


3!n
Тип сообщения
TYPE_MSG
Numeric(3,0)
да
Всегда заполняется 104

23Е
16x
Тип платежа
TYPE_PLT
Character(16)
да
При выплатах всегда заполняются AUTH –прямое дебетование

30
6!n
Дата обработки
DATE_VAL
Numeric(6,0)
да
Дата обработки документа в формате ГГММДД. Дата расчета будет определяться по формуле: Дата расчета=дата обработки+межбанковская расчетная отсрочка. Дата расчета - не больше 5 дней. Отсрочка -2 дня.

52А
6!n
БИК банка отправителя платежа
T52A
Numeric(6,0)
да
БИК банка отправителя платежа (получателя де-нежных средств), согласно стандартам банков-ских идентификационных кодов и единым стан-дартам банковских счетов в системе безналичных расчетов

52А
5*50x
Наименование банка отправителя
T52A_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование банка – отпра-вителя платежа ( получателя денежных средств)

26T
8!n
Код платежа (по классификатору)
T26T
Numeric(8,0)
да
Указывается цифровой код назначения платежа, согласно утвержденному Государственному клас-сификатору платежного оборота

50K
16!n
Счет клиента отправителя
T50
Numeric(16,0)
да
Указывается расчетный счет клиента (получателя денежных средств), который заполняет электрон-ную таблицу и передает в банк-агент

50К
16!n
SCHET
T59_SCHET
Numeric(16,0)
нет
Указывается для соответствующих отметок банка

50К
6!n
SUB (код суб-участника отправителя)
T59_SUB
Numeric(6,0)
да
Указывается код суб-участника системы (полу-чателя денежных средств), согласно справочнику о суб-участниках BCS/X

50K
5*50x
Наименование клиента отправителя
T50_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование клиента отправителя платежа (получателя денежных средств)

32B
15d
Сумма платежа
T32B
Numeric(15,2)
да
Указывается сумма платежа по каждому плательщику денежных средств

57А
6!n
БИК банка получателя платежа
T57
Numeric(6,0)
да
Проставляется БИК банка-плательщика денеж-ных средств, согласно стандартам банковских идентификационных кодов и единым стандартам банковских счетов в системе безналичных расче-тов. Банк-плательщика удостоверяет платеж по прямому дебетованию и передает в систему под-тверждение о возможности, либо невозможности проведения оплаты

57А
5*50x
Наименование банка получателя
T57_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование банка – плательщика денежных средств

59
16!n
Счет клиента получателя
T59
Character(16)
да
Указывается расчетный счет клиента-платель-щика денежных средств, получателя требования к оплате за услуги

59
14!n
INN
T50_INN
Character(14)
да
Указывается INN плательщика денежных средств

59
8!n
OKPO
T50_OKPO
Numeric(8,0)
да
Указывается код OKPO плательщика денежных средств

59
14x
SFOND
T50_SFOND
Character(14)
да
Указывается идентификационный номер СФ пла-тельщика денежных средств, согласно соответ-ствующему классификатору

59
6!n
SUB (код суб-участника получателя)
T59_SUB
Numeric(6,0)
да
Указывается код суб-участника системы (пла-тельщика денежных средств), согласно справоч-нику о суб-участниках BCS/X

59
20x
LS
T50_LS
Character(20)
да
Лицевой счет - заполняется только при оплате за жилищно-коммунальные услуги. Указывается ли-цевой счет плательщика, согласно документу, представленному ему на оплату

59
5*50x
Наименование клиента получателя
T59_NAME
Character(250)
да
Указывается полное наименование клиента-полу-чателя денежных средств, согласно заключенных договоров

70
10*50
Детали (назначение) платежа
T70
Character(250)
да
Данное поле предназначено для детализации пла-тежа, т.е. указывается период выплаты, форма выплаты (по контракту, согласно договору, сдель-но и т.д.) или другая информация, относящаяся к данному платежу.

Т70_1
Character(250)
нет

77B
10x
Номер первичного документа
T77B_DNUM
Character(10)
да
Указывается номер первичного документа, пред-ставленного плательщику на оплату

77B
6!n
Дата первичного документа
T77B_DDATE
Numeric(6,0)
да
Указывается дата первичного документа, пред-ставленного плательщику на оплату


3.5. Мемориальный ордер

3.5.1 Форма мемориального ордера используется всеми финансово-кредитными учреждениями только для проведения и учета внутренних операций. Формат документа представлен в Приложении 3.

3.5.2 Мемориальный ордер должен содержать как минимум следующие реквизиты:

а) наименование платежного документа;

б) код формы;

в) порядковый номер документа, число, месяц и год выписки;

г) наименование плательщика, номер его счета, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);

д) наименование банка плательщика, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

е) наименование получателя средств, номера его счетов;

ж) наименование банка получателя, его местонахождение, БИК (банковский идентификационный код) банка – плательщика;

з) код платежа и назначение платежа;

и) сумму платежа, обозначенную прописью и цифрами;

к) подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) и оттиск штампа (в установленных случаях).

3.5.3 Форма мемориального ордера.

МЕМОРИАЛДЫК ОРДЕР N____ (1) Дата_____(2) Форма коду_____(3)

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР Код формы

ИНН
(4)
Тёлёёчъ

Плательщик (6)
Дебет

Счет №
(8)

БИК
(5)
Тёлёёчънън банкы

Банк плательщика (7)

Алуучу

Получатель (9)
Кредит

Счет №
(10)

Счет №

БИК
(11)
Алуучунун банкы

Банк получателя (12)

Суммасы сёз менен

Сумма прописью (13)
Сумма
(14)

Тёлёё коду

Код платежа
(15)
Тёлёёнун багыты

Назначение платежа (16)


Кол тамгасы

Подписи (17)

Толоочу банктын белгиси

Отметки банка-плательщика (18)


3.5.4 Порядок заполнения значений реквизитов мемориального ордера.

N
Наименование
Описание поля
Требование к обязательному заполнению плательщиком поля

1
Мемориальный ордер
Наименование платежного документа
да


N
Указывается порядковый номер документа
да

2
Дата
Проставляется дата составления мемориального ордера. Указываются число, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ), или число - арабскими цифрами, месяц прописью, год - арабскими цифрами (полностью)
да

3
Код формы
Указывается код формы платежного документа в соответствии с "Государственным классификато-ром управленческой документации". При изготов-лении бланка мемориального ордера проставляется автоматически
да

4
ИНН
Указывается (если он присвоен) Идентификацион-ный номер налогоплательщика (14 знаков) в соответствии с Постановленим Правительства КР №104 от 26.02.99г. «О применении идентифика-ционного налогового номера налогоплательщика при осуществлении экономической деятельности»
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физи-ческими лицами, осуществля-ющими экономическую дея-тельность на территории КР

5
БИК
Указывается БИК (банковский идентификацион-ный код) банка плательщика.
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами, согласно заключенных договоров

6
Плательщик
Указывается наименование плательщика средств согласно «Единому государственному регистру статистических единиц». Допускаются общепри-нятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в Положении «О порядке государственной регис-трации юридических лиц». В случае, если платель-щик является физическим лицом, указываются его Ф.И.О.
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами согласно заключенных договоров

7
Наименование банка плательщика
Указывается нименование и местонахождение бан-ка плательщика согласно «Единого государствен-ного регистра статистических единиц». Допус-каются сокращения, закрепленные в Уставе банка.
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами, согласно заключенных договоров

8
Дебет Счет N
Номер счета в банке
да

9
Получатель
Указывается наименование получателя средств согласно Единому государственному регистру ста-тистических единиц. Допускаются общепринятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в По-ложении «О порядке государственной регистрации юридических лиц»
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами, согласно заключенных договоров

10
Кредит

Счет №
Номер счета в банке. Предусмотрено два поля в це-лях обеспечения проставления во втором из них соответствующих отметок банка при переводе денег
да


Счет №
нет

11
БИК
Указывается БИК (банковский идентифика-ционный код) банка-получателя.
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами, согласно заключенных договоров

12
Наменование банка - получателя
Указывается наименование и местонахождение банка-получателя согласно "Единому государ-ственному регистру статистических единиц". Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка.
Обязательно при проведении отдельных видов расчетов банка с клиентами, согласно заключенных договоров

13
Сумма прописью
Указывается сумма платежа прописью в сомах с начала строки с заглавной буквы, при этом слово "сом" ("сомов", "сома") не сокращается, тыйыны указываются цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны", "тыйынов") также не сокращается. Если сумма платежа выражена в целых сомах, то тыйыны можно не указывать
да

14
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, сомы отделяются от тыйынов знаком тире "-". Если сумма платежа прописью выражена в целых сомах, то в этом поле указываются сумма платежа цифрами в сомах и знак равенства "="
да

15
Код платежа
Указывается код платежа согласно утвержденному Государственному классификатору платежного оборота
да

16
Назначение платежа
Указывается назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налоги, коды внутриведомственных классификато-ров, а также другая необходимая информация
да

17
Подпись
Подписи (подпись) уполномоченных лиц (лица) плательщика, имеющих право подписи на финансовых документах, согласно заявленному плательщиком образцу
да

18
Отметки банка
Проставляются подписи сотрудников банка и штамп банка, подтверждающие факт проведения платежа
да


3.6. Объявления на взнос наличными

3.6.1 Коммерческие банки и другие финансово-кредитные учреждения производят прием наличных денежных средств в национальной валюте от физических и юридических лиц по кассовому документу «Объявление на взнос наличными», состоящий из: Объявления, Квитанции, Ордера. Форма кассового документа «Объявление на взнос наличными» не должна выходить за рамки формата А4. После внесения денежных средств Ордер передается в бухгалтерию финансово-кредитного учреждения, Объявление остается в кассе финансово-кредитного учреждения, а Квитанция хранится у вносителя денежных средств. Финансово-кредитные учреждения также могут включать в «Объявление на взнос наличными» дополнительные реквизиты (логотип, использование иностранных языков и т.д.).

3.6.2 Кассовый документ "Объявление на взнос наличными" должен содержать как минимум следующие обязательные реквизиты:

а) наименование кассового документа;

б) порядковый номер кассового документа;

в) число, месяц и год его заполнения;

г) наименование вносителя наличных денежных средств;

д) идентификационный код вносителя наличных денежных средств (ОКПО) в соответствии с "Общим идентификационным кодом предприятий, организаций и индивидуальных предпринимателей";

е) идентификационный налоговой номер (ИНН) вносителя наличных денежных средств;

ж) регистрационный номер вносителя наличных денежных средств в Социальном фонде Кыргызской Республики;

з) наименование банка получателя и номер его кассового счета;

и) наименование получателя средств и номер его счета;

к) назначение платежа;

л) сумма взноса, обозначенная прописью и цифрами;

м) подпись вносителя наличных денежных средств;

н) подписи уполномоченных лиц (лица) финансово-кредитного учреждения;

о) оттиск печати финансово-кредитного учреждения.

3.6.3 Форма Объявления на взнос наличными.

3.6.4 Порядок заполнения значений реквизитов Объявления на взнос наличными.

N
Наименование
Описание поля
Требование к обязательному заполнению плательщиком поля

1
Объявление на взнос наличными
Наименование кассового документа


да


Квитанция на взнос наличными
да


Ордер
да

2
N
Указывается порядковый номер документа (единый для всех частей кассового документа)
да

3
Дата
Проставляется дата составления кассового доку-мента. Указываются число, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ), или число - арабскими цифрами, месяц прописью, год - арабскими цифрами (полностью)
да

4
Наименование вносителя
Наименование вносителя наличных денежных средств согласно «Единому государственному регистру статистических единиц». Допускаются общепринятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в Положении «О порядке государ-ственной регистрации юридических лиц»; В слу-чае, если вносителем наличных денежных средств является физическое лицо, указывают-ся его Ф.И.О.
да

5
ОКПО
Указывается идентификационный код платель-щика, вносителя наличных денежных средств, - ОКПО («Общереспубликанский классификатор предприятий и организаций»). Присваивается органами государственной статистики КР на основании статьи 9 Закона КР "О государственной статистике", статьи 13 Закона КР "О государ-ственной регистрации физических лиц, зани-мающихся предпринимательской деятельностью на территории КР" № 404 от 02.07.98г.
Обязательно к заполнению всеми юридическими и физическими лицами, осу-ществляющими экономичес-кую деятельность на терри-тории КР

6
ИНН
Указывается Идентификационный номер налого-плательщика (14 знаков) в соответствии с Поста-новлением Правительства Кыргызской Республики №104 от 26.02.99г. "О применении идентифи-кационного налогового номера налогоплательщика при осуществлении экономической деятельности".
Обязательно к заполнению всеми юридическими и фи-зическими лицами, осущес-твляющими экономическую деятельность на территории КР

7
Регистр. №СФКР
Указывается регистрационный (для юридических лиц), идентификационный (для физических лиц) номер Социального фонда КР.
Обязательно к заполнению при уплате взносов на социальное страхование.

8
Получатель
Указывается наименование получателя средств согласно Единому государственному регистру статистических единиц. Допускаются общепри-нятые сокращения (АО, ООО и т.п.), закрепленные в Положении «О порядке государственной регис-трации юридических лиц»
да

9
Банк получателя
Указывается нименование банка получателя согласно «Единому государственному регистру статистических единиц». Допускаются сокращения, закрепленные в Уставе банка
да


Для зачисления на счет №
Указывается номер банковского счета получателя денежных средств
да

10
Кредит

Счет №
Номер счета в банке получателя денежных средств. (значение данного поля идентичны значению поля «для зачисления на счет №»)
да

11
Дебет

Счет №
Номер кассового счета банка получателя
нет

12
Сумма
Указывается сумма платежа цифрами, сомы отделяются от тыйынов знаком тире "-". Если сумма платежа прописью выражена в целых сомах, то в этом поле указываются сумма платежа циф-рами в сомах и знак равенства "="
да

13
Сумма прописью
Указывается сумма платежа прописью в сомах с начала строки с заглавной буквы, при этом слово "сом" ("сомов", "сома") не сокращается, тыйыны указываются цифрами, слово "тыйын" ("тыйыны", "тыйынов") также не сокращается. Если сумма платежа выражена в целых сомах, то тыйыны можно не указывать
да

14
Назначение платежа
Указывается назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, налоги, коды внутриведомственных классификаторов, а также другая необходимая информация
да

15
Код
Код платежа в соответствии с утвержденным Государственным классификатором платежного оборота
да

16
Подпись вносителя
Подпись вносителя денежных средств
да

17
Кассир, бухгалтер
Подписи уполномоченных лиц финансово-кредит-ного учреждения, подтверждающие факт прове-дения платежа
да

18
М.П.
Оттиск печати финансово-кредитного учреждения
да


4. Ответственность сторон

4.1. Ответственность за правильность заполнения реквизитов платежного документа несет сторона, инициирующая платеж.

4.2. Банк плательщика при приеме платежного документа к оплате проверяет его на соответствие требованиям, установленным нормативными актами КР. Платежные документы, заполненные и представленные в форме, не соответствующей требованиям по их заполнению, приему не подлежат.

4.3. Участники системы обеспечивают сохранность архивов отправленных и полученных файлов платежных документов и сообщений в пределах срока исковой давности, установленного законодательством для платежных документов.

4.4. Банки несут полную ответственность за соблюдение условий безопасности и конфиденциальности проводимых платежей, а также за соблюдение сроков прохождения платежей, установленных законодательством КР.

4.5. Споры и разногласия, возникающие между участниками платежной системы, подлежат урегулированию путем переговоров заинтересованных сторон, в целях выработки взаимоприемлемого решения.

4.6. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.