KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Положение о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой

Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Кыргызской Республики "Об операциях в иностранной валюте", "О Национальном банке Кыргызской Республики" и "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и устанавливает порядок выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, а также требования по открытию и прекращению деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской Республики.

1. Общие положения

1.1. В настоящем Положении используются следующие понятия:

"Обменное бюро" - это меняльная контора, созданная юридическим или физическим лицом и получившая лицензию Национального банка Кыргызской Республики на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.

"Обменные операции с наличной иностранной валютой обменного бюро" - операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты за счет собственных средств и от имени лицензиата;

"Оборотные средства обменного бюро" - это собственные средства владельца лицензии, свободные от уплаты налогов в бюджет, и предназначенные для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.2. Обменные операции с наличной иностранной валютой за счет собственных средств и от своего имени на профессиональной основе могут осуществляться юридическими и физическими лицами, имеющими лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - лицензиат) на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.3. Национальный банк Кыргызской Республики (далее - НБКР) является единственным лицензиаром на территории Кыргызской Республики, имеющим право выдавать лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой (приложение 1) физическим и юридическим лицам.

1.4. Обменные бюро не имеют право привлекать денежные средства юридических (кроме банков и иных финансово-кредитных учреждений, имеющих лицензию НБКР) и физических лиц, в том числе посредством публичного объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях срочности, платности и возвратности, и использовать эти средства для совершения обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.5. Лицензия НБКР на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой дает право совершать покупку, продажу и обмен наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту в момент заключения сделки за счет оборотных средств и от имени обменного бюро.

1.6. Обменному бюро запрещается:

- привлекать денежные средства от юридических и физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности;

- принимать денежные средства (иностранную либо национальную валюту) в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена;

- осуществлять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии.

1.7. За совершение операций, не предусмотренных в лицензии, наступает ответственность в соответствии с законодательством:

- занятие банковской деятельностью без лицензии, выдаваемой НБКР, влечет наложение административного штрафа в размере и порядке, установленном законодательством;

- привлечение или публичное предложение привлечения денежных средств от физических или юридических лиц на условиях срочности, возвратности и платности без соответствующей лицензии, выдаваемой НБКР, влечет наложение административного штрафа в размере и порядке, установленном законодательством.

- незаконная банковская деятельность, влечет применение санкций согласно уголовному законодательству;

- незаконное предпринимательство, влечет применение санкций согласно уголовному законодательству.

2. Открытие обменных бюро юридическими

и физическими лицами

2.1. Юридические и физические лица, имеющие лицензию НБКР вправе открывать обменные бюро на территории Кыргызской Республики для проведения операций по купле, продаже и обмену наличной иностранной валюты в соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.2. Обменные бюро могут быть открыты юридическими и физическими лицами, резидентами и нерезидентами Кыргызской Республики.

2.3. Для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой юридические и физические лица обязаны получить лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и зарегистрировать обменное бюро в НБКР.

2.4. Для получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и регистрации обменного бюро, юридические и физические лица представляют в НБКР следующие документы:

- заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой по форме приложения 2.

- копию свидетельства о государственной регистрации;

- нотариально заверенные копии учредительных документов на кыргызском или русском языке (для юридических лиц);

- единую справку налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контрольно-кассовой машины (приложение 3);

- подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности физического или юридического лица на занимаемое помещение;

- документ (свидетельство, сертификат), подтверждающий профессиональную подготовку работников обменного бюро по определению подлинности банкнот, по работе с иностранной валютой(1);

- сведения об оборотных средствах обменного бюро (приложение 4).

При перерегистрации лицензии дополнительно к вышеперечисленным документам прилагается справка банка или иного юридического лица, с которым заключен договор на представление ежедневной отчетности, о деятельности действующего обменного бюро, согласно приложению 7.

Заявители несут ответственность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики за достоверность информации и документов, представленных для получения лицензии.

2.5. Если документы предоставлены не полностью, либо не отвечают требованиям, предъявляемым к ним, то они возвращаются заявителю в течение трех рабочих дней с момента представления документов. Документы возвращаются заявителю с приложением письменного мотивированного отказа. Отсчет срока рассмотрения нового заявления, начинается с момента представления полного пакета документов, удовлетворяющего требованиям, установленным в настоящем Положении.

2.6. В срок рассмотрения документов не входит время, затраченное заявителем на доработку документов. В случае исправления и повторного направления для рассмотрения заявления, то документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном порядке.

2.7. Уполномоченное структурное подразделение НБКР в течение 15 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов проверяет соответствие представленных документов и помещения обменного бюро требованиям настоящего Положения.

2.8. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии принимается в течение 20 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов. Лицензия подписывается Заместителем Председателя НБКР, курирующим Управление банковского надзора либо другим лицом, уполномоченным Председателем НБКР.

2.9. Выдача лицензии осуществляется на платной основе. Лицензия выдается при представлении заявителем документа (в том числе платежного документа), подтверждающего уплату лицензионного сбора (платы) в размере и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

В случае невнесения лицензионного сбора по истечении 30 календарных дней с момента ее подписания в НБКР, лицензия аннулируется и производится соответствующая запись в реестре выданных лицензий.

2.10. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении документа, удостоверяющего личность заявителя, или уполномоченного лица - при наличии доверенности, оформленной в соответствии с установленными требованиями.

Лицензия выдается сроком на один год. Действительной датой лицензии является дата ее выдачи. Выданная лицензия имеет силу до приостановления ее действия или лишения физического или юридического лица его лицензии.

2.11. Бланки лицензии являются документами строгой отчетности. Учет и хранение бланков лицензии осуществляется Национальным банком Кыргызской Республики.

В случае утери подлинного экземпляра лицензии, а также негодности бланка лицензии обменное бюро обязано в трехдневный срок сообщить об этом в НБКР и подать заявление на получение дубликата лицензии. В заявлении должны быть указаны все реквизиты утраченного (негодного) бланка и причины утраты (негодности) бланка. Дубликат выдается на основании имеющихся документов. Выданная лицензия должна иметь отметку "Дубликат". В случае обнаружения обменным бюро утерянного экземпляра лицензии, он обязан передать его в НБКР для аннулирования.

2.12. За 20 рабочих дней до окончания срока действия лицензии юридическое или физическое лицо вправе обратиться в НБКР с соответствующим заявлением о перерегистрации лицензии с приложением документов, указанных в пункте 2.4 настоящего Положения. НБКР рассматривает указанное заявление и выдает лицензию в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим Положением.

2.13. При изменении своего юридического адреса или местожительства юридическое или физическое лицо обязано в течение 3 рабочих дней уведомить об этом в письменной форме НБКР. НБКР в течение 10 рабочих дней выдает справку, подтверждающую получение сведений об имевших место изменениях.

При изменении наименования или Ф.И.О. владельца, юридическому или физическому лицу необходимо получение новой лицензии на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требованиями настоящего Положения.

Изменение адреса обменного бюро влечет его перерегистрацию в НБКР в соответствии с требованиями настоящего Положения с выдачей нового письма о регистрации.

2.14. Сведения о выдаче лицензии юридическим и физическим лицам заносятся в книгу реестров выданных НБКР лицензий. Лицензия является неотчуждаемой, передача ее другому юридическому или физическому лицу запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой изъятие лицензии.

2.15. Юридическое или физическое лицо вправе открывать несколько обменных бюро в пределах области, в которой оно зарегистрировано.

При открытии дополнительного обменного бюро юридическое или физическое лицо, имеющее лицензию обязано зарегистрировать его в НБКР и получить письмо НБКР о регистрации обменного бюро (приложение 5). До получения письма о регистрации, открываемое обменное бюро не вправе проводить обменные операции с наличной иностранной валютой.

2.16. НБКР проводит регистрацию дополнительного обменного бюро не позднее 15 рабочих дней с момента получения удовлетворительных документов и выдает письмо о регистрации с присвоением порядкового регистрационного номера каждому обменному бюро.

2.17. Для регистрации дополнительного обменного бюро юридическое или физическое лицо представляет в НБКР следующие документы:

- заявление на регистрацию обменного бюро по форме приложения 6;

- копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро;

- единую справку налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контрольно-кассовой машины;

- справку банка или иного юридического лица, с которым заключен договор на представление ежедневной отчетности, о деятельности действующего обменного бюро (приложение 7);

- документ (свидетельство, сертификат), подтверждающий профессиональную подготовку работников обменного бюро по определению подлинности банкнот, по работе с иностранной валютой(2).

2.18. Регистрация обменных бюро на территории Чуйской области и г.Бишкек, производится Центральным аппаратом НБКР, а в других областях - соответствующими областными (региональными) управлениями НБКР в регистрационном журнале с присвоением очередного порядкового номера. При этом на каждую область республики ведется отдельный регистрационный журнал. Областные (региональные) управления НБКР передают сведения в Центральный аппарат НБКР о выданных лицензиях и зарегистрированных обменных бюро ежемесячно не позднее 5 числа каждого месяца.

3. Условия и порядок функционирования обменных бюро

3.1. Кассовое помещение обменных бюро, расположенных в помещении торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов, а обслуживание клиентов должно производиться только через кассовое окно.

3.2. В помещениях обменных бюро юридических или физических лиц, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно.

3.3. В обменном бюро необходимо наличие несгораемого металлического шкафа для хранения денег и документов обменного бюро.

Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс.

3.4. Обменные бюро должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков, телефоном. При предоставлении отчетности непосредственно в НБКР - необходимым для этого оборудованием: компьютером и модемом.

3.5. Обменные бюро независимо от места нахождения при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой обязаны использовать зарегистрированные в налоговых органах контрольно-кассовые машины с фискальной памятью или компьютеры, оснащенные фискальной картой.

3.6. Обменные бюро должны быть оборудованы стендами (размером не менее 40х60 см), содержащим информацию о курсах покупки и продажи наличной иностранной валюты и отдельным стендом, содержащим порядок работы кассиров.

В каждом обменном бюро на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:

- наименование юридического или Ф.И.О. физического лица, открывшего данное обменное бюро;

- режим работы обменного бюро;

- письмо о регистрации обменного бюро - оригинал;

- информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии с приложениями 8, 9 настоящего Положения.

3.7. Режим работы, количество работников, круг служебных обязанностей в обменных бюро устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденного руководителем юридического лица или частным предпринимателем.

4. Отказ в выдаче лицензии

4.1. Лицензия не выдается в случаях:

1) предоставления заявителем недостоверных сведений, указанных в документах;

2) непредоставления документов, требуемых настоящим положением для получения лицензии. При устранении заявителем указанных препятствий заявление рассматривается на общих основаниях;

3) невнесения сбора за выдачу лицензии;

4) заявитель не соответствует требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики;

5) осуществление этого вида деятельности законодательными актами запрещено для данной категории субъектов;

6) несоответствия помещения и оборудования обменного бюро условиям и порядку функционирования обменных бюро в соответствии с разделом 3 настоящего Положения;

7) несоответствия деятельности, предусмотренной уставом юридического лица либо деятельности физического лица, предусмотренной свидетельством о государственной регистрации частного предпринимателя - деятельности, указанной в лицензии НБКР;

8) наличия в отношении заявителя решения суда, запрещающего заявителю занятие данным видом деятельности.

4.2. Отказ в выдаче лицензии оформляется в письменном виде и подписывается начальником соответствующего отдела НБКР (начальником областного (регионального) управления НБКР), либо лицом, исполняющим его обязанности.

4.3. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в установленном порядке.

5. Порядок прекращения действия лицензии

5.1. Лицензия прекращает свое действие в случае:

1) истечения срока действия, на который выдана лицензия;

2) отзыва лицензии;

3) прекращения деятельности юридического лица, которому выдана лицензия, вследствие неплатежеспособности, ликвидации или реорганизации;

4) письменного заявления юридического или физического лица о прекращении совершения обменных операций с наличной иностранной валютой и возврате лицензии;

5) изменения наименования юридического лица или местонахождения (местожительства) без соответствующей перерегистрации лицензии и уведомления НБКР;

6) в иных случаях, предусмотренных законодательством и нормативными актами НБКР.

5.2. При прекращении действия лицензии в течение 3-х рабочих дней обменное бюро обязано сдать оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро.

6. Порядок отзыва лицензии

6.1. НБКР имеет право отозвать лицензию в случаях:

1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных актов НБКР;

2) несоблюдения порядка проведения операций с наличной иностранной валютой;

3) нарушения кассовой дисциплины;

4) осуществления обменным бюро операций, не предусмотренных лицензией;

5) передачи лицензии третьим лицам;

6) нарушения условий и порядка функционирования обменных бюро;

7) несвоевременного представления либо непредоставления отчетности более чем три раза за 12 последовательных календарных месяцев, или предоставления недостоверной отчетности;

8) наличия решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности физическому либо юридическому лицу, имеющему лицензию;

9) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия, либо обнаружения недостоверных сведений в документации обменного бюро;

10) невыполнения требований предупреждений и предписаний НБКР, или совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредительные меры и штрафные санкции;

11) неосуществления деятельности обменного бюро более трех последовательных календарных месяцев;

12) отсутствия либо обнаружения неисправных технических средств, предназначенных для работы с наличностью - кассового аппарата, детектора валют (за исключением случаев наличия документов, подтверждающих проведение ремонта или его замены);

13) отсутствия договора на предоставление ежедневной отчетности в установленные сроки;

14) функционирования обменного бюро по адресу, не соответствующему указанному в письме о регистрации, или без соответствующей регистрации обменного бюро;

15) препятствия или задержки проведения проверки обменного бюро;

16) подтверждения фактов, изложенных в жалобах потребителей;

17) в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики и соответствующими нормативными актами НБКР.

6.2. Уполномоченные сотрудники НБКР при проведении проверки деятельности обменного бюро вправе изъять лицензию с составлением соответствующего акта в случаях:

- обнаружения нарушений требований НБКР, предусматривающих отзыв лицензии;

- обнаружения повторного совершения нарушений, о которых ранее направлялись предупреждение или предписание об устранении данных нарушений, либо за совершение которых ранее налагались штрафные санкции.

6.3. При изъятии лицензии срок ее действия приостанавливается сроком до 7 рабочих дней для принятия решения об отзыве лицензии или применения других видов санкций.

В случае принятия решения об отклонении предложения об отзыве лицензии и применении других предупредительных мер и санкций, лицензия возвращается ее владельцу.

6.4. Действие лицензии прекращается с момента вынесения решения об ее отзыве.

Примечания:

(1) Обучение проводится НБКР или учебным заведением, имеющим разрешение НБКР на соответствующее обучение. Данное требование вступает в силу с момента введения обязательной сертификации кассовых работников коммерческих банков и обменных бюро.

(2) Обучение организуется НБКР или учебным заведением, имеющим разрешение НБКР на соответствующее обучение. Данное требование вступает в силу с момента введения системы сертификации кассовых работников коммерческих банков и обменных бюро.

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.