KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Положение о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике

(Изменения и дополнения утверждены постановлениями Правления НБКР

№ 30/8 от 13.06.07г., регистрационный номер МЮ КР 71-07 от 13.07.07г.,

№ 35/1 от 17.09.08г., регистрационный номер МЮ КР 127-08 от 14.10.08г.

№41/3 от 14.10.09 г.)

Национальный банк Кыргызской Республики (далее - НБКР) настоящим Положением устанавливает порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой уполномоченными банками, их обменными пунктами, и обменными бюро на территории Кыргызской Республики в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об операциях в иностранной валюте" и другими нормативными актами Кыргызской Республики.

I. Общие положения

1.1. Физическое и юридическое лицо, имеющее лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, имеет право покупать и продавать за счет собственных средств (в пределах заявленных оборотных средств) от своего имени только наличную иностранную валюту и только за наличную национальную валюту Кыргызской Республики (сом) без ограничений.

1.2. Продажа, покупка наличной и безналичной иностранной валюты по безналичному расчету, оплата дорожных чеков и платежи в иностранной валюте производятся только уполномоченными банками, имеющими соответствующую лицензию НБКР.

1.3. В настоящем положении используются следующие термины:

"Уполномоченный банк" - это банк, получивший лицензию НБКР на право проведения операций в иностранной валюте.

"Обменный пункт" - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых уполномоченными банками в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.

"Обменное бюро" - это меняльная контора, созданная юридическим или физическим лицом, и получившая лицензию Национального банка Кыргызской Республики на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.

"Резиденты" - это:

1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами, после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы;

2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской Республики, находящиеся за границей;

4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц, созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской Республики, находящиеся за границей.

"Нерезиденты" - это лица, не являющиеся резидентами.

"Подозрительная операция (сделка) " - операция (сделка), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц), подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Пороговая сумма – установленное Законом «О ПФТ/ОД» значение в размере 1000 000 сом (эквивалент в иностранной валюте) по учетному курсу НБКР на день совершения операции (сделки).

2. Права и обязанности уполномоченных банков,

обменных бюро юридических и физических лиц

2.1. Уполномоченные банки и обменные бюро самостоятельно организуют и осуществляют свою деятельность в пределах компетенции, предоставленной им законодательством Кыргызской Республики и нормативными актами НБКР.

2.2. Физическое или юридическое лицо вправе прекратить деятельность по обмену валют до окончания срока действия лицензии. При этом физическому либо юридическому лицу необходимо представить в течение 3-х рабочих дней в НБКР письмо с указанием причин прекращения деятельности обменного бюро, оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро.

2.3. Юридические лица, заключившие договор с НБКР о сборе, обобщении и представлении информации (отчетности) по обменным бюро (далее уполномоченные юридические лица), наделяются правами и обязанностями уполномоченных банков в части, касающейся сбора и предоставления информации (отчетности) по деятельности обслуживаемых обменных бюро.

Договор с юридическим лицом заключается НБКР в случае наличия необходимых технических средств (компьютера, модема, телефона) и условий для сбора, обобщения и представления информации (отчетности) в порядке, установленном настоящим положением.

2.4. Уполномоченный банк:

1) не вправе отказать в заключении договора с обменными бюро на предоставление отчетности в НБКР, если у банка есть такая возможность;

2) обязан своевременно и достоверно представлять в НБКР все необходимые отчеты и требуемую информацию;

3) обязан своевременно доводить до сведения обменного пункта нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой;

4) обязан своевременно доводить до сведения обслуживаемого обменного бюро нормативные документы, иную информацию, касающуюся обменных операций с наличной иностранной валютой, обеспечить обслуживаемое обменное бюро необходимыми образцами бланков отчетностей;

5) обязан сообщать в НБКР сведения о нарушениях законодательства и нормативных документов НБКР со стороны обменных бюро не позднее 3-х рабочих дней с момента их обнаружения с отражением этого права в договоре с обменным бюро;

6) организовать обучение кассиров (работников) обменного пункта, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства)(*).

2.5. Обменное бюро обязано:

1) соблюдать законодательство Кыргызской Республики;

2) соблюдать порядок проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

3) соблюдать условия и порядок функционирования обменных бюро;

4) соблюдать порядок совершения кассовых операций;

5) беспрепятственно допускать сотрудников НБКР к кассе и в другие помещения обменного бюро (обменного пункта) в целях проверки его деятельности при наличии документа, являющегося основанием для проверки;

6) ознакомить работников обменного бюро с правилами работы с материальными ценностями, порядком проведения обменных операций с наличной иностранной валютой;

7) использовать прошедшую в установленном порядке регистрацию в налоговых органах контрольно-кассовую машину или компьютер, оснащенный фискальной картой;

8) использовать для контроля подлинности банкнот детектор валют;

9) иметь свидетельство о праве собственности либо договор аренды на помещение;

10) иметь рекламную вывеску, распорядок работы, а также информационный стенд установленных курсов покупки и продажи валют, и сведения для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро;

11) иметь печать (штамп) с обязательным указанием наименования (Ф.И.О), адреса, идентификационного налогового номера (ИНН), в соответствии с требованиями законодательства;

12) иметь книжки справок-сертификатов;

13) по требованию потребителя информировать о наименовании или Ф.И.О. владельца лицензии, номере и дате ее регистрации, Ф.И.О. работника обменного бюро, оказавшего услугу по обмену валют;

14) обеспечить условия безопасности для работы работников и клиентов обменного бюро (обменного пункта);

15) организовать обучение работников обменного бюро, чья деятельность связана с приемом и выдачей наличных денег, обучить порядку совершения кассовых операций, порядку работы с иностранной валютой и методике определения подлинности денежных знаков с получением соответствующего сертификата (свидетельства);

16) заключить договор на предоставление ежедневной отчетности с уполномоченным банком, уполномоченным юридическим лицом, или непосредственно с НБКР не позднее 10 рабочих дней с момента получения лицензии и хранить оригинал договора в обменном бюро или иметь соответствующее техническое оснащение для самостоятельного представления отчетности в НБКР;

17) своевременно и достоверно представлять в уполномоченный банк, уполномоченному юридическому лицу или непосредственно в НБКР отчетные данные по произведенным обменным операциям, согласно форме отчетности (приложение 1);

18) в случае непредставления отчетности уведомлять уполномоченный банк, уполномоченное юридическое лицо или НБКР о причинах непредставления отчетности письменно не позднее следующего рабочего дня;

19) своевременно и достоверно представлять информацию, запрашиваемую НБКР в письменной форме;

20) иметь в обменном бюро лицензию (оригинал) на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и оригинал письма о регистрации обменного бюро;

21) иметь трудовые соглашения и договора о материальной ответственности с каждым работником обменного бюро;

22) иметь вторые экземпляры отчетов обменного бюро, представляемых уполномоченному банку, соответствующему юридическому лицу, или НБКР, заверенные подписью ответственного работника и печатью (штампом) обменного бюро;

23) при прекращении действия лицензии в течение 3-х рабочих дней сдать оригинал лицензии и письмо о регистрации обменного бюро;

24) сообщать в НБКР об изменениях адреса местонахождения, телефона обменного бюро в срок не позднее 3-х рабочих дней со дня их изменения;

25) прекратить проведение операций с момента истечения срока действия лицензии, а также при изменении адреса - до перерегистрации обменного бюро;

26) назначить сотрудника, ответственного за соблюдение требований Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

27) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, включая информацию о клиенте, в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, а также, если сумма совершенной операции равна или превышает пороговую сумму, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя (приложение 1а). Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет;

28) представлять информацию, указанную в подпункте 27 настоящего пункта, в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции. Обменные бюро представляют данную информацию в виде электронного документа на магнитном носителе;

29) обеспечить обучение сотрудников по вопросам противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

30) соблюдать иные требования, установленные законодательством Кыргызской Республики.

2.6. Требования, указанные в пункте 2.5 настоящего Положения, распространяются на дополнительное обменное бюро, открываемое юридическим или физическим лицом.

2.7. Требования, указанные в подпунктах 1-14, 27, 28, 29, 30 пункта 2.5 настоящего Положения, распространяются на обменные пункты уполномоченных банков.

3. Порядок проведения обменных операций

с наличной иностранной валютой

3.1. Уполномоченные банки, обменные бюро проводят операции покупки и продажи наличной иностранной валюты с соблюдением следующих нормативных актов:

- Закона Кыргызской Республики "Об операциях в иностранной валюте";

- Закона Кыргызской Республики "О применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением";

- Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»";

- Положения о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением, утвержденной постановлением Законодательного собрания Жогорку Кенеша Кыргызской Республики от 25 июня 2004 года № 1689-II;

- Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты, утвержденной постановлением Правления НБКР от 20 марта 2001 года N 6/9, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 09 апреля 2001 года, регистрационный номер 59;

- настоящего Положения.

3.2. Обменные бюро проводят операции с наличной иностранной валютой в соответствии с курсами покупки и продажи, установленными в пределах полномочий руководителя (ответственного работника) обменного бюро.

Уполномоченные банки самостоятельно устанавливают для обменных пунктов курсы покупки и продажи иностранной валюты в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением.

3.3. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по всем видам иностранной валюты, имеющейся в уполномоченном банке или обменном бюро.

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную валюту производится только по курсу, указанному в информационном стенде курсов покупки и продажи иностранных валют на основании принципов публичного договора. Отказ в покупке или продаже иностранной валюты при наличии возможности проведения обменных операций не допускается.

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в информационном стенде запрещается.

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением запятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются.

3.4. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты уполномоченные банки и их обменные пункты, обменные бюро не вправе вводить какие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от достоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного средства.

3.5. Уполномоченные банки вправе самостоятельно устанавливать и взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций с не вызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты, имеющими следующие повреждения:

- изменение первоначальной окраски, или залитые красящими веществами;

- явный печатный брак;

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия, проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);

- обожженные или прожженные участки.

3.6. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с указанными в пункте 3.5 настоящего Положения и иными повреждениями, с согласия владельца могут быть приняты только уполномоченным банком для обмена (экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке).

Прием иностранной валюты производится работником уполномоченного банка только на основании заявления клиента (приложение 2) в котором указывается количество банкнот, серия и номер, год выпуска, их номинал и общая сумма всех представленных к обмену банкнот. При приеме иностранной валюты клиенту выдается квитанция. Уполномоченные банки обязаны предупреждать клиентов о возможности отказа банками-корреспондентами (иностранными банками) в обмене поврежденных (ветхих) банкнот. В случае отказа банка-корреспондента (иностранного банка) в обмене отосланной иностранной валюты, уполномоченные банки обязаны представить клиенту соответствующие подтверждающие документы.

После получения уполномоченным банком от банка-корреспондента (иностранного банка) возмещения за инкассированную иностранную валюту денежная сумма по желанию клиента может быть выплачена в иностранной валюте, либо в национальной валюте, или зачислена на текущий счет клиента в иностранной валюте, либо в национальной валюте в соответствии с действующим законодательством.

3.7. При покупке, продаже и обмене иностранной валюты работники обменного бюро или обменного пункта проверяют подлинность валюты с помощью детекторов валют или другой специальной аппаратуры.

3.8. Физические и юридические лица, имеющие лицензию НБКР в пределах заявленной суммы оборотных средств вправе покупать наличную иностранную валюту для деятельности обменного бюро в любом уполномоченном банке с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной иностранной валюты на основе договора, заключенного в письменной форме с обязательным указанием номера и даты выдачи лицензии.

3.9. Проводимые в обменных бюро (обменных пунктах) операции покупки и продажи наличной иностранной валюты в момент проведения операции отражаются в журнале регистрации операций обменного бюро (обменного пункта), который должен быть пронумерован, прошнурован и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя (приложение 3).

Уполномоченные банки вправе вести реестр купленной и проданной валюты в обменном пункте в соответствии с формой приложения За.

В конце рабочего дня ответственный работник обменного бюро или обменного пункта подсчитывает итоги по операциям, проведенным за день, и выводит остаток на следующий день. Остаток наличности на конец дня должен быть равен остатку наличности на начало следующего дня.

3.10. Уполномоченные банки и их обменные пункты, обменные бюро при покупке или продаже иностранной валюты независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать кассовый чек, а также по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (приложение 4).

Первый экземпляр справки-сертификата выдается клиенту. Вторые экземпляры справок-сертификатов хранятся в уполномоченном банке (обменном пункте) или обменном бюро.

Плата за выдачу справки-сертификата не взимается.

Переоформление справок-сертификатов на другие лица не допускается.

Бланки справки-сертификата должны быть отпечатаны типографским способом в виде книжки с указанием серии и номеров бланка. При этом первый и второй экземпляр справки-сертификата должны иметь идентичные серию и номер, и приспособлены к заполнению через копировальную бумагу.

3.11. Обменные операции с наличной иностранной валютой осуществляются с определением резидентства клиента по предъявлении документа, удостоверяющего личность (паспорт, военный билет, водительское удостоверение).

При совершении обменных операций с нерезидентами Кыргызской Республики в соответствующей графе журнала регистрации операций делается запись, а общий объем совершенных операций с нерезидентами за операционный день отражается в ежедневном отчете обменного бюро.

3.12. Справка-сертификат должна быть подписана уполномоченным лицом в соответствии с внутренними процедурами и должностными обязанностями, заверена печатью (штампом) уполномоченного банка (обменного пункта), обменного бюро. Без соответствующих реквизитов, подписей работника и печати (штампа) уполномоченного банка, обменного пункта или обменного бюро, справка-сертификат является недействительной.

Использованные книжки справок-сертификатов со вторыми экземплярами хранятся уполномоченными банками и обменными бюро в течение 1 года со дня оформления в них последней записи.

3.13. Уполномоченные банки, юридические и физические лица обязаны обеспечить надлежащий учет, хранение и сохранность бланков справок-сертификатов. В случае их повреждения, порчи, или уничтожения уполномоченный банк, юридическое или физическое лицо обязаны составить соответствующий акт.

3.14. Руководитель (ответственный работник) обменного бюро обязан проинструктировать работников о порядке совершения обменных операций с валютой. Ответственность за организацию их работы, соблюдение правил оформления, хранения, сдачи материальных ценностей и учета, за своевременность и достоверность предоставления отчетности в уполномоченный банк или НБКР, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, несет владелец лицензии.

3.15. Работникам (кассирам) обменного бюро запрещается передоверять выполнение порученной им работы, а также допускать к работе или на рабочее место посторонних лиц (лиц, не имеющих трудового соглашения и не заключивших договор о материальной ответственности с лицензиатом), за исключением случаев, когда это предусмотрено настоящим Положением и действующим законодательством.

3.16. В случае обнаружения сомнительных (фальшивых) банкнот, кассиры обязаны действовать в соответствии с требованиями Инструкции по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты.

4. Порядок ведения кассовых операций обменными

бюро и обменными пунктами

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное бюро и обменный пункт проводят операции в соответствии с Положением о применении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с населением.

4.1. Покупка наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма покупки иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по покупке наличной иностранной валюты фиксируется в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами».

4.2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом запись в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает соответствующую сумму национальной валюты, проверив в присутствии клиента их подлинность. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат.

4.4. Продажа наличной иностранной валюты производится с обязательной идентификацией клиента на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией), в случае, если сумма продажи иностранной валюты равна или превышает пороговую сумму. В присутствии клиента кассир пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной клиентом валюты. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента. Информация о клиенте (на основании документа, удостоверяющего личность) и операции по продаже наличной иностранной валюты фиксируется в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами».

4.5. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом делает об этом запись в журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.6. После проверки произведенного расчета кассир выдает соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат.

4.7. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии проверить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту.

4.8. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении неплатежных денег, кассир возвращает сумму наличности и предлагает клиенту дополнить недостающую сумму.

4.9. При внесении клиентом недостающей суммы, кассир в присутствии клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным ее пересчетом.

4.10. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен от другой наличности и посторонних предметов.

4.11. Клиент, при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расчетов.

4.12. В случае выявления неправильных расчетов, клиент передает полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир, в случае выявления ошибки при произведении расчетов, обязан восполнить недостающую сумму, и повторить полистный пересчет в присутствии клиента.

4.13. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с использованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета не должно быть посторонних предметов кроме машинки для пересчета банкнот и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.

4.14. Операции обменных бюро по расходу и приходу наличности в кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выдачей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной валюты в уполномоченном банке, отражаются в порядке совершения операций в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах "Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как прочий приход и прочий расход.

4.15. Юридические и физические лица не имеют права проводить иные операции, не оговоренные настоящим Положением, через кассу обменного бюро.

4.16. Все наличные деньги обменного бюро и обменных пунктов должны храниться в несгораемых металлических шкафах, а в отдельных случаях - в комбинированных и обычных металлических шкафах, которые по окончании работы кассы закрываются ключом и опечатываются печатью.

Ключи от металлических шкафов и печати хранятся у кассиров, которым запрещается оставлять их в условленных местах, передавать посторонним лицам, либо изготавливать неучтенные дубликаты.

Обменные пункты и обменные бюро могут сдавать денежную наличность на хранение в банки.

4.17. Хранение в кассе наличных денег и других ценностей, не принадлежащих данному обменному бюро или обменному пункту, а также личных денежных средств работников (кассиров), запрещается.

4.18. Помещение кассы должно быть изолировано, а двери в кассу во время совершения операции - заперты с внутренней стороны. Доступ в помещение кассы лицам, не имеющим отношения к ее работе, запрещается.

4.19. Кассир, в соответствии с договором о материальной ответственности, несет полную материальную ответственность за сохранность всех принятых им ценностей и за всякий ущерб, причиненный уполномоченному банку или обменному бюро, как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям.

4.20. После издания приказа (разрешения, постановления) о назначении кассира на работу руководитель уполномоченного банка, юридического лица (частный предприниматель) обязан под роспись ознакомить кассира с порядком ведения кассовых операций, после чего с кассиром заключается договор об индивидуальной материальной ответственности.

4.21. В обменных бюро, имеющих одного кассира, в случае необходимости временной его замены, исполнение обязанностей кассира возлагается на другого работника по письменному приказу руководителя (решению, постановлению). С этим работником заключается договор, предусмотренный пунктом 4.20 настоящего Положения.

5. Отчетность по операциям, проводимым

в обменных бюро и пунктах

5.1. В конце рабочего дня оформляется отчет об объемах покупки и продажи иностранной валюты:

- обменные пункты уполномоченных банков - в соответствии с внутренними правилами оформления бухгалтерской отчетности;

- обменные бюро юридических и физических лиц - в соответствии с приложениями к настоящему Положению.

5.2. Ежедневно обменные бюро представляют сведения об объемах покупки и продажи наличной иностранной валюты в уполномоченный банк, либо уполномоченному юридическому лицу, с которым заключен договор о предоставлении ежедневной отчетности. В свою очередь, уполномоченный банк или уполномоченное юридическое лицо обязано обрабатывать и представлять в НБКР по форме отчетности (приложение 5) не позднее 11.00 часов следующего за отчетным рабочего дня (модемной связью, или через курьера).

Обменное бюро, имеющее модемную связь, вправе представлять отчетность в электронном виде непосредственно в НБКР, заключив с ним договор на представление ежедневной отчетности. При этом распечатка данного отчета заверяется подписью ответственного работника и скрепляются штампом обменного бюро, подшивается в хронологическом порядке и хранится в обменном бюро.

5.3. Ежедневные отчеты составляются обменными бюро в двух экземплярах. Ежедневные отчеты заверяются подписью ответственного работника и скрепляются штампом обменного бюро. Первый экземпляр направляется в уполномоченный банк, либо в уполномоченное юридическое лицо, второй подшивается в хронологическом порядке и хранится в обменном бюро.

5.4. Ежемесячно уполномоченный банк (уполномоченное юридическое лицо) не позднее 5 числа месяца представляет сведения по обменным бюро по форме приложения 6 к настоящему Положению.

5.5. В случае непредставления обменным бюро отчетности, руководитель обменного бюро письменно уведомляет уполномоченный банк, либо уполномоченное юридическое лицо или непосредственно НБКР о причинах непредставления отчетности в срок не позднее следующего за непредставлением отчетности рабочего дня.

5.6. Обмен одной иностранной валюты на другую отражается в журнале регистрации обменного бюро в виде следующих операций:

- покупка обменным бюро одной иностранной валюты за сомы по курсу покупки данного вида валют этим обменным бюро;

- продажа обменным бюро другой иностранной валюты за сомы по курсу продажи данного вида валюты этим обменным бюро.

6. Операции по оплате дорожных чеков

в иностранной валюте

6.1. Оплата дорожных чеков иностранных банков производится уполномоченными банками в порядке и на условиях, оговоренных в межбанковском соглашении, при наличии у них контрольных материалов (образцов указанных платежных документов, правил их оплаты и образцов подписей уполномоченных лиц).

Уполномоченные банки получают от иностранных банков информацию обо всех изменениях, происшедших в форме, реквизитах дорожных чеков и порядке их оплаты. Эта информация хранится в досье уполномоченного банка вместе с контрольными материалами иностранных банков (образцы дорожных чеков и инструкции об их оплате).

7. Надзор за деятельностью обменных бюро

и обменных пунктов

7.1. НБКР осуществляет надзор за деятельностью обменных пунктов уполномоченных банков и обменных бюро с целью обеспечения соответствия их деятельности требованиям законодательных и нормативных актов Кыргызской Республики.

7.2. НБКР не несет ответственности по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валюты в уполномоченных банках и обменных бюро.

7.3. НБКР имеет право проверять деятельность обменных пунктов уполномоченных банков и обменных бюро без предварительного уведомления при предъявлении документа, являющего основанием для проверки.

7.4. НБКР имеет право применять предупредительные меры и санкции в отношении уполномоченных банков и обменных бюро в случаях, предусмотренных законодательством.

7.5. При выявлении нарушений порядка проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, а также требований нормативных документов, регламентирующих деятельность уполномоченных банков, обменных бюро (пунктов), НБКР имеет право:

- направить предупреждение или предписание об устранении выявленных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения;

- принять меры к наложению штрафных санкций в соответствии с действующим законодательством;

- приостановить действие лицензии сроком до 7 рабочих дней;

- отозвать лицензию.

Примечание: (*)Обучение проводится НБКР или учебным заведением, уполномоченным НБКР на соответствующее обучение

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.