KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Положение «О лицензировании деятельности банков»

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от

20 декабря 2007 года N 54/10, 27 июня 2008 года N 25/6,

5 ноября 2008 года N 40/9, 30 сентября 2009 года N 39/6,

24 февраля 2010 года N 3/6)

РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 1. Банк, его учредители, акционеры. Основные понятия, используемые в Положении

Глава 2. Требования к документам, представляемым в Национальный банк

РАЗДЕЛ II. СОЗДАНИЕ БАНКОВ

Глава 3. Документы, представляемые для создания банка

Глава 4. Порядок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии

Глава 5. Порядок формирования уставного капитала

Глава 6. Проверка готовности банка для осуществления банковской деятельности

Глава 7. Основания для отказа в выдаче лицензии и отзыва предварительного разрешения на открытие банка

Глава 8. Банковские лицензии и порядок их выдачи

Глава 9. Выдача лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте и лицензии на право проведения банковских операций с драгоценными металлами

Глава 9-1. Порядок рассмотрения ходатайства о снятии ограничений в лицензии

РАЗДЕЛ III. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ АКЦИЙ БАНКА

Глава 10. Общие правила

Глава 11. Предоставление документов

Глава 12. Рассмотрение документов

РАЗДЕЛ IV. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ И РУКОВОДИТЕЛЯ

СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА БАНКА

Глава 13. Общие положения

Глава 14. Требования к членам Совета директоров и председателя комитета по аудиту и порядок их согласования

Глава 14-1. Требования к членам Шариатского Совета Исламского банка и банка, имеющего "исламское окно"

Глава 15. Требования к членам правления, главному бухгалтеру, руководителю службы (отдела) внутреннего аудита, руководителю кредитного отдела банка

Глава 16. Основания для отказа в согласовании кандидатов

Глава 17. Порядок предоставления, рассмотрения документов и согласования членов правления, главного бухгалтера, руководителя службы внутреннего аудита банка и руководителя кредитного отдела

РАЗДЕЛ V. ПОРЯДОК РАСШИРЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА ПУТЕМ СОЗДАНИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ

Глава 18. Особенности создания дочернего банка

Глава 19. Порядок открытия филиала на территории Кыргызской Республики банком-резидентом

Глава 20. Особенности открытия филиала на территории Кыргызской Республики банком-нерезидентом

Глава 21. Открытие представительства

Глава 22. Открытие сберегательных и выездных касс

Глава 23. Открытие обменных пунктов

РАЗДЕЛ VI. СОГЛАСОВАНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ

Глава 24. Общие положения

Глава 25. Внесение изменений и дополнений в устав

Глава 26. Изменение размера уставного капитала

Глава 27. Изменение наименования банка

Глава 28. Изменение местонахождения банка

РАЗДЕЛ VII. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ

Глава 29. Общие положения

Глава 30. Слияние банков

Глава 31. Присоединение банка

Глава 32. Разделение банка

Глава 33. Выделение банка

Глава 34. Основные правила и процедуры реорганизации банков

Глава 35. Порядок конвертации акций и регистрации выпуска акций при осуществлении реорганизации банков в форме слияния или присоединения

Приложение 1.

Приложение 2.

Приложение 3.

Приложение 4.

Приложение 5.

Приложение 6.

Приложение 7.

Приложение 8.

Приложение 9.

Приложение 10.

Приложение 11.

Приложение 12.

Приложение 13.

Приложение 14.

Приложение 15.

Приложение 16.

Приложение 17.

Приложение 18.

Приложение 19.

Приложение 20.

Приложение 21.

Приложение 22.

Приложение 23.

Приложение 24.

Приложение 25.

Приложение 26.

Приложение 27.

Приложение 28.

Приложение 29.

Приложение 30

Приложение 31

Приложение 32

Приложение 33

Настоящее положение устанавливает порядок лицензирования деятельности коммерческих банков (в дальнейшем "банк"), создаваемых на территории Кыргызской Республики, порядок приобретения акций банков, согласования должностных лиц банков, расширения деятельности банков путем создания обособленных структурных подразделений, порядок согласования изменений и дополнений в учредительные документы и реорганизации банков.

РАЗДЕЛ I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 1

Банк, его учредители, акционеры.

Основные понятия, используемые в Положении.

1.1. Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом, на основании лицензии на право проведения банковских операций, выданной Национальным банком Кыргызской Республики (в дальнейшем "Национальный банк").

При наличии соответствующей лицензии Национального банка исламский банк или банк, имеющий "исламское окно", может осуществлять банковские операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

1.2. Банк может создаваться и действовать только в форме акционерного общества (закрытого или открытого).

Выдача лицензии банку, регулируемому Национальным банком, а также осуществление его деятельности в соответствии с лицензией не могут рассматриваться как гарантия Национального банка платежеспособности банка.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6, 30 сентября 2009 года N 39/6)

1.3. Банк получает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

1.4. Для начала осуществления своей деятельности банк должен получить лицензию Национального банка на право проведения банковских операций. Размер платы за лицензии определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

До получения лицензии на осуществление банковских операций банку запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве юридического лица, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением банка.

1.5. Банк использует в качестве своего фирменного наименования то, которое записано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, записанным в его уставе.

Фирменное наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 10 Закона "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", содержать слово "банк" и указание, что банк является открытым (закрытым) акционерным обществом.

1.6. Минимальный размер уставного капитала для вновь открываемых банков определяется нормативными актами Национального банка.

1.7. Учредителями и акционерами банка могут выступать физические и юридические лица (резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики), участие которых в банке не запрещено законодательством.

1.8. В качестве учредителя и акционера банка может выступать Правительство Кыргызской Республики.

1.9. Юридические лица, не занимающиеся банковской и/или финансовой деятельностью, включая деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, не могут единолично или совместно с другими лицами, осуществлять:

1) прямое или косвенное владение или управление более двадцати процентами голосующих акций (любого типа) банка;

2) или, независимо от участия в уставном капитале банка, осуществлять значительное влияние на руководство и/или политику банка на основании соглашения или иным образом.

1.10. Для целей настоящего Положения компания считается занимающейся финансовой деятельностью и деятельностью, связанной с банковской и/или финансовой детальностью при условии, если эта компания:

а) является банковской холдинговой компанией (управляющей компанией) и создана исключительно с целью управления банками и финансовыми компаниями, осуществляющими виды деятельности, указанные в п.1.11 настоящего Положения;

б) осуществляет какой-либо из видов деятельности, указанных в пункте 1.11 настоящей главы на основании лицензии уполномоченного государственного органа и при наличии в стране происхождения (регистрации) данной компании законодательства о консолидированном надзоре.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10)

1.11. Видами финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью в целях настоящего Положения, считаются следующие виды деятельности:

1) банковская деятельность;

2) микрофинансовая деятельность (предоставление микрокредитов);

3) деятельность инвестиционных фондов;

4) страховая деятельность;

5) лизинговая деятельность;

6) осуществление деятельности по ипотечному кредитованию;

7) осуществление доверительного управления (траст).

1.12. Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц. проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, не могут быть акционерами (учредителями) банка-резидента Кыргызской Республики, в случае если указанные оффшорные зоны включены в перечень, утверждаемый Национальным банком.

1.13. Учредители (акционеры) - значительные участники банка должны иметь удовлетворительное финансовое положение и выполнять свои обязательства по уплате налогов и приравненных к ним платежам. Учредители (акционеры) - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке и действовать не менее одного года.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

1.14. Учредители (акционеры) банка, а также аффилированные с ними лица обязаны по требованию Национального банка представлять учредительные документы, финансовую и иную отчетность, содержащую информацию об их учредителях (акционерах, участниках), а также сведения об их финансовом состоянии и проводимых операциях.

1.15. Должностные лица органов государственной власти и управления:

1) не могут участвовать в органах управления холдинговой компании, за исключением государственных банков;

2) не могут владеть и/или контролировать более десяти процентов акций, с правом голоса в банке или банковской холдинговой компании.

Лица, владеющие десятью и более процентами акций в банке или банковской холдинговой компании, при назначении их должностными лицами в государственные органы, должны передать свои акции в доверительное управление на период нахождения на государственной службе.

1.16. Банковские помещения, в том числе помещения филиалов и сберегательных касс, должны соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), установленным Инструкцией "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике", а также требованиям по пожарной безопасности.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

1.17. Ликвидация (прекращение деятельности) банка осуществляется в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О консервации, ликвидации и банкротстве банков".

1.18. В настоящем Положении используются следующие понятия:

1) аффилированные лица это:

а) значительные участники юридического лица, включая банки;

б) юридические лица, в которых другие юридические лица, включая банки, являются значительными участниками;

в) юридические лица, включая банки, в которых другие юридические лица являются значительными участниками;

2) банковская группа - это группа, которая состоит из банка и его дочерних и/или зависимых компаний и/или банковской холдинговой компании и ее дочерних и/или зависимых компаний. Указанные лица являются участниками банковской группы;

3) банковская холдинговая компания - материнская компания, дочерней компанией или одной из дочерних компаний которой является банк;

4) дочерняя компания - юридическое лицо, контролируемое другим юридическим лицом (материнская компания). Дочерняя компания другой дочерней компании также рассматривается как дочерняя компания (первой) материнской компании;

5) дочерний банк - это банк, контролируемый другим банком или иным юридическим лицом (материнская компания). Дочерний банк дочернего банка также рассматривается как дочерний банк материнской компании;

6) должностные лица банка - председатель и иные члены Совета директоров банка, председатель Правления, члены Правления банка, члены Шариатского Совета, главные сотрудники банка по финансам, по кредитам, руководитель "исламского окна", начальник отдела финансирования по исламским принципам. Под "должностными лицами банка" также понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение.

Данное определение распространяется также на должностных лиц материнской компании банка;

7) зависимая компания - юридическое лицо, в котором какое-либо лицо, единолично или совместно с другим лицом, осуществляет прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) более двадцатью процентами голосующих акций или более двадцать процентами долей в капитале любого юридического лица;

8) значительное участие - единоличное либо совместно с другими лицами:

а) прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) десятью и более процентами голосующих акций (любого типа) акционерного общества, десятью и более процентами уставного капитала юридического лица, не являющегося акционерным обществом;

б) или, независимо от участия в уставном капитале юридического лица, возможность осуществлять значительное влияние на руководство и/или политику данного юридического лица на основании соглашения или иным образом;

9) значительный участник - лицо, осуществляющее значительное участие в юридическом лице в соответствии с Законом "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике";

10) инсайдеры (внутренние лица) банка - члены Правления, члены Совета директоров, члены Шариатского Совета, другие должностные лица, значительные участники и любые другие физические лица, связанные с указанными лицами общими интересами;

11) компания - любое юридическое лицо;

12) контроль - единоличное, либо совместно с другими лицами:

а) прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) пятьюдесятью и более процентами голосующих акций акционерного общества или уставного капитала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или;

б) возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета директоров (наблюдательного органа) юридического лица, или;

в) независимо от участия в капитале юридического лица возможность осуществлять определяющее влияние на руководство или политику данного юридического лица на основе соглашения или иным образом;

13) контролирующее лицо - лицо, осуществляющее контроль над юридическим лицом;

14) материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо;

15) общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих условий:

а) одно юридическое или физическое лицо контролирует другое лицо;

б) данные лица являются аффилированными юридическими лицами или инсайдерами;

в) одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица;

16) для целей определения значительного участника, зависимой компании и контроля:

а) акции, находящиеся во владении компаний, которые являются зависимыми компаниями одного лица или контролируются одним лицом, рассматриваются как находящиеся в косвенном владении этого лица и объединяются совместно с акциями, находящимися в прямом владении данного лица, при установлении общего количества принадлежащих лицу акций;

б) акции, принадлежащие лицу и его близким родственникам (наследники первой и второй очереди согласно гражданскому законодательству), рассматриваются как напрямую принадлежащие этому лицу;

17) лицами, совместно владеющими акциями банка, признаются лица:

а) являющиеся близкими родственниками;

б) совместно владеющие акциями в силу заключенного договора или иным образом;

в) являющиеся значительными участниками в отдельности или совместно;

г) если одно из них предоставило заем (кредит или приравненные к нему средства) другому лицу для покупки акций;

д) если одно из них является должностным лицом или представителем другого лица;

18) доверительное управление - это управление активами (имуществом) по договору доверительного управления. Для целей настоящего положения управляющий активами данного лица не должен иметь общих интересов с данным лицом и:

а) никаким образом не может контролироваться данным лицом или зависеть от него при управлении активами данного лица;

б) не являлся и не является работником данного лица или его деловым партнером;

в) не является близким родственником данного лица;

г) в соглашении о доверительном управлении должно быть указано, что при управлении активами или имуществом данного лица управляющий управляет и контролирует данное имущество и никаким образом не должен консультироваться и уведомлять данное лицо.

19) Исламский банк - банк, осуществляющий свою деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, при наличии соответствующей лицензии Национального банка;

20) Банк, имеющий "исламское окно" - банк, предоставляющий услуги в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках соответствующего подразделения ("исламского окна"), при наличии соответствующей лицензии Национального банка;

21) Исламские принципы банковского дела и финансирования - правила осуществления банковских операций в соответствии со стандартами Шариата в порядке, установленном нормативными актами Национального банка;

22) "Исламское окно" - соответствующее подразделение банка, осуществляющее операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

23) Стандарты Шариата - совокупность правил осуществления экономической или иной деятельности, разработанных и утвержденных международными организациями, устанавливающими стандарты ведения исламского банковского дела (Организация бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов и Совет исламских финансовых услуг).

24) Шариатский совет - орган банка, осуществляющего операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, ответственный за соответствие сделок (договоров) банка стандартам Шариата.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

1.19. В исключительных случаях, в целях сохранения стабильности банковской системы и поддержания здоровой банковской практики, Правлением Национального банка может быть принято решение по оздоровлению финансового состояния банка, без учета отдельных норм настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

1.20. Дочерние или зависимые компании банка, не являющиеся банком, могут осуществлять только следующие виды деятельности:

1) микрофинансовая деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике";

2) деятельность инвестиционных фондов в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об инвестиционных фондах";

3) страховая деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об организации страхования в Кыргызской Республике";

4) аудиторская деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об аудиторской деятельности";

5) деятельность по организации и ведению бухгалтерского учета в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О бухгалтерском учете";

6) лизинговая деятельность;

7) деятельность ломбардов;

8) деятельность по оказанию платежных услуг:

- прием и проведение платежей и расчетов в пользу третьих лиц без открытия счета;

- прием, обработка и выдача финансовой информации (процессинг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежных систем;

- прием, обработка и выдача финансовой информации (межбанковский процессинг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам как межбанковских, так и небанковских платежных систем;

- выпуск, распространение, прием к оплате и подтверждение предоплаченных карт в эквиваленте электронных денег;

9) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг);

10) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

11) осуществление брокерских услуг, включая покупку и продажу ценных бумаг по поручению клиента, действуя по инструкциям клиента;

12) осуществление доверительного управления (траст) имуществом по договору с физическим или юридическим лицом;

13) выпуск от своего имени ценных бумаг в соответствии с нормативными правовыми актами, за исключением выпуска долговых ценных бумаг;

14) покупка и продажа ценных бумаг для компании от своего имени в соответствии с нормативными правовыми актами;

15) оказание консультационных и информационных услуг, связанных с деятельностью компании.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 2

Требования к документам, представляемым

в Национальный банк

2.1. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. Годовые отчеты, издаваемые в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (содержащие пояснения и раскрытия, консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности, а также аудиторское заключение, подтверждающее достоверность финансовой отчетности) могут быть представлены в виде брошюр, отпечатанных типографским способом.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

2.2. В Национальный банк должны быть представлены оригинал документа и надлежащим образом заверенные его копии. Документы, представленные иностранными учредителями (акционерами), должны быть легализованы в порядке, установленном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

В случае необходимости, по требованию Национального банка отдельные документы должны представляться в электронной форме.

2.3. В случае отзыва ходатайства и документов на получение банковской лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, в удовлетворении заявки на приобретение пакета акций банка и в других случаях отказа в рамках настоящего Положения, документы, представленные банком и заявителями, Национальным банком не возвращаются.

2.4. В срок рассмотрения документов не входит время, затраченное заявителем на доработку документов.

2.5. Если документы, полученные Национальным банком не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.

2.6. В исключительных случаях, в целях предотвращения системного банковского кризиса и привлечения инвестиций в банковский сектор Комитет по надзору Национального банка и/или заместитель председателя, курирующий вопросы банковского надзора, может принять решение по приобретению акций банков в рамках Закона "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", кроме мер по финансовому оздоровлению банков, решения по которым принимаются Правлением Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

РАЗДЕЛ II

СОЗДАНИЕ БАНКОВ

Глава 3

Документы, представляемые для создания банка

3.1. После принятия учредителями решения о создании банка, для подготовки необходимых документов для получения лицензии на право проведения банковских операций, его учредители могут создать организационную группу и должны определить уполномоченное лицо для контактов с Национальным банком по вопросам рассмотрения документов.

3.2. Уполномоченным лицом может быть назначено лицо, утвержденное учредителями на должность председателя Совета директоров или председателя правления.

3.3. Для получения консультаций и ознакомления с процедурами по представлению и рассмотрению ходатайства и процедуре лицензирования представитель учредителей может обратиться в Отдел лицензирования банков Национального банка до того, как будет представлено ходатайство на создание банка. На встрече могут присутствовать все учредители.

3.4. Для получения лицензии на право проведения банковских операций заявитель предоставляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на кыргызском и/или русском языках:

1) ходатайство о выдаче лицензии на право проведения банковских операций за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, по форме Приложения 1;

2) протокол общего собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально и содержащий решения:

а) о создании банка;

б) об утверждении его наименования;

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя;

г) об избрании членов Комитета по аудиту и его председателя;

д) об утверждении устава;

е) о назначении членов правления, председателя правления и его заместителей, утверждении главного бухгалтера;

ж) об утверждений бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности;

з) об утверждении уполномоченного лица, с правом подписи соответствующих документов;

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями, два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей юридических лиц, удостоверяются печатями юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 2.2 главы 2 настоящего Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приводится в Приложении 2;

4) устав банка, два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством обязательно должен содержать:

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава;

б) полное и сокращенное фирменное наименование на кыргызском и русском языках, соответствующее требованиям, установленным нормативными правовыми актами к наименованию банков;

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка;

г) положения об органах управления банка;

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;

е) сведения об адресе (месте нахождения) банка и его обособленных подразделений;

ж) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка, учрежденного за рубежом;

з) другие положения, не противоречащие законодательству Кыргызской Республики, связанные с особенностями деятельности банка;

5) предварительное согласие уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об использовании заявленного фирменного наименования;

6) подробная организационная структура банка;

7) бизнес-план (в 2-х экземплярах), содержащий экономическое обоснование создания банка, объявляющий цели деятельности банка и способы их достижения и составленный с учетом требований статьи 15 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и пункта 3.5 настоящей главы (перечень вопросов приведен в Приложении 6);

8) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 4 и 5, два экземпляра;

9) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая:

а) размер участия каждого акционера в капитале банка;

б) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с разделом III настоящего Положения;

10) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с разделом III настоящего Положения;

11) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании - документы в соответствии с главой 18 раздела V настоящего Положения;

12) список членов Совета директоров, с указанием Ф. И. О. Председателя и его заместителя и сведения, согласно разделу IV настоящего Положения;

13) список членов Комитета по аудиту, с указанием Ф. И. О. председателя и его заместителя и сведения согласно разделу IV настоящего Положения;

14) сведения о кандидатах на должности председателя правления, заместителей председателя правления, членов правления, главного бухгалтера, руководителя службы (отдела) внутреннего аудита банка, руководителя кредитного отдела согласно разделу IV настоящего Положения;

15) политики и процедуры о противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

16) кредитная политика, операционная политика, и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, и предусматривающие:

а) процедуры по выявлению, измерению, слежению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;

б) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе;

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;

17) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка;

18) заявка на вступление в систему защиты депозитов по форме установленной Положением о порядке подачи и рассмотрения Национальным банком Кыргызской Республики заявки банка на участие в системе защиты депозитов, утвержденным постановлением Правления Национального банка от 10 июня 2008 года N 24/2 и зарегистрированным в Министерстве юстиции КР 10 июля 2008 года регистрационный номер 71-08.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

3.5. Бизнес-план должен раскрывать стратегию, направления и масштабы деятельности в течение первых трех лет работы банка и позволять оценить:

а) способность банка обеспечить финансовую стабильность, выполнение экономических нормативов, обязательных резервных требований, соблюдение требований законодательства;

б) способность банка к долговременному существованию в качестве прибыльной финансовой организации;

в) адекватность системы управления принимаемым банком рискам.

Бизнес-план должен быть составлен с учетом следующего:

1) расчеты и прогнозы должны быть составлены с учетом реальных экономических условий сегмента рынка, в котором банк будет работать;

2) должно быть приведено описание влияния операций банка на улучшение экономики региона или страны с указанием суммы инвестиций, включая кредиты в экономику страны. При этом основная сумма активов банка должна быть инвестирована в экономику Кыргызской Республики;

3) предпосылки и прогнозирование должны быть реалистичны и составлены на основании качественной, проверенной информации;

4) бизнес-план должен отражать хорошую доходность банка в разумные сроки времени;

5) адекватность капитала банка должна соответствовать минимальным требованиям стандарта адекватности капитала, установленным Национальным банком, и быть достаточной для поддержания прогнозируемого роста активов и поддержки первоначальных расходов, связанных с организацией деятельности банка. Это означает, что уровень капитала, должен быть, после вычета всех расходов и потерь по организации деятельности и открытию банка, не меньше установленного Национальным банком размера.

3.6. Для получения лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, заявитель в дополнение к документам, указанным в пункте 3.4 настоящего Положения, предоставляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о выдаче лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

2) протокол уполномоченного органа управления банка:

а) об избрании членов Шариатского совета и его председателя;

б) об утверждении политик и процедур осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

3) решение Шариатского Совета об одобрении политик и процедур осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

4) два экземпляра устава банка, содержащего вопросы осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном нормативными актами Национального банка;

5) сведения о кандидатах на должность председателя и членов Шариатского Совета банка;

6) кредитная политика, операционная политика, и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, одобренные Шариатским Советом банка, и предусматривающие:

а) процедуры по выявлению, измерению, слежению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

б) документы, регламентирующие контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

7) типовые договора по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским Советом банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

3.7. Лицо, назначенное на должность Председателя Правления создаваемого банка, обязано в течение 14 дней со дня назначения освободить ранее занимаемые им должности.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 4

Порядок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии

4.1. Ходатайство о выдачу лицензии рассматривается Национальным банком в срок, не превышающий шести месяцев с момента получения ходатайства и всех удовлетворительных документов, необходимых для выдачи лицензии.

4.2. Срок рассмотрения ходатайства о выдаче лицензии банку с участием иностранной компании и банка может быть продлен по решению Правления Национального банка дополнительно на шесть месяцев.

4.3. После рассмотрения документов, предусмотренных в Главе 3 раздела II настоящего Положения, Национальный банк может дать предварительное разрешение на получение (выдачу) лицензии (открытие банка). Решение о выдаче предварительного разрешения на получение (выдачу) лицензии (открытие банка) принимается Правлением Национального банка в течение срока, указанного в пункте 4.1 и 4.2 настоящей главы Положения.

4.4. При рассмотрении ходатайства о выдаче лицензии Национальный банк осуществляет сбор, анализ и проверку достоверности сведений относительно учредителей (акционеров), членов Совета директоров и правления и других должностных лиц, а также сведений, полученных с ходатайством. Выявление любой недостоверной информации или сокрытие информации является основанием для отклонения ходатайства и отказа в выдаче лицензии на право проведения банковских операций.

4.5. Кандидаты на должности членов Совета директоров, председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, председателя Комитета по аудиту, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела и руководителя службы внутреннего аудита должны пройти согласование в Национальном банке в соответствии с разделом IV настоящего Положения до выдачи предварительного разрешения на получение (выдачу) лицензии (открытие банка). При согласовании кандидатур, Национальный банк принимает во внимание деловую репутацию кандидатов на указанные должности.

Ходатайство и представленные документы изучаются Национальным банком с целью определения, будет ли банк управляться в соответствии с принципами осуществления здоровой и безопасной банковской практики, и будет ли банк в соответствии с представленным бизнес-планом осуществлять свою деятельность прибыльно. В частности, рассматривается разумность бизнес-плана, будущие доходность и адекватность капитальной базы, компетентность, деловая репутация и надежность учредителей (акционеров), предложенных членов Совета директоров, председателя Комитета по аудиту, членов правления и соответствие деятельности банка банковскому законодательству, соблюдение антимонопольного законодательства, влияние планируемой деятельности банка на экономику, банковскую систему страны, в том числе с точки зрения уровня концентрации источников происхождения капитала, ресурсов и т.д.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

4.6. Ходатайство и представленные документы рассматриваются Отделом лицензирования банков с привлечением других структурных подразделений Национального банка, а также с использованием информации, полученной от надзорных органов других стран и другой информации, полученной в ходе рассмотрения документов. Обобщенное заключение Отдела лицензирования банков представляется на рассмотрение руководству Национального банка.

4.7. В заключении о предоставлении предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка) должна содержаться информация, необходимая для принятия Правлением Национального банка решения, а именно:

1) срок рассмотрения документов;

2) соответствие учредительных документов законодательству;

3) анализ финансового положения учредителей (акционеров), включая их возможности предоставлять при необходимости дополнительный капитал банку, а также сведения о деловой репутации учредителей (акционеров) банка;

4) распределение акций между учредителями (акционерами), с указанием их доли;

5) краткий анализ бизнес-плана с раскрытием информации о планируемой прибыли на каждый год, планируемых расходах с разбивкой по статьям, планируемых объемах кредитов и влияние основных показателей банка на показатели банковской системы, в том числе с точки зрения уровня концентрации источников происхождения капитала, ресурсов (к примеру, из одной страны) и т. д. При этом рекомендуемый уровень концентрации может составлять не более 35% от показателей банковской системы.

6) соответствие кандидатур должностных лиц банка требованиям, предъявляемым Национальным банком, сведения об их деловой репутации, профессиональных и иных качествах;

7) оценку соответствия политик и процедур установленным Национальным банком требованиям;

8) в случае если банк будет входить в банковскую группу - сведения о структуре группы, финансовом положении компаний, входящих в группу и политиках группы по управлению рисками и внутреннему контролю;

9) другие вопросы, необходимые для принятия решения и выдачи предварительного разрешения на открытие банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

4.8. Предварительное разрешение на получение лицензии (открытие банка) означает, что заявителю будет выдана лицензия после выполнения условий, указанных в пункте 6.4 главы 6 настоящего Положения.

4.9. При положительном решении Правлением Национального банка вопроса о выдаче предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка), в течение трех рабочих дней с момента принятия решения, направляются:

1) на имя уполномоченного лица или председателя Совета директоров или председателя правления - письмо с указанием номера накопительного счета, открытого в Национальном банке для формирования уставного капитала;

2) в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц - письмо о выдаче предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка), для осуществления государственной регистрации банка в соответствии с требованиями законодательства. К письму о предварительном разрешении на получение лицензии (открытие банка) прилагаются по два экземпляра учредительного договора и устава банка;

3) в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг - копия письма о выдаче предварительного разрешения на открытие банка и согласовании размера уставного капитала, указанного в учредительном договоре и уставе банка, для осуществления государственной регистрации выпуска (эмиссии) акций банка.

4.10. В течение пяти рабочих дней со дня осуществления государственной регистрации, но не позднее тридцати календарных дней до окончания срока формирования уставного капитала, указанного в пункте 5.4 Главы 5 раздела II настоящего Положения, банк должен представить в Национальный банк сопроводительное письмо за подписью уполномоченного лица или председателя Совета директоров или председателя правления с приложением:

1) копии свидетельства уполномоченного государственного органа о государственной регистрации юридического лица, заверенной надлежащим образом;

2) копии решения уполномоченного государственного органа о регистрации выпуска акций банка заверенной надлежащим образом;

3) оригинала учредительного договора и его нотариально заверенной копии;

4) оригинала устава со штампами уполномоченного государственного органа, подтверждающие государственную регистрацию и его нотариально заверенной копии;

5) заключения об экспертизе фирменного наименования банка, заверенной надлежащим образом;

6) реестра акционеров банка, заверенного должным образом, с приложением электронной формы. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров, в Национальный банк представляется реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе и в электронной форме.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 5

Порядок формирования уставного капитала

5.1. Основу капитала банка составляет полностью оплаченный уставный капитал. В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных акционерами.

5.2. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики и только за счет денежных средств учредителей (акционеров). Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов.

5.3. Запрещается использование кредита банков для приобретения акций. Банк не может выдавать кредиты на покупку или под гарантию ценных бумаг, выпущенных самим банком.

Не допускается формирование уставного капитала за счет средств государственного бюджета и государственных внебюджетных средств, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством.

5.4. Учредители банка обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в Национальном банке в течение шести месяцев со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка).

5.5. Средства, находящиеся на накопительном счете, открытом в Национальном банке, не могут использоваться учредителями на какие-либо цели до получения лицензии на право проведения банковских операций. В случае отказа в выдаче лицензии, все средства по распоряжению Национального банка возвращаются учредителям (акционерам).

5.6. Учредители (акционеры) банка могут вносить средства в уставный капитал только в безналичной форме, путем перечисления с банковских счетов, а иностранные инвесторы - путем перечисления в Кыргызскую Республику средств из банков, имеющих долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством Standard & Poor's (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "Baa" no Moody's Investors Service (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ" по Fitch-IBCA (США) или равнозначный кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами: Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I).

Денежные средства в уставный капитал за учредителей (акционеров) не могут вноситься третьими лицами.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10, 5 ноября 2008 года N 40/9)

5.7. В течение трех рабочих дней со дня регистрации акционеров, банк обязан предоставить в Национальный банк реестр акционеров, заверенный надлежащим образом.

5.8. В течение тридцати календарных дней после формирования минимального уставного капитала, со стороны Отдела лицензирования банков осуществляется проверка формирования уставного капитала, при необходимости направляются запросы для подтверждения оплаты уставного капитала банка.

5.9. Срок проверки формирования уставного капитала может быть продлен курирующим заместителем Председателя Национального банка на срок до тридцати календарных дней, в случае, если:

1) не полностью представлены документы, подтверждающие правомерность формирования уставного капитала (оплаты);

2) в ходе проверки формирования уставного капитала возникли вопросы, требующие дополнительного предоставления документов, либо получения дополнительной информации;

3) по другим основаниям, предусмотренным законодательством.

5.10. Первичные документы по формированию уставного капитала (включая платежные документы, решения, касающиеся изменения размера уставного капитала и другие) должны храниться банком в отдельной папке, с присвоением папке отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за надлежащее формирование и хранение дел по формированию уставного капитала и юридических дел участников (акционеров) банка, владеющих одним и более процентом уставного капитала.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 6

Проверка готовности банка для осуществления

банковской деятельности

6.1. Совет директоров обязан, в срок не позднее шести месяцев со дня выдачи Национальным банком предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка), уведомить Национальный банк о выполнении всех требований по созданию банка и представленных в Национальный банк мероприятий по созданию и организации деятельности банка и готовности начать операции.

6.2. (Исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10)

6.3. (Исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10)

6.4. Лицензия на право проведения банковских операций может быть выдана Национальным банком в течение десяти календарных дней после выполнения п.5.8 настоящего Положения, а также при предоставлении банком документов, подтверждающих выполнение следующих условий:

1) своевременная и правомерная оплата минимального размера уставного капитала, установленного Национальном банком для вновь открываемых банков;

2) наличие заявки на вступление в систему защиты депозитов, поданной в установленном порядке;

3) наличие соответствующего решения о выборе независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год;

4) наличие договора аренды или права собственности на здание, в котором будет располагаться банк, и подтверждение о соответствии здания (банковских помещений):

а) установленным требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), подтвержденным соответствующим документом уполномоченного государственного органа (в соответствии с Инструкцией "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике");

б) требованиям по пожарной безопасности;

5) наличие оборудования и технического оснащения, необходимого для осуществления банковских операций, в том числе подтверждение тестирования информационных систем для осуществления банковской деятельности;

6) завершение установленных Национальным банком процедур согласования должностных лиц банка и наличие квалифицированного персонала, соответствующего требованиям для осуществления круга предполагаемых операций;

7) наличие соответствующих политик и процедур по управлению рисками и регламентирующих порядок осуществления банковских операций;

8) наличие свидетельства о государственной регистрации банка в качестве юридического лица;

9) наличие свидетельства о государственной регистрации эмиссии акций банка;

10) наличие подтверждения уполномоченного государственного органа, осуществляющего государственное регулирование в области охраны фирменного наименования об отсутствии заявленного фирменного наименования в государственном реестре фирменных наименований;

11) отсутствие оснований для отказа в выдаче лицензии и отзыва предварительного разрешения на открытие банка, установленные главой 7 настоящего Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10, 5 ноября 2008 года N 40/9, 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 7

Основания для отказа в выдаче лицензии и отзыва

предварительного разрешения на открытие банка

7.1. Национальный банк может отказать заявителю в выдаче предварительного разрешения на выдачу лицензии на право проведения банковских операций по любой из следующих причин:

1) несоответствие учредительных или иных документов, поданных для получения лицензии, требованиям, установленным законодательством;

2) представление документов не в полном объеме, установленном законодательством. При устранении заявителем указанных препятствий заявление (ходатайство) рассматривается на общих основаниях;

3) несоответствие акционеров и должностных лиц, подлежащих согласованию с Национальным банком требованиям, установленным Национальным банком;

4) несоответствие размера, структуры, источника формирования минимального уставного капитала требованиям законодательства;

5) неоплата в течение шести месяцев после получения предварительного разрешения на получение лицензии (открытие банка) минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для вновь открываемых банков;

6) предоставление заявителем документов на получение лицензии, содержащих недостоверные сведения или информацию;

7) невнесение оплаты за лицензию;

8) наличие решения суда в отношении заявителя, запрещающее ему заниматься данным видом деятельности;

9) невыполнение требований пункта 6.4 главы 6 настоящего Положения;

10) непредставление Национальному банку полной информации о банковской группе, куда будет входить банк;

11) непредставление Национальному банку информации о происхождении и источниках денежных средств, а именно:

а) из представленной информации нельзя определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям и критериям, установленным Национальным банком, в том числе с учетом уровня концентрации источников происхождения капитала, ресурсов и т.д.;

12) акционеры не соответствуют требованиям настоящего Положения и законодательства Кыргызской Республики;

13) отсутствие заявки на вступление в систему защиты депозитов, поданной в установленном порядке;

14) по другим основаниям, предусмотренным законодательством.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6, 5 ноября 2008 года N 40/9)

7.2. Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии, если станут известны факты, свидетельствующие о любом изменении финансового, правового положения или иных обстоятельств, на основании которых было выдано предварительное разрешение.

О любом значительном изменении финансового, правового положения заявителя или иных обстоятельств, на основании которых было выдано предварительное разрешение на получение лицензии (открытие банка), заявитель должен, в срок не позднее десяти рабочих дней, уведомить Национальный банк.

7.3. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии, если условия, перечисленные в пункте 6.4 главы 6 настоящего Положения не выполняются в течение шести месяцев после выдачи предварительного разрешения.

Решение выдать или отказать в выдаче лицензии должно быть принято в течение одного месяца с момента проверки Национальным банком исполнения всех условий пункта 6.4 главы 6 настоящего Положения.

7.4. Национальный банк вправе отозвать предварительное разрешение на открытие банка (получение лицензии) по следующим причинам:

1) неоплата в течение шести месяцев, после получения предварительного разрешения на открытие банка, минимального размера уставного капитала, установленного Национальным банком для вновь открываемых банков;

2) обнаружение в течение шести месяцев после получения предварительного разрешения на открытие банка недостоверности сведений, на основании которых оно было выдано;

3) изменения с момента выдачи Национальным банком предварительного разрешения на открытие банка финансового, правового положении заявителя или иных обстоятельств, на основании которых было выдано предварительное разрешение настолько, что появились основания для отзыва предварительного разрешения на открытие банка и отказа в выдаче лицензии;

4) ухудшение финансового состояния учредителей (акционеров) или установление фактов, на основании которых может быть отказано в выдаче лицензии;

5) невыполнение банком требований, указанных в пункте 6.4 главы 6 настоящего Положения;

6) невнесение оплаты за выдачу лицензии;

7) принятия учредителями (акционерами) решения не начинать деятельность банка;

8) по другим основаниям, предусмотренным законодательством.

7.5. Национальный банк обязан письменно уведомить заявителя об основаниях отказа в выдаче предварительного разрешения на выдачу лицензии или в выдаче лицензии.

7.6. Если банк откладывает начало деятельности по принятию депозитов и выдаче кредитов на срок более одного года после его регистрации и получения лицензии на право проведения банковских операций, Национальный банк вправе отозвать у него лицензию.

Глава 8

Банковские лицензии и порядок их выдачи

8.1. Банковские лицензии, выдаваемые Национальным банком, имеют неограниченный срок действия и действуют на всей территории Кыргызской Республики.

8.2. Банковские лицензии, выдаваемые Национальным банком, являются бессрочными, именными (неотчуждаемыми) и не подлежат передаче третьим лицам.

8.3. Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии прямого указания в лицензии на право проведения банковских операций.

Банковские операции, осуществленные без лицензии Национального банка, являются недействительными. За осуществление банковской деятельности без лицензии наступает ответственность, предусмотренная законодательством.

8.4. Банку могут быть выданы следующие лицензии:

1) лицензии на право проведения банковских операций в национальной валюте - (основная лицензия) (Приложения 8, 9);

2) лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте (дополнительная лицензия) (Приложения 10 и 11);

3) лицензия на право проведения банковских операций с драгоценными металлами (дополнительная лицензия) (Приложения 12 и 13);

4) лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования в национальной валюте (Приложения 30, 31);

5) лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования в иностранной валюте (Приложения 32, 33);

Неотъемлемой частью банковской лицензии является лист ограничений к лицензии.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

8.5. Вновь созданному банку выдается Лицензия на право проведения банковских операций в национальной валюте. Дополнительная лицензия на право проведения банковских операций в иностранной валюте может быть выдана одновременно с лицензией на право проведения банковских операций в национальной валюте при предоставлении документов о готовности банка к проведению указанных операций согласно требованиям главы 9 раздела II настоящего Положения.

8.6. Лицензия на право проведения банковских операций выдается в течение трех рабочих дней после завершения проверки формирования уставного капитала и готовности банка для осуществления банковской деятельности, а также предоставления документов, подтверждающих оплату за лицензии в размере, установленном законодательством.

8.7. Банковские лицензии подписывает заместитель Председателя Национального банка, курирующий вопросы надзора и лицензирования, в трех экземплярах. Один экземпляр лицензии выдается председателю Совета директоров банка или председателю правления банка, в исключительных случаях - другому уполномоченному лицу, по согласованию с Национальным банком, согласно представленной доверенности. Лицензия вновь созданному банку выдается после подписания (парафирования) Председателем Правления банка учредительных документов, сформированных на день выдачи лицензии. Два экземпляра лицензии и все представленные банком документы хранятся в Национальном банке.

8.8. Лицензии на право проведения банковских операций в национальной валюте присваивается единый регистрационный номер в трехзначных цифрах, а лицензиям на право проведения банковских операций в иностранной валюте и на право проведения операций с драгоценными металлами через наклонную черту: /1 - операции в иностранной валюте;

/2 - операции с драгоценными металлами.

8.9. Национальным банком может быть принято решение об ограничении некоторых видов банковских операций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

8.10. При установлении ограничений по банковским операциям или снятии установленных ограничений производится замена листов ограничений к лицензиям. При осуществлении замены (переоформления) листов ограничений, предыдущий лист ограничения подлежит сдаче в Национальный банк.

8.11. В случае реорганизации банка, изменения его наименования или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, лицензия банка подлежит замене (переоформлению).

8.12. В случае реорганизации банка, изменения его наименования, при передислокации банка в другой населенный пункт, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен банк, в Национальный банк подаются заявление о замене (переоформлении) банковских лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

8.13. По запросу банка, при необходимости, выдаются заверенные копии лицензий с пояснительной надписью о замене (переоформлении) лицензии.

8.14. Национальный банк ведет Реестр выданных банковских лицензий, в котором содержатся следующие сведения:

1) фирменное полное (официальное) наименование банка, с указанием организационно-правовой формы;

2) юридический адрес;

3) дата государственной регистрации банка и регистрационный номер, присвоенный уполномоченным государственным органом по регистрации юридических лиц;

4) номер и дата выдачи лицензии;

5) серия и номер бланка лицензии;

6) дата приостановления действия лицензии и основания для приостановления операций - указание номера и даты решения уполномоченного органа Национального банка;

7) дата возобновления действия лицензии и основания для возобновления действия лицензии - указание номера и даты решения уполномоченного органа Национального банка;

8) Ф. И. О. председателя Совета директоров и правления банка;

9) размер уставного капитала, указанного в учредительном договоре и уставе банка;

10) дата отзыва лицензии и основание для отзыва лицензии - номер и дата решения уполномоченного органа Национального банка.

11) дата, номер, сумма и банковские реквизиты платежного поручения об оплате за лицензии.

8.15. При каждой замене (переоформлении) лицензий Национальный банк вносит соответствующую запись в Реестр выданных банковских лицензий.

8.16. При осуществлении замены (переоформлении) лицензии, банк должен в течение трех рабочих дней представить в Национальный банк подтверждение об оплате за переоформление лицензии.

Глава 9

Выдача лицензии на право проведения

банковских операций в иностранной валюте и

лицензии на право проведения банковских

операций с драгоценными металлами

9.1. Банку могут быть выданы лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте и лицензии на право проведения банковских операций с драгоценными металлами в соответствии с требованиями настоящего Положения.

9.2. Для получения лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте:

1) вновь создаваемый банк должен выполнять следующие требования:

а) иметь утвержденные внутренние политики, регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков;

б) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требование к оборудованию и помещению, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций;

2) банк, действующий на основании лицензии Национального банка Кыргызской Республики, дополнительно к указанным выше требованиям должен выполнять следующие требования:

а) рейтинг банка по системе CAMELS по итогам последней инспекторской проверки Национального банка должен быть не ниже "2";

б) банк должен быть адекватно капитализирован, согласно требованиям Национального банка;

9.3. Для получения лицензии на право приведения банковских операций с драгоценными металлами банк должен выполнять следующие требования:

1) размер уставного капитала должен соответствовать требованиям, установленным Национальным банком;

2) соответствовать критериям финансово-стабильного банка, установленным согласно требованиям Национального банка;

3) иметь рейтинг по системе CAMELS, присвоенный банку по итогам последней инспекторской проверки со стороны Национального банка, не ниже "2";

4) не иметь ограничений по проведению операций в иностранной валюте;

5) представить сведения о мерах, предпринимаемых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов;

6) представить сведения об условиях страхования (включая сведения о компании, с которым банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении);

7) представить подтверждение о выполнении других требований по проведению операций с драгоценными металлами, установленных Положением "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами";

8) иметь утвержденные политики по проведению операций с драгоценными металлами, разработанные с учетом требований Положения "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами".

9.4. Для получения лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте и лицензии на право проведения операций с драгоценными металлами банк должен представить в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство банка за подписью председателя Совета директоров, содержащее детальное описание типов операций, которыми банк намерен заниматься, и предполагаемый объем операций;

2) протокол заседания Совета директоров, отражающий обсуждение вопроса и содержащий решение Совета директоров, разрешающее расширение деятельности банка;

3) заявление Совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями;

4) прогнозируемую доходность, связанную с предполагаемыми операциями;

5) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала (указанные сотрудники должны иметь опыт работы в данной сфере не менее одного года и свидетельство о специальном обучении на курсах по данному направлению);

6) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости);

7) внутренние политики банка, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям;

8) сведения о выполнении требований по технической оснащенности и укрепленности банка и выполнении других требований по обеспечению безопасности и надежности проводимых операций.

9.5. Внутренняя политика банка должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) оценку слежения и контроля всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком;

9.6. Внутренняя политика банка, регламентирующая проведение операций с драгоценными металлами помимо требований, изложенных в настоящем Положении, для расширения круга выполняемых операций, должна обязательно отражать такие специфические вопросы, как: допустимая чистота металлов и порядок определения чистоты, порядок учета и хранения драгметаллов, порядок регулирования открытых позиций по операциям с драгметаллами, порядок взаимодействия с уполномоченным государственным органом.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9.7. Срок рассмотрения документов на получение лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте и лицензии на право проведения банковских операций с драгоценными металлами устанавливается не более двух календарных месяцев со дня подачи документов, удовлетворяющих установленным требованиям.

9.8. Отдел лицензирования банков готовит заключение о возможности выдачи банку лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте или лицензии на право проведения банковских операций с драгоценными металлами, в котором должна содержаться исчерпывающая информация о финансовом состоянии банка, адекватности технического оснащения предполагаемому расширению круга выполняемых операций и наличии квалифицированного персонала на рассмотрение Правления Национального банка.

9.9. Лицензия выдается банку в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче банку лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте и/или лицензии на право проведения банковских операций с драгоценными металлами и представления банком подтверждения об оплате за лицензии.

9.10. Национальный банк в течение трех рабочих дней со дня выдачи лицензии направляет уведомление в Агентство по защите депозитов о выдаче банку лицензии.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

Глава 9-1

Порядок рассмотрения ходатайства

о снятии ограничений в лицензии

(Глава

в редакции постановления Правления Нацбанка КР

от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9-1.1. Для получения согласия Национального банка на снятие ограничений в лицензии, банк в течение тридцати календарных дней со дня принятия Советом директоров банка соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство банка за подписью председателя Совета директоров о рассмотрении вопроса о снятии ограничений в лицензии;

2) протокол заседания Совета директоров, отражающий обсуждение вопроса и содержащий решение Совета директоров, разрешающее расширение деятельности банка;

3) документ, свидетельствующий о том, что Советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями;

4) утвержденный бизнес-план банка по предполагаемым операциям, содержащий экономическое обоснование снятия с них ограничений;

5) прогноз доходности, связанной с предполагаемыми операциями;

6) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала;

7) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости);

8) внутренние утвержденные политики банка, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9-1.2. Внутренняя политика банка должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) оценку слежения и контроля всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9-1.3. Срок рассмотрения документов на снятие ограничений в лицензии на право проведения банковских операций устанавливается не более двух календарных месяцев со дня подачи документов, удовлетворяющих установленным требованиям.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9-1.4. Отдел лицензирования банков готовит заключение о возможности снятия ограничений в лицензии на право проведения банковских операций, в котором должна содержаться исчерпывающая информация о финансовом состоянии банка, адекватности технического оснащения предполагаемому расширению круга выполняемых операций и наличии квалифицированного персонала на рассмотрение Правления Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

9-1.5. Замена листа ограничений к лицензии на право проведения банковских операций производится в соответствии с пунктом 8.10 главы 8 раздела II настоящего Положения в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о снятии ограничений в лицензии на право проведения банковских операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

РАЗДЕЛ III

Порядок согласования приобретения акций банка

Глава 10

Общие правила

10.1. Любое физическое или юридическое лицо обязано получить предварительное разрешение Национального банка, если намеревается единолично или совместно с другими лицами:

1) стать значительным участником банка;

2) осуществлять прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) более двадцати процентами голосующих акций банка;

3) стать контролирующим лицом банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

10.2. Разрешение Национального банка необходимо также получить, если в результате дополнительного приобретения акций банка или иным образом любое физическое или юридическое лицо становится прямо или косвенно:

1) значительным участником банка;

2) будет осуществлять прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) более двадцати процентами голосующих акций банка;

3) контролирующим лицом банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

10.3. Для получения разрешения Национального банка лица, указанные в пунктах 10.1 и 10.2 настоящей главы Положения обязаны подать в Национальный банк в письменной форме заявку в соответствии с требованиями главы 11 настоящего Положения.

Если в заявлении говорится о прямой покупке или косвенном владении акциями банка, заявитель должен раскрыть информацию о степени связанности, об источниках средств, которые он намерен использовать для этой цели.

10.4. При наличии информации о том, что заявитель действует совместно с другим лицом, Национальный банк вправе требовать от заявителя раскрытия информации по данному факту.

10.5. Национальный банк вправе в любое время требовать информацию, согласно настоящему Положению, от контролирующих лиц и значительных участников банка. Информация о вновь назначенных членах Совета директоров (наблюдательного органа) или Правления (исполнительного органа) значительного участника (юридического лица) должна быть представлена Национальному банку в течение десяти рабочих дней с момента назначения, вместе с информацией о деловой репутации и надежности вновь назначенных должностных лиц (в соответствии с Приложением 28).

10.6. Должностные лица (члены Совета директоров (наблюдательного органа) и правления (исполнительного органа)) значительного участника банка не должны иметь непогашенную судимость за совершение преступлений в сфере экономики.

10.7. Национальный банк вправе требовать предоставления дополнительной информации от любых юридических лиц, контролируемых лицом, которое без предварительного разрешения Национального банка может стать значительным участником или контролирующим лицом банка или может осуществить инвестиции в банк, в результате которых банк может стать зависимой компанией данного лица.

10.8. Если какое-либо либо приобретает значительное участие или контроль над банком, без предварительного письменного согласия Национального банка, такая сделка является ничтожной.

10.9. Лица и (или) группа лиц, приобретающие пакет акций банка, требующих согласования с Национальным банком, должны иметь удовлетворительное финансовое положение и не подвергать опасности стабильность банка. При рассмотрении заявки Национальный банк принимает во внимание деловую репутацию заявителей.

10.10. При залоге десяти и более процентов акций банка необходимо получить предварительное разрешение Национального банка не менее чем за тридцать дней до предполагаемой даты совершения сделки.

Принудительное или добровольное обращение взыскания на заложенные акции банка не допускается без согласия Национального банка.

Сделка по отчуждению заложенных акций банка, совершенная в связи с принудительным или добровольным обращением взыскания на заложенные акции, без согласия Национального банка является ничтожной с момента ее совершения.

Глава 11

Предоставление документов

11.1. Для получения согласия Национального банка, заявителем должны быть представлены Национальному банку заявка на получение согласия Национального банка на приобретение акций банка (форма заявки приведена в Приложении 14).

В случае назначения заявителем уполномоченного лица, полномочия уполномоченного лица должны быть документально подтверждены доверенностями заявителя, оформленными в соответствии с требованиями законодательства.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

11.2. В дополнение к документам, приведенным в пункте 11.1 настоящей главы должны быть представлены:

1) юридическими лицами:

а) свидетельство о государственной регистрации, зарегистрированный устав и иные документы, подтверждающие его юридический статус и происхождение юридического лица;

б) сведения обо всех своих акционерах и контролирующих лицах, в том числе выписка из торгового реестра или реестра акционеров, а также сведения обо всех своих акционерах и контролирующих лицах, реально осуществляющих контроль;

в) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении акций банка (участии в создании банка, осуществлении значительного участия, открытии дочернего банка);

г) финансовая отчетность (в форме годовых отчетов (с пояснениями и раскрытиями, включая консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности по Международным стандартам финансовой отчетности) за последние три года (в случае осуществления своей деятельности менее трех лет - отчет предоставляется за последний отчетный год), включая заключение аудиторской организации, подтверждающее достоверность финансовой отчетности.

д) (исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

е) резидентами Кыргызской Республики - справка или иной документ, выданный органами государственной налоговой службы и социального фонда о выполнении всех обязательств перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки;

ж) (исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

з) следующую информацию относительно всех своих акционеров и контролирующих лиц:

- сведения об их деятельности и профессиональном опыте;

- отчет аудиторской организации или другую информацию о финансовом состоянии;

- информацию о любых лицах, с которыми учредители или акционеры имеют общие интересы;

и) информацию, подтверждающую соответствие всех членов Совета директоров (наблюдательного органа) и правления (исполнительного органа) минимальным критериям, установленным Национальным банком, согласно пункту 10.6 главы 10 настоящего Положения;

2) иностранными банками, дочерними банками зарубежных банков и другими иностранными юридическими лицами дополнительно к документам, перечисленным в пункте 11.1 и подпункте 1 пункта 11.2 настоящей главы, должны быть представлены легализованные в установленном порядке:

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (создание дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республик), если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, что такое согласие не требуется по закону страны учредителя;

б) если заявитель подлежит надзору со стороны надзорного органа в стране происхождения (регистрации) - информацию относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение органа надзора страны происхождения (регистрации) иностранного юридического лица о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую, банковскую или иную деятельность (в отношении банков - подтверждение о том, что заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом), подлежит надзору на консолидированной основе в стране происхождения (регистрации), и о готовности органа надзора сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе;

в) самый последний (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) балансовый отчет и (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее 90 дней до даты подачи заявления);

г) сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16;

д) если заявитель приобретает пакет акций банка в размере двадцать и более процентов от уставного капитала банка, необходимо предоставить подтверждение надзорного органа о том, что он подлежит консолидированному надзору в стране регистрации;

3) если банк в результате приобретения становится частью банковской группы или банковской холдинговой компании, необходимо дополнительно представить сведения о группе, включая:

а) сведения о структуре банковской группы;

б) информацию об участниках банковской группы, включая сведения об основной деятельности участников, входящих в группу;

в) политику банковской группы по управлению рисками и внутреннему контролю;

г) сведения о контролирующих лицах участников банковской группы;

д) сведения о лицах, которые осуществляют реальный контроль в банковской группе;

е) сведения о финансовом состоянии участников группы, в том числе:

- консолидированный отчет заявителя и его родительской компании, прошедший аудит за последние три финансовых года;

- самый последний доступный консолидированный балансовый отчет и консолидированный отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее 90 дней до даты подачи заявления);

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих:

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения;

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение 12 календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики);

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее 30 дней с момента принятия соответствующего решения;

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее 105 дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы;

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего и/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение 5 рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств.

При непредставлении вышеперечисленных документов или представлении их с нарушением установленных сроков, Национальный банк вправе применить в отношении дочернего и/или зависимого банка, расположенного на территории Кыргызской Республики и его материнской компании/банковской группы или банковской холдинговой компании (резидента Кыргызской Республики), меры воздействия, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики;

4) физическими лицами:

а) копия паспорта или иного документа, удостоверяющего их личность;

б) отчет аудиторской организации или другая информация о финансовом состоянии, включая, в том числе, подтверждение налоговых органов о полной уплате налогов и/или декларация о доходах, заверенная органами государственной налоговой службы, или в форме, предусмотренной законодательством страны происхождения (регистрации) на дату подачи заявки;

в) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка (например, справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на приобретение акций банка), с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий. Если источником приобретения акций банка являются денежные средства на счетах в банках, необходимо предоставить письмо для подтверждения наличия денежных средств по форме Приложения 25;

г) сведения о деятельности и профессиональном опыте по форме Приложения 18;

5) иностранные физические лица дополнительно к сведениям, указанным в подпункте 4 настоящего пункта представляют рекомендации относительно своей деловой репутации не менее чем от двух независимых лиц, имеющих положительную деловую репутацию.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10, 27 июня 2008 года N 25/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

Глава 12

Рассмотрение документов

12.1. Национальный банк в срок не позднее шестидесяти дней с момента получения заявки, поданной согласно пунктам 10.1 и 10.2 настоящего Положения, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении согласии или отказе. Датой подачи заявки считается день предоставления Национальному банку всех надлежаще оформленных документов в соответствии с требованиями законодательства. Заявка не считается поданной до тех пор, пока вся необходимая информация не будет получена Национальным банком, вне зависимости от источника предоставления информации. Отказ должен быть мотивирован.

12.2. В случае если Национальным банком направлен запрос о предоставлении дополнительных сведений или документов, срок рассмотрения заявки (документов) приостанавливается до предоставления исчерпывающей информации и документов. Заявка не считается поданной до тех пор, пока Национальным банком не будет получена вся необходимая (требуемая) информация, независимо от источников предоставления такой информации.

12.3. Документы и сведения по дополнительному запросу Национального банка должны быть представлены в течение десяти рабочих дней, а от нерезидентов - в течение двадцати рабочих дней. В случае непредставления документов и сведений в течение указанного срока заявителю может быть отказано в удовлетворении заявки.

12.4. Национальный банк может отказать в удовлетворении заявки в случае, если:

1) приобретение пакета акций может привести к монополии в банковской системе Кыргызской Республики;

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное;

3) Национальному банку известны факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации заявителя и его должностных лиц (если заявитель - юридическое лицо), в том числе в отношении должностных лиц заявителя имеется информация о наличии непогашенной судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

4) заявитель не представил полностью необходимую информацию либо представил искаженную или неверную информацию, в том числе, не представил полную информацию о происхождении и источниках денежных средств и если:

а) из представленной информации невозможно определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям, установленным Национальным банком;

5) Национальный банк располагает информацией о том, что банк не будет осуществлять операции согласно требованиям, установленным в банковской практике;

6) предыдущая деятельность заявителя завершилась или способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юридического лица;

7) должностные лица заявителя (юридического лица), намеревающиеся стать контролирующими лицами банка, не соответствуют требованиям пригодности, установленным Национальным банком;

8) может быть нанесен ущерб интересам вкладчиков банка или невозможно будет осуществлять эффективный надзор в банке вследствие сложившихся отношений между банком и заявителем, и/или аффилированными лицами или компаниями, с которыми заявитель имеет общие интересы;

9) невозможно идентифицировать реальных значительных участников или контролирующих лиц заявителя;

10) заявитель предлагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности и надежности банка или интересам вкладчиков банка, в том числе компетенция, опыт, квалификация предложенного руководства банка не соответствует установленным Национальным банком требованиям;

1) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если:

а) им не предоставлена информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор (консолидированный, в случае с банком);

б) по мнению Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор (консолидированный, в случае с банком);

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя.

12) если юридические лица зарегистрированы в оффшорных зонах или имеют в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;

13) по другим основаниям, предусмотренный законодательством.

12.5. Национальный банк может считать финансовое состояние заявителя неудовлетворительным при наличии одного из следующих признаков:

1) заявитель был признан судом неплатежеспособным (банкротом);

2) обязательства заявителя превышают его активы по состоянию на последнюю отчетную дату;

3) общий размер обязательств, включая внебалансовые обязательства заявителя, может представлять значительный риск для стабильности банка;

4) не получено подтверждение или представленные сведения свидетельствуют об отсутствии возможности заявителя предоставить при необходимости дополнительный капитал банку;

5) по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба банку или его вкладчикам в результате удовлетворения заявки, в том числе наличие непогашенной задолженности перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки.

12.6. Национальный банк вправе считать деловую репутацию заявителя ненадлежащей в случае, если:

1) имеются основания считать или есть подтверждение того, что предыдущая деятельность заявителя способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам любого юридического лица. Настоящее требование относится также к должностным лицам (в том числе к значительным участникам) заявителя - юридического лица;

2) известны факты нечестного ведения предпринимательской деятельности;

3) известны факты совершения преступления или нарушений законодательства в сфере экономики;

4) известны факты, что заявитель был значительным участником, или был должностным лицом юридического лица, подвергнутого принудительной ликвидации или банкротству;

5) имеется подтверждение о плохой личной кредитной истории, в том числе факты частичного или полного не возврата кредитов в сроки, установленные соглашением (договор) по предоставлению кредита;

6) будет установлено, что лицо и (или) группа лиц, подавшие заявку, были причастны к операциям по "отмыванию" денег и финансированию терроризма, мошенничеству, нечестному ведению бизнеса иным преступным деяниям;

7) имеется иная информация и документы, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации заявителя.

12.7. В случае принятия положительного решения, Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявки, которое является основанием для совершения сделки по покупке акций и последующей регистрации. В случае, если Национальный банк не сообщил о принятом решении в течение срока, указанного в пункте 12.1 настоящей главы, сделка по приобретению акций банка считается разрешенной.

12.8. В случае непредставления сведений по запросу Национального банка в установленные сроки или по причинам, указанным в пункте 12.4 настоящей главы, Национальный банк может отозвать ранее выданное разрешение.

12.9. Если какое-либо лицо приобретает значительное участие или контроль над банком без предварительного письменного согласия Национального банка, такая сделка является ничтожной.

12.10. Национальный банк может аннулировать свое согласие, ранее выданное заявителю в соответствии с настоящим Положением, если станут известны факты нарушения им требований настоящего Положения и/или законодательства.

12.11. В случаях, указанных в пунктах 12.9 и 12.10 настоящей главы, лицо, со стороны которого выявлено нарушение, должно прекратить осуществление влияния на руководство или политику банка (включая прямое или косвенное осуществление права голоса) и должно сократить свое участие в уставном капитале банка до уровня ниже, чем предполагает значительное участие или контроль, в течение тридцати календарных дней.

РАЗДЕЛ IV

ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ И РУКОВОДИТЕЛЯ

СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА БАНКА

Глава 13

Общие положения

13.1. Должностными лицами, кандидатуры которых подлежат обязательному согласованию с Национальным банком являются: председатель и члены Совета директоров, члены Шариатского Совета, председатель правления (руководитель филиала банка нерезидента), его заместители, члены правления (либо лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям), председатель комитета по аудиту, руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка, руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка, главный бухгалтер (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям), руководитель исламского окна, руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам. Согласованию с Национальным банком подлежит также кандидатура на должность руководителя службы внутреннего аудита.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

13.2. Лица, указанные в пункте 13.1 настоящей главы должны соответствовать минимальным требованиям, установленном Национальным банком в соответствии с главами 14, 14-1 и 15 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

13.3. Председатель правления, заместитель(и) председателя правления, отвечающий(ие) за кредитную деятельность, заместитель(и) председателя правления, отвечающий(ие) за финансирование по исламским принципам, члены правления, главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего аудита, на период согласования с Национальным банком исполняют свои обязанности по срочному трудовому договору. В случае если кандидаты на указанные должности до момента назначения являлись сотрудниками банка по бессрочному трудовому договору, они являются исполняющими обязанности по новой должности на период утверждения Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

13.4. Лицо, на которое возлагается исполнение обязанностей должностей, указанных в пункте 13.1 настоящей главы на срок более двух месяцев подлежит согласованию в соответствии с настоящим разделом Положения.

Исполнение обязанностей, на период временного отсутствия должностного лица, должно быть возложено на лиц, прошедших согласование с Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

13.5. В случае отказа Национального банка в согласовании лиц, указанных в пункте 13.1 настоящей главы, указанное лицо подлежит освобождению и/или срочный трудовой договор должен быть расторгнут в срок не более десяти рабочих дней с момента получения письма Национального банка об отказе в согласовании.

13.6. В случае увольнения или добровольной отставки лиц, указанных в пункте 13.1 настоящей главы, банк обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.

13.7. Руководство банка должно в течение срока, не превышающего 10 календарных дней, подобрать кандидатуру, соответствующую требованиям настоящего Положения на вакантную должность, возникшую в связи с увольнением должностного лица банка.

При неисполнении требований настоящего пункта, Национальным банком могут быть применены к руководству банка меры и санкции, установленные банковским законодательством.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

13.8. Ответственность за соответствие руководителей структурных подразделений и филиалов, также других должностных лиц требованиям, разрабатываемым банком, возлагается на председателя правления банка. В ходе проверки деятельности банка инспекторам Национального банка должны быть предоставлены сведения о руководителях структурных подразделений и филиалов и других должностных лиц банка по форме Приложения 7.

В Национальный банк, для сведения, предоставляются анкеты на руководителей структурных подразделений, выполняющих функции фронт-офисов, заполненные по форме Приложения 17, без предоставления рекомендаций.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

Глава 14

Требования к членам Совета директоров и председателя

комитета по аудиту и порядок их согласования

14.1. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, включая основные нормативные документы Национального банка;

3) знать бизнес-план банка и стратегию его развития;

4) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения.

14.2. Кандидат на должность председателя Комитета по аудиту в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 14.1 настоящей главы, должен владеть знаниями международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и стандартов по аудиту, принятых в международной практике и иметь сертификат о прохождении обучения по указанным направлениям, также должен соответствовать требованиям пункта 14.6 и 14.7 настоящей главы Положения.

14.3. Как минимум, один член Совета директоров должен быть специалистом-экспертом (не акционером или учредителем), отвечающим требованиям, предъявляемым к членам правления банка, изложенным в главе 15 настоящего раздела Положения.

14.4. В случае избрания члена Совета директоров в соответствии с пунктом 7 статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" кандидатура нового члена Совета директоров подлежит согласованию в соответствии с пунктом 14.8 настоящей главы Положения.

14.5. Избрание председателя и членов Совета директоров, а также назначение председателя комитета по аудиту должно производиться с учетом требований статей 24, 26 и 27 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике".

14.6. Большинство членов Совета директоров должны быть независимыми. Независимость означает, что:

1) лицо не является или не являлось в течение последних трех лет сотрудником или членом правления банка и/или не является близким родственником указанных лиц;

2) лицо не является близким родственником значительного участника банка;

3) значительные коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с банком и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с банком, не влияют на способность данного лица в принятии объективных решений в интересах банка. При этом член Совета директоров не должен:

1) являться заемщиком банка, совокупная задолженность которого, превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

2) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа юридического лица, которое является заемщиком банка и совокупная задолженность которого превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

3) осуществлять контроль одного или более юридических лиц, имеющих общие интересы с банком и/или общая задолженность которых перед банком или юридическими лицами, имеющими общие интересы с банком можно рассматривать как совокупную задолженность одного лица, в соответствии с критериями Национального банка по кредитованию;

4) предоставлять товары и услуги банку, общая годовая сумма которых превышает десять процентов от общего годового валового дохода данного лица;

5) иметь задолженность по кредиту перед банком, классифицированному как "потери";

6) являться членом наблюдательного, исполнительного органа юридического лица, получившего кредит в банке или у любого юридического лица, имеющего общие интересы с банком, который был классифицирован как "потери".

7) являться близким родственником любого лица, указанного в подпунктах 1-6 настоящего пункта.

14.7. Согласование кандидатур председателе Совета директоров, членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту банка ограничивается предоставлением анкет в соответствии с приложением 18, при условии их соответствия предъявляемым требованиям настоящей главы и если они не подпадают под условия главы 16 раздела IV настоящего Положения.

14.8. Банк должен в течение трех рабочих дней, с даты принятия решения об избрании члена Совета директоров и председателя комитета по аудиту, представить в Управление методологии надзора и лицензирования уведомление об избрании.

В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения на эти должности нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения кандидата банк должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования письмо/ходатайство о согласовании кандидатур с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора), уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или об освобождении его от обязанностей;

2) анкеты по установленной форме (для председателя и членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту - по форме приложения 18).

3) карточки с образцами подписей Председателя Совета директоров банка, его заместителя (при создании банка, в последующем при изменении), заверенной нотариально.

14.9. При изменении информации, содержащейся в анкете, представленной в Национальный банк, должностные лица, прошедшие согласование с Национальным банком, обязаны уведомить, об этом Национальный банк в письменной форме в течение десяти рабочих дней после изменений.

14.10. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в соответствии с пунктами 17.9 и 17.14 главы 17 настоящего раздела Положения.

14.11. В случае несоответствия лиц, указанных в пункте 13.1 настоящего Положения требованиям, установленным Национальным банком в соответствии с главой 14 и 15 настоящего Положения, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка направляет письмо в адрес банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 14-1

Требования к членам Шариатского Совета Исламского

банка и банка, имеющего "исламское окно"

(Глава в редакции

постановления Правления Нацбанка КР

от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.1. Кандидаты на должности членов Шариатского Совета должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) обладать знаниями в области банковского законодательства по исламским принципам финансирования, включая основные нормативные документы Национального банка;

3) обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденными документами, свидетельствующими об успешном прохождении обучения по данному направлению;

4) председатель Шариатского совета должен иметь диплом (общепризнанных высших учебных заведений) о высшем образовании в области Шариата по направлению права и/или торговой деятельности и иметь стаж работы в Шариатском совете исламского банка, банка с "исламским окном" или исламской финансовой организации не менее одного года;

5) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.2. В случае избрания члена Шариатского Совета, кандидатура нового члена Шариатского Совета подлежит согласованию в соответствии с пунктом 14-1.5 настоящей главы Положения.

14-1.3. Избрание членов Шариатского Совета должно производиться с учетом требований статьи 24-1 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике".

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.4. Члены Шариатского Совета должны быть независимыми. Независимость означает, что:

1) лицо не является или не являлось в течение последних трех лет сотрудником или членом правления банка и/или не является близким родственником указанных лиц;

2) лицо не является близким родственником значительного участника банка;

3) значительные коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с банком и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с банком, не влияют на способность данного лица в принятии объективных решений в интересах банка. При этом член Шариатского Совета не должен:

а) являться заемщиком банка, совокупная задолженность которого, превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

б) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа юридического лица, которое является заемщиком банка и совокупная задолженность которого превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

в) осуществлять контроль одного или более юридических лиц, имеющих общие интересы с банком и/или общая задолженность которых перед банком или юридическими лицами, имеющими общие интересы с банком можно рассматривать как совокупную задолженность одного лица, в соответствии с критериями Национального банка по кредитованию;

г) предоставлять товары и услуги банку, общая годовая сумма которых превышает десять процентов от общего годового валового дохода данного лица;

д) иметь задолженность по кредиту перед банком, классифицированному как "потери";

е) являться членом наблюдательного, исполнительного органа юридического лица, получившего кредит в банке или у любого другого юридического лица, имеющего общие интересы с банком, который был классифицирован как "потери";

ж) являться близким родственником любого лица, указанного в абзацах а)-е) настоящего подпункта.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.5. Согласование кандидатур Председателя и членов Шариатского Совета ограничивается предоставлением анкет по форме приложения 18.

Председатель Шариатского Совета дополнительно должен представить две рекомендации с учетом требований пунктов 17.3-17.6 главы 17 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.6. Банк должен в течение трех рабочих дней, с даты принятия решения об избрании члена Шариатского Совета, представить в Управление методологии надзора и лицензирования уведомление об избрании.

В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения на эти должности нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения кандидата банк должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования письмо/ходатайство о согласовании кандидатур с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата или об освобождении его от обязанностей;

2) анкеты по установленной форме (для председателя и членов Шариатского Совета - по форме приложения 18).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.7. При изменении информации, содержащейся в анкете, представленной в Национальный банк, должностные лица, прошедшие согласование с Национальным банком, обязаны уведомить об этом Национальный банк в письменной форме в течение десяти рабочих дней после изменений.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.8. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в соответствии с пунктами 17.9-17.14 главы 17 настоящего раздела Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

14-1.9. В случае несоответствия кандидатов на должность Председателя Шариатского Совета, членов Шариатского Совета требованиям, установленным Национальным банком в соответствии с главой 14-1 настоящего Положения, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка направляет соответствующее письмо в адрес банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 15

Требования к членам правления, главному бухгалтеру,

руководителю службы (отдела) внутреннего аудита,

руководителю кредитного отдела банка

(Глава в редакции

постановления Правления Нацбанка КР

от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.1. Кандидаты на должности председателя правления (руководитель филиала банка-нерезидента), заместителя председателя правления, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела, руководителя службы (отдела) внутреннего аудита, руководителя исламского окна, начальника отдела финансирования по исламским принципам должны удовлетворять следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о полном высшем образовании или присвоении степени магистра;

2) иметь следующий стаж работы для кандидата на должность:

а) председателя правления банка, (руководитель филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет;

б) заместители председателя, члены правления - не менее двух лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе;

в) руководителя службы (отдела) внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе;

г) руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна", начальника отдела финансирования по исламским принципам - не менее одного года в банковской системе;

3) иметь знания в области законодательства Кыргызской Республики, регулирующего банковскую деятельность, в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать, а также нормативные правовые акты Национального банка; заместитель председателя, отвечающий за финансирование по исламским принципам, руководитель "исламского окна" и начальник отдела финансирования по исламским принципам дополнительно должны иметь знания в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные соответствующими сертификатами или документами.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.2. Кандидаты на должность главного бухгалтера и руководителя службы (отдела) внутреннего аудита в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 15.1 настоящей главы Положения, должны знать:

1) главный бухгалтер - международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты.

Кроме того, главный бухгалтер исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", дополнительно должен знать стандарты бухгалтерского учета Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и иметь соответствующие сертификаты, а также знать План счетов по исламским принципам финансирования;

2) руководитель службы внутреннего аудита - законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, международными стандартами внутреннего аудита в банках и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры).

Кроме того, руководитель службы внутреннего аудита исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", должен дополнительно обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, знать стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и представить сертификат или документ, подтверждающие прохождение им обучения исламским принципам банковского дела и финансирования.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.3. Согласование кандидатур председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера осуществляется согласно пункту 17.11 главы 17 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.4. Согласование кандидатур членов правления банка, руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна" и начальника отдела финансирования по исламским принципам ограничивается предоставлением анкет.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.5. Ответственность за соответствие членов правления и заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, требованиям, предъявляемым Национальным банком, несет председатель Совета директоров и председатель правления банка, за соответствие руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна" и начальника отдела финансирования по исламским принципам - председатель правления банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.6. Председатель правления, заместитель председателя правления и главный бухгалтер не имеют право подписи на платежных документах банка до завершения процедуры согласования их кандидатур с Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.7. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или члена правления.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

15.8. Кандидаты, ранее прошедшие согласование на равнозначную или вышестоящую должности в течение последних 12 месяцев, не проходят согласование, и ограничиваются предоставлением анкет по форме Приложения 17.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 16

Основания для отказа в согласовании кандидатов

16.1. Национальный банк может отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 13.1 главы 13 настоящего Положения (далее кандидаты), если:

1) в отношении кандидатов вынесен по решению суда обвинительный приговор, запрещающий им работать в финансово-кредитной системе;

2) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления;

3) они ранее являлись: председателем Совета директоров, членами Совета директоров, председателем комитета по аудиту, председателем правления, членами правления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего аудита банка, признанного в принудительном порядке банкротом и имеются подтверждения, свидетельствующие, что их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии у банка;

4) кандидаты не соответствуют требованиям, предъявляемым:

а) для председателя и члена Совета директоров - пунктами 8; 8-1 и 8-2 статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", пунктом 14.1 главы 14 настоящего Положения;

б) для председателя и члена комитета по аудиту - пунктом 8; 8-1 и 8-2 статьи 24 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", пунктами 14.2; 14.3; 14.6 и 14.7 главы 14 настоящего Положения;

в) для председателя правления (руководитель филиала банка-нерезидента), заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, члена правления и руководителя кредитного отдела пунктом 15.1 главы 15 настоящего Положения;

г) для главного бухгалтера - пунктом 15.1 и подпунктом 1 пункта 15.2 главы 15 настоящего Положения;

д) для руководители службы (отдела) внутреннего аудита - пунктом 15.1 и подпунктом 2 пункта 15.2 главы 15 настоящего Положения;

е) для членов Шариатского Совета - пунктами 14-1.1, 14-1.3, 14-1.4 главы 14-1 настоящего Положения;

ж) для руководителя "исламского окна", начальника отдела финансирования по исламским принципам - пунктом 15.1 главы 15 настоящего Положения.

5) существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по надзору, предписания и др.) в отношении кандидатов, признающее их:

а) причастными к действиям (бездействию), в результате которых у банка была отозвана лицензия;

б) причастными к действиям, классифицируемым как нездоровая банковская практика;

в) допустившими нарушения законодательства, регулирующего банковскую деятельность, включая нормативные акты Национального банка;

6) имеется подтвержденная письменная информация, свидетельствующая о ненадлежащей деловой репутации кандидата;

7) имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельностью которых был ответственен кандидат.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

16.2. Согласование с Национальным банком лиц, указанных в пункте 13.1 главы 13 настоящего Положения, в отношении которых возбуждено уголовное дело, приостанавливается с момента получения об этом информации.

16.3. При предоставлении любой недостоверной, неполной информации или преднамеренное искажение или упущение информации со стороны лиц, указанных в пункте 13.1 главы 13 настоящего Положения, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов и его согласовании.

16.4. Национальный банк вправе потребовать отстранения кандидатов при выявлении в последующем, после согласования кандидатуры, оснований, указанных в пунктах 16.1-16.3 настоящей главы Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

16.5. Национальный банк вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц банка, втягивающих банк в угрожающую его надежности и стабильности деятельность, а также при обнаружении фактов несоблюдения банком банковского законодательства.

Глава 17

Порядок предоставления, рассмотрения документов и

согласования членов правления, главного бухгалтера,

руководителя службы внутреннего аудита банка и

руководителя кредитного отдела

Предоставление документов

17.1. Банк должен в течение трех рабочих дней с момента избрания/назначения лиц, указанных в пункте 13.1 главы 13 настоящего Положения, представить в Управление методологии надзора и лицензирования уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения кандидата, банк должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования письмо/ходатайство о согласовании кандидатур с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора), уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или об освобождении от обязанностей;

2) заверенной копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении исполняющим обязанности. В последующем, при согласовании кандидата с Национальным банком, банк представляет копию приказа о его назначении в течение трех рабочих дней со дня принятия решения;

3) анкеты по установленной форме (для членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту - по форме Приложения 18, для председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела и руководителя службы внутреннего аудита по форме Приложения 17);

4) карточки с образцами подписей руководителей исполнительного органа (имеющих право первой подписи на документах банка) и главного бухгалтера, заверенной нотариально (при создании банка и в последующем при изменении);

5) кандидаты на должность председателя правления (руководителя филиала банка-нерезидента), заместителя председателя правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела, руководителя службы внутреннего аудита, дополнительно представляют:

а) не менее двух рекомендаций (с учетом требований пунктов 17.317.6 настоящей главы Положения);

б) перечень функциональных обязанностей кандидата.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

17.2. При изменений информации, содержащейся в анкете, которая представлена в Национальный банк, должностные лица, прошедшие согласование с Национальным банком, обязаны уведомить об этом Национальный банк в письменной форме в течение десяти рабочих дней после изменений.

Лицам, которые не проходят согласование, а предоставляют анкеты для сведения, согласно требованиям пункта 13.7 настоящего Положения, необходимо представлять в Национальный банк анкеты с обновленной информацией по мере изменения сведений, содержащихся в графах анкет.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

l7.3. Рекомендации предоставляются не менее чем от двух лиц. В рекомендации должны быть указаны фамилия, имя, отчество, место работы, должность, телефон, факс, адрес электронной почты и адрес рекомендующего. При этом не допускается предоставление рекомендаций:

1) от служащих Национального банка;

2) от любых родственников;

3) от руководителей и сотрудников банка, ходатайствующего о согласовании кандидатуры.

17.4. В рекомендации должны быть отражены следующие моменты (форма приведена в Приложении 29):

1) деловая репутация кандидата;

2) моральные качества;

3) сведения, указывающие на то, где и когда вместе работали, либо были связаны по работе с рекомендуемым, с какого времени знакомы с кандидатом;

4) другие сведения, которые рекомендующий посчитает важными.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

17.5. Рекомендующими могут быть только лица, работавшие или работающие в банковской или финансовой сфере.

17.6. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть удостоверена по месту его работы либо нотариально.

17.7. При необходимости Национальный банк может запросить у банка, кандидата или у третьих лиц дополнительную информацию, если посчитает, что представленной информации недостаточно для принятия решения.

17.8. Документы, представляемые на иностранном языке, должны быть переведены на кыргызский и/или русский языки и заверены в установленном порядке.

Порядок рассмотрения документов.

17.9. Представленные документы рассматриваются в Отделе лицензирования банков на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям.

17.10. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов они возвращаются на доработку. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения или не в полном объеме более трех раз, документы кандидата могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

17.11. В течение тридцати календарных дней со дня предоставления документов на согласование кандидатур, Управление методологии надзора и лицензирования представляет заключение на рассмотрение Комитету по надзору Национального банка - по кандидатам на должности: председателя правления банка и заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, председателя Шариатского Совета, руководителя службы (отдела) внутреннего аудита, главного бухгалтера.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

17.12. Комитет по надзору, заместитель председателя Национального банка и/или начальник Управления методологии надзора и лицензирования вправе пригласить кандидатов на собеседование, разъяснение вопросов по кандидатуре.

17.13. При рассмотрении кандидатур принимаются во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых любым государственным или регулирующим органом.

17.14. Результаты рассмотрения кандидатуры Комитетом по надзору Национального банка доводятся Управлением методологии надзора и лицензирования Национального банка до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней с момента принятия решения относительно кандидатов (Приложение 19).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

17.15. В случае несогласия с принятым решением, банк вправе, в течение десяти рабочих дней с момента принятия решения, обжаловать его у курирующего заместителя Председателя Национального банка. При несогласии с решением Комитета по надзору решение может быть обжаловано у Председателя Национального банка.

РАЗДЕЛ V

ПОРЯДОК РАСШИРЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

ПУТЕМ СОЗДАНИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ СТРУКТУРНЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ

1. Банк может открывать обособленные структурные подразделения при условии выполнения банком требований, установленных Национальным банком.

2. Наименования обособленных структурных подразделений должны отражать фирменное наименование банка, которое записано в его уставе и регистрационный номер - для сберегательных касс и обменных пунктов.

Глава 18

Особенности создания дочернего банка

18.1. Дочерний банк является самостоятельным юридическим лицом. Создание дочернего банка на территории Кыргызской Республики возможно только на основании письменного разрешения Национального банка и при условии, что:

1) структура собственности и управления, финансовые возможности дочерней компании будут соответствовать критериям, установленным Национальным банком;

2) разработаны процедуры контроля риска в материнском банке, возникающем из деятельности дочернего банка, и процедуры, направленные на поддержание корпоративной индивидуальности материнского банка и дочернего банка;

3) создание или приобретение дочернего банка не будет создавать значительных рисков для финансовой стабильности материнского банка;

4) выполняются иные требования, установленные Национальным Банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

18.2. Иностранным родительским (материнским) банком по отношению к дочернему банку могут быть банки-нерезиденты Кыргызской Республики, имеющие долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В", присвоенный рейтинговым агентством Standard & Poor's (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В" и рейтинг по финансовой устойчивости не ниже категории "D" по Moody's Investors Service (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В" по Fitch-IBCA (США) или равнозначный кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами: Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

18.3. Для получения разрешения на создание дочернего банка в дополнение к документам, представляемым согласно разделу II и III настоящего Положения, должны быть представлены:

1) решение соответствующего (уполномоченного) органа заявителя об открытии (приобретении) дочернего банка на территории Кыргызской Республики;

2) процедуры, созданные для контроля рисков заявителя, возникающих от деятельности дочернего банка;

3) анализ возможного влияния деятельности дочернего банка на финансовое положение заявителя (материнской компании);

4) сведения о сумме предполагаемой инвестиции в дочерний банк заявителем и ее процентное соотношение к собственному капиталу заявителя;

5) письменное подтверждение надзорного органа страны происхождения (регистрации) заявителя:

а) о согласии на создание (приобретение) дочернего банка на территории Кыргызской Республики или подтверждение, что подобное разрешение не требуется по законодательству страны происхождения (регистрации);

б) о том, что заявитель имеет соответствующую лицензию, выданную уполномоченным органом;

в) об осуществлении за банковской группой надзора на консолидированной основе в соответствии с Базельскими принципами;

г) о готовности сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе и оперативном предоставлении информации, касающейся надзора над дочерним банком и любых событий, касающихся финансового положения и репутации заявителя.

18.4. В случае если акции банка, действующего на основании лицензии Национального банка, приобретаются другим юридическим лицом, с приданием ему статуса дочернего банка, дополнительно к документам, указанным в пункте 18.3 настоящей Главы Положения должны быть представлены:

1) предлагаемые изменения в устав банка;

2) предлагаемые изменения в структуре управления банком, включая предлагаемые новые кандидатуры должностных лиц;

3) предлагаемая новая стратегия банка, включая изменения кредитной политики и других основных политик банка;

4) финансовый прогноз, включая прогнозируемый расчетный баланс банка;

5) другие планы и предложения по продаже активов, слиянию, расширению деятельности, сокращению (увеличению) активов, сокращению (расширению) филиальной сети и др.

18.5. Для получения банком, действующим на основании лицензии Национального банка, разрешения на создание дочернего банка или приобретения контроля в другом банке, с приданием статуса дочернего банка должны выполняться следующие требования:

1) соответствие критериям "финансово-стабильного" банка согласно требованиям Национального банка;

2) наличие рейтинга по системе CAMELS по итогам последней инспекторской проверки Национального банка - не ниже "2";

3) выполнение всех условий создания нового банка, предусмотренных настоящим Положением в отношении дочерней компании;

4) соответствие процедуры контроля рисков для банка-заявителя, возникающих от деятельности дочернего банка, требованиям, установленным Национальным банком и стандартам, принятым в международной практике;

5) отсутствие неблагоприятного воздействия на финансовую стабильность банка-заявителя владения дочерним банком;

6) приемлемость для Национального банка качества надзора в стране, в которой дочерний банк будет расположен (принимающая страна), включая надзор на консолидированной основе, а также перспектив эффективного сотрудничества и обмена информацией с надзорным органом принимающей страны - в случае создания дочернего банка за пределами Кыргызской Республики.

18.6. Дочерние компании банка могут осуществлять банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, на основании и в порядке, определенном законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

18.7. При принятии решения о предоставлении согласия на создание дочернего банка также могут приниматься во вниманий следующие факторы:

а) наличие системы страхования депозитов в стране происхождения (регистрации) или в принимающей стране;

б) экономическая ситуация в стране происхождения (регистрации) или в принимающей стране.

18.8. При оценке заявления и финансового положения заявителя Национальный банк может полагаться на информацию и мнение надзорного органа страны происхождения (регистрации) заявителя.

18.9. Национальный банк может запросить дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения ходатайства на приобретение или создание дочернего банка.

18.10. (Исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

Глава 19

Порядок открытия филиала на территории

Кыргызской Республики банком-резидентом

19.1. Филиалом банка является его обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом и осуществляющее все или часть банковских операций от имени банка, на основании утвержденного банком положения, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком.

Филиал имеет с банком единый уставный капитал, баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка.

Руководитель филиала назначается уполномоченным согласно уставу банка органом управления и действует на основании выданной в установленном порядке доверенности. В доверенности должен быть указан перечень операций и других действий, на проведение которых уполномочен руководитель филиала от имени банка.

19.2. Сведения о филиале банка должны содержаться в уставе банка.

19.3. Банк, действующий на основании лицензии, выданной Национальным банком может открывать на территории Кыргызской Республики свои филиалы по истечении тридцати дней с момента уведомления Национального банка Кыргызской Республики, в соответствии с порядком предусматривающим, что:

1) банк не находится под особым наблюдением Национального банка в результате ухудшения состояния банка;

2) банк не отнесен к разряду "проблемных" в соответствии с банковским законодательством;

3) со стороны Национального банка не введены ограничения на рост банка, посредством запрета на открытие филиала;

4) банк "адекватно капитализирован" согласно требованиям Национального банка;

5) рейтинг, присвоенный банку по итогам последней инспекторской проверки со стороны Национального банка по системе CAMELS, не ниже "3";

6) выполнены рекомендации и требования Национального банка по итогам инспекторской проверки и текущего надзора за деятельностью банка;

7) помещение для размещения филиала и его кассового узла соответствует требованиям по технической укрепленности, оснащению охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, подтвержденные соответствующими документами уполномоченных государственных органов;

8) руководитель и главный бухгалтер филиала соответствуют требованиям, предъявляемым главой 15 настоящего Положения к членам правления банка, и в отношении их не имеется материалов проверок регулирующих органов, свидетельствующих о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельностью которых они были ответственны.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

19.4. Для открытия филиала в Национальный банк предоставляются следующие документы:

1) уведомление об открытии филиала (Приложение 20);

2) Положение о филиале, в котором должны быть указаны: наименование филиала, полностью совпадающее с наименованием банка-заявителя, почтовый адрес филиала, перечень банковских операций, право на осуществление которых делегировано филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала, предусмотрены его права и обязанности, которые должны предусматривать осуществление эффективного контроля со стороны головного банка;

3) решение Совета директоров об открытии филиала;

4) анкеты руководителя филиала и главного бухгалтера (по форме приложения 17 без предоставления рекомендаций);

5) заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен;

6) оценка будущей деятельности филиала, с точки зрения влияния деятельности филиала по достижению стратегических целей банка и прогнозируемой доходности банка;

7) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, (Инструкция "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике"), заверенное соответствующей печатью этого государственного органа.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6, 30 сентября 2009 года N 39/6)

19.5. В течение десяти рабочих дней с момента получения уведомления об открытии филиала Управлением методологии надзора и лицензирования представляется заместителю Председателя Национального банка письменное заключение о возможности открытия филиала на основании заключения Управления банковского надзора о финансовом положении банка и соблюдении условий, указанных в пункте 19.3 настоящей главы Положения.

19.6. При выявлении несоблюдения требований и условий, указанных в пунктах 19.3 и 19.4 настоящей главы Положения, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка направляет письмо в адрес банка и уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о невыполнении требований Национального банка для начала осуществления филиалом банковских операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

19.7. При неуведомлении банком об открытии филиала или уведомления с нарушением срока, установленного в пункте 19.3 настоящей главы Положения, Национальный банк вправе применить санкции в соответствии с законодательством.

19.8. После регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в срок, не превышающий пяти рабочих дней, предоставить в Национальный банк два экземпляра утвержденного положения о филиале, с отметкой на титульном листе об осуществлении учетной регистрации и заверенную копию свидетельства об учетной регистрации.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

19.9. В течение трех рабочих дней со дня предоставления уведомления об учетной регистрации филиала Отдел лицензирования банков Национального банка:

1) вносит запись в Реестр филиалов банков;

2) направляет письмо в адрес банка о внесении записи в Реестр филиалов банков;

3) направляет письмо в областные учреждения Национального банка и коммерческие банки об открытии филиала банка, с указанием фамилии руководителя и главного бухгалтера филиала.

19.10. Филиал банка вправе начать осуществление банковских операций со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи в Реестр филиалов банков.

19.11. При назначении нового руководителя, главного бухгалтера филиала банк обязан уведомить об этом Национальный банк и представить анкеты руководителя, главного бухгалтера филиала по установленной форме (Приложение 17 (без предоставления рекомендаций)).

В случае изменения местонахождения филиала, банк обязан уведомить об этом Национальный банк и представить копию договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение и заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное соответствующей печатью это государственного органа.

(В редакции постановлениЙ Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

Закрытие филиала.

19.12. Решение о закрытии филиала банка принимается Советом директоров. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии филиала, банк обязан представить в Национальный банк:

1) уведомление о закрытии филиала (Приложение 20);

2) решение Совета директоров банка о закрытии филиала.

19.13. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии филиала, банк обязан уведомить об этом всех клиентов и информировать их о месте нахождения ближайшего филиала банка, в котором они будут обслуживаться.

19.14. В течение пяти рабочих дней со дня регистрации закрытия (прекращения деятельности) филиала банка в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, банк уведомляет об этом Национальный банк. Дополнительно к уведомлению должны быть представлены копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о закрытии филиала.

19.15. Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка на оснований предоставленных сведений и документов вносит соответствующую запись о закрытии филиала в Реестр филиалов банков и направляет уведомление в соответствующие структурные подразделения Национального банка, областные управления Национального банка и коммерческие банки.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Открытие филиала банка за пределами Кыргызской Республики.

19.16. Банк, действующий на основании лицензии Национального банка, может открывать свои филиалы за рубежом только с разрешения Национального банка.

19.17. Для открытия филиала за рубежом банк должен выполнять условия, указанные в пункте 19.3 настоящей главы Положения, представить в Национальный банк документы и сведения по открытию филиала, указанные в настоящей главе Положения, и дополнительно информацию относительно надзорного режима в принимающей стране.

19.18. Национальный банк может отказать банку в открытии филиала за рубежом по любым из причин, указанных в пункте 19.3 настоящей главы Положения и непредставления документов, указанных в пункте 19.4 настоящей главы Положения, а также в случае, если Национальным банком будет определено, что:

1) надзорный режим в принимающей стране не обеспечивает эффективного банковского надзора на консолидированной основе, или

2) отсутствует возможность эффективного сотрудничества с надзорными органами принимающей страны, включая возможность эффективного обмена информацией.

Глава 20

Особенности открытия филиала на территории

Кыргызской Республики банком-нерезидентом

20.1. На территории Кыргызской Республики допускается открытие филиалов зарубежных банков, обладающих устойчивым финансовым положением и безупречной деловой репутацией. Открытие филиалов зарубежных банков на территории Кыргызской Республики осуществляется только с разрешения Национального банка.

20.2. Банк-нерезидент должен наделить открываемый им на территории Кыргызской Республики филиал, капиталом, который является основой для расчета экономических нормативов, устанавливаемых Национальным банком, и размещает в финансовом учреждении, одобренном Национальным банком, не обремененный долгами депозит в форме и размере в соответствии с правилами, устанавливаемыми Национальным банком.

20.3. Банк-нерезидент, открывающий филиал на территории Кыргызской Республики должен отвечать следующим требованиям:

1) функционировать на рынке соответствующего государства не менее пяти лет;

2) соблюдать нормативные акты центрального (национального) банка и надзорного органа;

3) не иметь каких-либо ограничений на осуществление банковских операций;

4) иметь долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В", присвоенный рейтинговым агентством Standard & Poor's (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В" и рейтинг по финансовой устойчивости не ниже категории "С" по Moody's Investors Service (США) или долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В" по Fitch-IBCA (США) или равнозначный кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами: Capital Intelligence, Japan Credit Rating Agency (JCR), Dominion Bond Rating Service (DBRS), Rating & Investment Information (R&I).

Информация о рейтинге должна предоставляться в Управление банковского надзора Национального банка ежегодно и в течение 30 дней при каждом изменении.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

20.4. Изменение рейтинга банка-нерезидента, присвоенного одним из вышеуказанных агентств, в сторону ухудшения может явиться основанием для введения ограничений по отдельным банковским операциям его филиалу или отзыва разрешения (лицензии).

20.5. Для получения разрешения (лицензии) на открытие филиала банк-нерезидент представляет следующие документы, легализованные в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами Кыргызской Республики:

1) заявление об открытии филиала установленной формы (Приложение 27) и сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16;

2) решение уполномоченного органа банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики и нотариально заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен;

3) копии учредительных документов банка заявителя, заверенные надлежащим образом;

4) копии лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом;

5) годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс, отчет о прибылях и убытках) за три предыдущих года, подтвержденные и заверенные аудиторской фирмой с признанной международной репутацией;

6) общую информацию о банке, его структуре, руководителях (члены Совета директоров (наблюдательного органа), члены правления (исполнительного органа)), акционерах (владельцах). Если банк является частью группы, должны быть представлены сведения о группе и компаниях, входящих в группу, сведения об основной деятельности компаний, входящих в группу, а также сведения об их финансовом положении за последний финансовый год;

7) бизнес-план филиала на первые три года деятельности и содержащий экономическое обоснование для создания филиала банка;

8) положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, и процедуры, обеспечивающие адекватный надзор за филиалом со стороны банка-заявителя (головного офиса иностранного банка);

9) письменное подтверждение органа банковского надзора страны происхождения (регистрации) о том, что банк-заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом и имеет право (согласие органа банковского надзора страны происхождения (регистрации)) на открытие филиала на территории Кыргызской Республики, с указанием органа банковского надзора, осуществляющий надзор за банком-заявителем на консолидированной основе;

10) сведения о должностных лицах филиала банка, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным Национальным банком согласно разделу IV настоящего Положения;

11) нотариально заверенную карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц банка-заявителя, в обязательном порядке - образцы подписей руководителя наблюдательного и исполнительного органов управления банка;

12) документы о соответствии здания, где будет размещен филиал, требованиям по технической укрепленности и безопасности, предъявляемым к кассовым узлам и банковским помещениям.

Национальный банк может потребовать предоставления дополнительных сведений о банке заявителе.

20.6. Банк-нерезидент, имеющий разрешение на открытие одного филиала на территории Кыргызской Республики, должен получить разрешение (лицензию) Национального банка для открытия каждого филиала в Кыргызской Республике, если он желает их открывать.

20.7. В разрешении (лицензии) Национальной банк определяет перечень операций, которые может осуществлять филиал банка-нерезидента на территории Кыргызской Республики.

20.8. Документы на получение разрешения на открытие филиала-нерезидента рассматриваются в срок, не превышающий четырех месяцев с момента получения удовлетворительных документов. Срок рассмотрения может быть продлен до шести месяцев по решению Правления Национального банка.

20.9. Деятельность филиала осуществляется в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и другими законодательными и нормативно-правовыми актами Кыргызской Республики.

20.10. Изменение наименования головного банка (банка-заявителя), влечет за собой изменение наименование филиала. При изменении наименования, места его нахождения филиал банка-нерезидента уведомляет об этом Национальный банк в течение двух рабочих дней с момента принятия соответствующего решения.

20.11. Представленные документы рассматриваются в порядке, установленном для открытия банка.

20.12. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на открытие филиала банка-нерезидента по любой из причин, указанных в главе 7 раздела II настоящего Положения и, кроме того, в случае, если Национальным банком будет установлено, что:

1) надзорный режим в стране банка-заявителя не обеспечивает эффективный надзор за банками на консолидированной основе;

2) эффективное сотрудничество с надзорными органами страны банказаявителя невозможно, включая возможность эффективного обмена информацией.

Глава 21

Открытие представительства

21.1. Представительством банка является его подразделение, не являющееся юридическим лицом и осуществляющее защиту и представительство интересов банка, а также совершающее от его имени сделки или иные правомерные действия, за исключением приема депозитов, выдачи кредитов и совершения иных операций, требующих получения банковской лицензии согласно законодательству Кыргызской Республики.

Представительство имеет единый с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с фирменным (официальным) наименованием банка с добавлением слова "представительство".

21.2. Представительство банка на территории республики и за ее пределами открывается с предварительного уведомления Национального банка (Приложение 21). Дополнительно к уведомлению предоставляются следующие документы:

1) решение Совета директоров банка об открытии представительства;

2) положение о представительстве, содержащее информацию о целях его создания, дате открытия, указания видов деятельности, места расположения и наименования.

3) сведения о руководителе (личный листок по учету кадров).

21.3. Представительство иностранного банка открывается с разрешения Национального банка. Иностранный банк, имеющий намерение открыть представительство, должен уведомить Национальный банк о своем намерении за два месяца до его открытия.

Для получения разрешения на открытие представительства банк-нерезидент представляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление на открытие представительства установленной формы (Приложение 22);

2) нотариально заверенные копии учредительных документов банка-заявителя;

3) положение о представительстве, содержащее перечень видов деятельности, совершаемых представительством;

4) доверенность на руководителя представительства, с указанием его полномочий;

5) письменное подтверждение органов банковского надзора соответствующего государства о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности;

6) нотариально заверенные карточки с образцами подписей руководителей банка-заявителя;

7) решение уполномоченного органа банка-заявителя об открытии представительства на территории Кыргызской Республики;

8) годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний финансовый год, заверенный аудиторской организацией;

9) копии лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом;

10) сведения о руководителе представительства (личный листок по учету кадров).

21.4. В течение тридцати календарных дней со дня получения документов, оформленных надлежащим образом, Национальный банк направляет в адрес представительства письмо за подписью Заместителя Председателя Национального банка, которое также является основанием для регистрации представительства в установленном законодательством порядке.

21.5. После регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в срок, не превышающий пяти рабочих дней, предоставить в Национальный банк два экземпляра положения о представительстве, с отметкой на титульном листе об осуществлении учетной регистрации и заверенную копию свидетельства об учетной регистрации.

21.6. В течение трех рабочих дней со дня предоставления уведомления об учетной регистрации представительства Отдел лицензирования банков Национального банка:

1) вносит запись в Реестр представительств банков;

2) направляет письмо в адрес банка и руководителя представительства о внесении записи в Реестр представительств банков;

3) направляет письмо в областные учреждения Национального банка и коммерческие банки об открытии представительства банка, с указанием фамилии руководителя представительства.

21.7. Представительство банка вправе начать осуществление деятельности со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи в Реестр представительств банков.

21.8. При назначении нового руководителя представительства банк обязан уведомить об этом Национальный банк и представить личный листок по учету кадров нового руководителя.

21.9. Реестр представительств содержит сведения о наименовании банка, открывшего представительство, дате его открытия (закрытия), месте нахождения, номерах телефонов и факсов, его руководителе и наименование банка, в котором открыт расчетный счет представительства.

21.10. Изменения наименования, места нахождения и видов деятельности представительства могут быть осуществлены только после предварительного согласования с Национальным банком.

21.11. Закрытие представительства осуществляется по решению уполномоченного органа управления иностранного банка. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии представительства, иностранный банк направляет уведомление об этом в Национальный банк (Приложение 21, 22), о чем делается соответствующая запись в Реестре представительств.

21.12. Национальный банк имеет право требовать информацию и издавать нормативные акты, относящиеся к деятельности представительств банков.

21.13. Национальный банк вправе отозвать согласие на открытие представительства банка в случае, если представительство занимается деятельностью, не соответствующей его положению и/или противоречащей законодательству.

Глава 22

Открытие сберегательных и выездных касс

(Глава в редакции постановления Правления Нацбанка КР от

24 февраля 2010 года N 3/6)

22.1. Банк может открывать на территории Кыргызской Республики сберегательные и/или выездные кассы, с целью предоставления банковских услуг.

Сберегательная касса - обособленное структурное подразделение банка, подведомственное головному офису либо филиалу банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг и располагающееся в арендуемом или принадлежащем банку на праве собственности стационарном помещении, оборудованном согласно установленным требованиям по технической укрепленности.

Выездная касса - подведомственное филиалу структурное подразделение банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг в пределах пороговой суммы оборотных средств, устанавливаемых Национальным банком, путем выезда из филиала в одно или несколько арендуемых банком или принадлежащих банку на праве собственности стационарных помещений, оборудованных согласно установленным требованиям по технической укрепленности.

Руководство банка несет полную ответственность за деятельность открываемой им сберегательной и/или выездной кассы.

22.2. В целях минимизации рисков, связанных с осуществлением деятельности выездной кассы, общая сумма наличных денежных средств, которая может находиться в кассе, не должна превышать 150000,00 (сто пятьдесят тысяч) сом. Превышающие данный порог суммы денежных средств должны инкассироваться в кассу филиала банка, за которым закреплена выездная касса, либо в близлежащую сберегательную кассу банка, о чем составляется соответствующий акт.

22.3. Сберегательная и выездная кассы банка открываются на основании решения уполномоченного, согласно уставу, органа управления банка. Руководитель сберегательной кассы назначается приказом руководителя банка и действует на основании выданной в установленном порядке доверенности. В доверенности должен быть перечислен перечень операций, на проведение которых уполномочен руководитель сберегательной кассы от имени банка.

22.4. Сберегательная касса, при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной им доверенности, вправе совершать следующие операции:

1) по обслуживанию физических лиц:

а) прием депозитов от физических лиц, согласно типовому депозитному договору;

б) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги;

в) выдача пенсий и пособий;

г) покупка, продажа государственных ценных бумаг;

д) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, при наличии соответствующей лицензии у банка;

е) проведение операций по пластиковым карточкам при наличии соответствующего терминала;

ж) осуществление денежных переводов для физических лиц;

2) осуществлять расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета по следующим операциям:

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами;

б) прием по оплате за коммунальные услуги;

3) по выдаче кредитов, подпадающих под критерии п.2 Временного порядка применения специальной классификации кредитов, отвечающих определенным критериям, утвержденного постановлением Правления Национального банка N 5/6 от 2 марта 2006 года.

22.5. Выездная касса, при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной доверенности, вправе совершать следующие операции:

1) по обслуживанию физических лиц:

а) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги;

б) осуществление денежных переводов для физических лиц;

в) прием платежей от клиентов банка в счет погашения полученных кредитов;

г) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, при наличии соответствующей лицензии у банка;

д) проведение операций по пластиковым карточкам при наличии соответствующего терминала;

е) выдача пенсий и пособий;

2) по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета:

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами;

б) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, при наличии соответствующей лицензии у банка.

22.6. Сберегательная/выездная касса вправе осуществлять указанные соответственно в пунктах 22.4/22.5 настоящего Положения операции, при отсутствии ограничений по указанным операциям в лицензии банка на право проведения банковских операций.

22.7. Сберегательная и выездная кассы банка подлежат обязательной регистрации в Национальном банке. Банк письменно уведомляет Национальный банк об открытии сберегательной/выездной кассы в срок не позднее трех рабочих дней с момента принятия решения об открытии.

Деятельность сберегательной и выездной касс прекращается на основании решения уполномоченного органа управления банка. Банк письменно уведомляет Национальный банк о закрытии (прекращении деятельности) сберегательной/выездной кассы в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о закрытии (прекращении деятельности).

Банк несет ответственность за достоверность сведений, указанных в уведомлении. За непредставление уведомления или представление уведомления с нарушением установленных сроков Национальный банк вправе применить к банку санкции, предусмотренные банковским законодательством.

22.8. Регистрация в Национальном банке является основанием для начала деятельности сберегательной/выездной кассы. Национальный банк осуществляет регистрацию сберегательной/выездной кассы в срок не позднее десяти рабочих дней с момента получения документов, удовлетворяющих требований, указанных в пунктах 22.10 и 22.11 настоящего Положения соответственно.

Для учета сберегательных/выездных касс Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка при регистрации присваивает сберегательной/выездной кассе регистрационный номер и направляет в банк письмо о внесении сведений в Реестр сберегательных/выездных касс банков.

22.9. Письмо о регистрации сберегательной/выездной кассы подписывается начальником Управления методологии надзора и лицензирования Национального банка. До получения письма о регистрации, сберегательная и выездная кассы не вправе проводить операции, указанные в пунктах 22.4, 22.5 настоящего Положения соответственно.

22.10. Для регистрации сберегательной кассы необходимо представить в Национальный банк утвержденные и заверенные соответствующим образом следующие документы:

1) уведомление об открытии сберегательной кассы, согласно Приложению 23;

2) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположена сберегательная касса, заверенную банком;

3) копию решения уполномоченного органа управления банка об открытии сберегательной кассы, заверенную банком;

4) копию доверенности на полномочия, предоставляемые руководителю сберегательной кассы;

5) анкету руководителя сберегательной кассы (по форме приложения 17 без предоставления рекомендаций);

6) при наделении сберегательной кассы полномочиями по осуществлению операций, указанных в подпункте 3 пункта 22.4 настоящего Положения, дополнительно представляются следующие документы:

а) документ, подтверждающий наличие кредитной политики банка, регламентирующий проведение сберегательной кассой операций, указанных в подпункте 3 пункта 22.4 настоящего Положения, а также осуществление, в рамках системы управления рисками, оценки, измерения, контроля и мониторинга рисков, связанных с проведением сберегательной кассой таких операций;

б) документ, подтверждающий стаж работы ответственного сотрудника сберегательной кассы, осуществляющего кредитование, (не менее одного года в подразделениях банка) либо копию документа, подтверждающего наличие образования (специальных курсов или стажировки) по вопросам кредитования;

7) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и печатью этого государственного органа.

22.11. Для регистрации выездной кассы необходимо представить в Национальный банк утвержденные и заверенные соответствующим образом следующие документы:

1) уведомление об открытии выездной кассы, согласно Приложению 23;

2) копию договора аренды помещения, или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, в котором будет располагаться выездная касса, заверенную банком;

3) копию решения уполномоченного органа управления банка об открытии выездной кассы, заверенную банком;

4) копию приказа о назначении кассира выездной кассы, заверенную банком;

5) копию доверенности, выданную кассиру выездной кассы, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен, заверенную банком;

6) личный листок по учету кадров кассира выездной кассы;

7) заверенную соответствующим образом копию договора с уполномоченным государственным органом, либо иной охранной структурой, выбранной банком для охраны деятельности выездной кассы.

В случае организации охраны деятельности выездной кассы охранной структурой, либо силами сотрудников подразделений безопасности банка дополнительно представляется заверенная соответствующим образом копия действительного разрешения МВД КР на хранение и/или ношение огнестрельного оружия;

8) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения выездной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и печатью этого государственного органа.

22.12. Национальный банк вправе отказать банку в регистрации сберегательной/выездной кассы при несоответствии представленных документов установленным требованиям и при наличии ограничений в деятельности банка по операциям, указанным в пунктах 22.4 и 22.5 настоящего Положения соответственно.

22.13. Банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента получения заключения уполномоченного государственного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, при изменении адреса сберегательной кассы и с момента принятия решения о смене ее руководителя сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2, 7 и/или 4, 5 пункта 22.10 настоящего Положения (в зависимости от изменения).

22.14. Банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента получения заключения уполномоченного государственного органа о соответствии помещения выездной кассы установленным требованиям по технической укрепленности при изменении адреса выездной кассы и с момента принятия решения о смене ее кассира сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2, 7, 8 и/или 4, 5, 6 пункта 22.11 настоящего Положения (в зависимости от изменения).

22.15. Национальный банк имеет право проверять деятельность сберегательной и выездной касс при предъявлении соответствующего документа, подтверждающего полномочия проверяющих. При нарушении сберегательной/выездной кассой порядка проведения операций, установленного Национальным банком, последний уведомляет руководство банка о выявленных нарушениях и устанавливает определенный срок для их устранения. В зависимости от вида нарушения к банку могут быть применены меры и санкции в соответствии с законодательством и нормативными правовыми актами Национального банка.

22.16. Национальный банк вправе потребовать от банка смены руководителя сберегательной кассы, если:

1) в отношении него вынесен обвинительный приговор по решению суда, запрещающий ему работать в финансово-кредитной системе;

2) в отношении него вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления;

3) в отношении него имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельностью которых он был ответственен.

22.17. Национальный банк имеет право потребовать от банка заменить кассира выездной кассы, если в отношении него имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельностью которых он был ответственен.

22.18. Порядок и условия проведения операций сберегательной и выездной кассами должны быть закреплены в типовых положениях банка "О сберегательной кассе банка" и "О выездной кассе банка", соответственно, утвержденных уполномоченным органом управления банка. Общие условия проведения операций сберегательной и выездной кассами банка являются открытой информацией и не могут быть предметом коммерческой или банковской тайны. Режим работы сберегательной/выездной кассы, количество работников и круг их служебных обязанностей устанавливаются в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководителем банка.

22.19. Сберегательная и выездная кассы должны располагаться в помещениях (зданиях), соответствующих требованиям по технической укрепленности, предъявляемым к банковским помещениям, подтвержденным соответствующим документом уполномоченного государственного органа.

22.20. Сберегательная и выездная кассы должны быть оборудованы несгораемым металлическим шкафом для хранения денег и документов. Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс.

22.21. При осуществлении сберегательной и выездной кассами обменных операций с наличной иностранной валютой, сберегательная и выездная кассы должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков (ультрафиолетовая лампа-детектор, лупа и т.д.), телефоном. Порядок проведения обменных операций осуществляется в соответствии с Положением "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике", утвержденным постановлением Правления Национального банка от 30 ноября 2000 года N 42/1, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201.

22.22. При проведении сберегательной и выездной кассами обменных операций с наличной иностранной валютой необходимо наличие информации в соответствии с Приложениями 8 и 9 к Положению "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой", утвержденному постановлением правления Национального банка от 30 ноября 2000 года N 42/2 и зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 200.

22.23. В каждой сберегательной и выездной кассах на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:

1) наименование банка, которое обязательно должно быть указано на вывеске и соответствовать наименованию, указанному в уставе банка. После указания наименования банка, более мелким шрифтом должен быть указан регистрационный номер сберегательной/выездной кассы (Сберегательная касса N ___ или Выездная касса N ___);

2) режим работы сберегательной/выездной кассы;

3) информация для клиентов и порядок их обслуживания.

22.24. Сберегательная касса должна быть оборудована стендом (размером не менее 40x60 см), содержащим, как минимум, информацию: о процентных ставках по депозитам, процентных ставках по государственным ценным бумагам, о курсах покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты.

22.25. В конце рабочего дня все денежные средства выездной кассы, вся документация, печати и другие ценности, принадлежащие банку, должны быть вывезены для сдачи в филиал банка, за которым закреплена выездная касса, либо в близлежащую сберегательную кассу банка при условии ее соответствия установленным требованиям по технической укрепленности, о чем составляется соответствующий акт.

22.26. Условия и порядок транспортировки денежных средств, необходимых для осуществления деятельности выездных касс, должны быть закреплены в нормативном акте банка, регламентирующем порядок транспортировки денежных средств, разработанном на основании требований банковского законодательства и нормативных правовых актов Национального банка.

Глава 23

Открытие обменных пунктов

23.1. Банк, имеющий лицензию на право проведения банковских операций в иностранной валюте, может открывать на территории Кыргызской Республики обменные пункты, в целях оказания услуг по обменным операциям с наличной иностранной валютой.

"Обменный пункт" - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банком в соответствии с лицензией Национального банка на право проведения банковских операций в иностранной валюте.

23.2. Обменный пункт банка открывается на основании приказа по банку. Обменный пункт организует свою деятельность в соответствии с Положением о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденным постановлением Правления Национального банка от 30 ноября 2000 года N 42/1, зарегистрирован в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 201).

Обменные пункты подлежат обязательной регистрации в Отделе лицензирования банков Национального банка.

Банк письменно уведомляет Национальной банк об открытии обменного пункта в срок не позднее трех рабочих дней со дня издания приказа об открытии обменного пункта.

Деятельность обменного пункта прекращается на основании приказа по банку. Банк письменна уведомляет Национальный банк о прекращении деятельности обменного пункта в срок не позднее трех рабочих дней со дня издания приказа.

23.3. Регистрация в Национальном банке является основанием для функционирования обменного пункта.

Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка осуществляет регистрацию обменного пункта, в срок не позднее десяти рабочих дней с даты получения удовлетворительных документов, указанных в пункте 23.5 настоящей главы Положения. Для учета обменных пунктов на территории Кыргызской Республики, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка при регистрации присваивает обменным пунктам регистрационный номер и направляет в банк письмо о внесении сведений в реестр обменных пунктов коммерческих банков с указанием регистрационного номера.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

23.4. Письмо о регистрации обменного пункта подписывается начальником отдела лицензирования банков Национального банка.

До получения письма о регистрации, обменный пункт не вправе проводить обменные операции с наличной иностранной валютой.

23.5. Для регистрации обменного пункта, необходимо представить в Национальный банк следующие документы:

1) уведомление об открытии обменного пункта, с указанием адреса обменного пункта и сведений об уполномоченном сотруднике банка по данному обменному пункту (фамилия, имя, отчество, должность, занимаемая в банке);

2) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение обменного пункта (в случае открытия обменного пункта вне помещения уполномоченного банка);

3) копию приказа об открытии обменного пункта.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

23.6. Национальный банк вправе отказать банку в регистрации обменного пункта при несоответствии представленных документов установленным требованиям и наличии ограничения на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой.

23.7. В случае изменения адреса обменного пункта, банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней, уведомить Национальный банк об изменении адреса обменного пункта, с приложением соответствующих документов указанных в пункте 23.5 настоящей главы Положения.

23.8. Национальный банк имеет право проверять деятельность обменного пункта банка без предварительного предупреждения при предъявлении соответствующего документа, являющегося основанием для проверки.

При нарушении обменным пунктом порядка проведения обменных операций, устанавливаемого Национальным банком, последний уведомляет руководство банка о выявленных нарушениях и дает определенный срок для их устранения, в зависимости от вида нарушения, и/или может применить меры и санкции в соответствии с законодательством и нормативными актами Национального банка.

23.9. Условия и порядок функционирования обменных пунктов:

1) кассовое помещение обменных пунктов, расположенных в помещении банка, торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно быть изолировано от персонала и клиентов, а обслуживание клиентов должно производиться только через кассовое окно;

2) в помещениях обменных пунктов банка, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических дверей. Обслуживание клиентов должно производиться только через кассовое окно;

3) в обменных пунктах необходимо наличие несгораемого металлического шкафа для хранения денег и документов обменного пункта. Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, расположенных вне помещения касс;

4) обменные пункты должны быть оснащены техническими средствами для определения подлинности денежных знаков (ультрафиолетовая лампа-детектор, лупа и т.д.), телефоном;

5) при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой обменные пункты, независимо от места нахождения, обязаны использовать зарегистрированные в налоговых органах контрольно-кассовые аппараты с фискальной памятью или компьютеры, оснащенные фискальной картой;

6) на видном для клиентов месте должна быть вывешена информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии с приложениями 8 и 9 к Положению о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденному постановлением Правления Национального банка от 30 ноября 2000 года N 42/2 и зарегистрированному в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 декабря 2000 года, регистрационный номер 200.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

23.10. Режим работы, количество работников, круг служебных обязанностей в обменных пунктах устанавливается в соответствии с правилами внутреннего распорядка, утвержденными руководителем банка.

23.11. Обменный пункт должен быть оборудован стендом (размером не менее 40x60 см), содержащим как минимум информацию о курсах покупки, продажи и обмена наличной иностранной валюты.

В каждом обменном пункте, на видном для клиентов месте должна быть вывешена следующая информация:

1) наименование банка, которое обязательна должно быть указано на вывеске и соответствовать наименованию, указанному в уставе банка. После указания наименования банка, более мелким шрифтом должен быть указан регистрационный номер обменного пункта (Обменный пункт N__);

2) режим работы обменного пункта;

3) информация для клиентов и порядок их обслуживания.

РАЗДЕЛ VI

СОГЛАСОВАНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ

Глава 24

Общие положения

24.1. Изменения и дополнения, связанные с наименованием банка, органами управления, изменениями в составе участников, влияющих на управление и контроль за его деятельностью, реорганизацией банка, изменением места нахождения банка подлежат предварительному согласованию с Национальным банком.

24.2. Банк обязан извещать Национальный банк обо всех изменениях и дополнениях, вносимых в учредительные документы банка в течение тридцати календарных дней с момента принятия соответствующего решения.

В случаях, предусмотренных законодательством, вносимые в устав банка изменения и дополнения подлежат государственной регистрации. Банк обязан в течение пяти рабочих дней информировать Национальный банк о зарегистрированных изменениях и дополнениях в устав банка.

24.3. Банк должен в течение тридцати календарных дней с даты принятия решения представить в Национальный банк заверенный независимым регистратором протокол общего собрания акционеров банка с решениями, принятыми общим собранием акционеров по каждому вопросу повестки дня общего собрания.

24.4. Вопрос о даче согласия на внесение изменений и дополнений в учредительные документы рассматривается Национальным банком в течение тридцати календарных дней со дня подачи надлежащим образом оформленных документов с соблюдением всех установленных законодательством требований.

24.5. Предлагаемые изменения и дополнения в учредительные документы могут быть не одобрены Национальным банком в следующих случаях:

1) при наличии в предлагаемых изменениях и дополнениях в учредительные документы оснований для отказа в выдаче лицензии, предусмотренных законодательством;

2) при несоответствии с законодательством;

3) отказа банка в выполнении предписаний Национального банка об устранении замечаний по предложенным изменениям и дополнениям в учредительные документы;

4) в иных случаях, предусмотренных законодательством, включая нормативные правовые акты Национального банка.

24.6. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, являются его неотъемлемой частью. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, либо новая редакция устава банка, вступают в силу после государственной регистрации в порядке, установленном законодательством.

Глава 25

Внесение изменений и дополнений в устав

25.1. Для согласования изменений и дополнений, вносимых в устав, банк в течение тридцати календарных дней со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о рассмотрении изменений и дополнений, вносимых в устав либо новой редакции устава;

2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров содержащее решение о внесении изменений и дополнений в устав, заверенную соответствующим образом (3 экземпляра);

3) текст изменений, вносимых в устав, в установленной форме согласно Приложению 24, либо новую редакцию устава (3 экземпляра).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

25.2. Национальный банк в течение двадцати пяти календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям настоящего Положения, направляет письмо о согласии на внесение изменений в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением трех экземпляров текста изменений, вносимых в устав, либо новой редакции устава банка, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

25.3. В течение пяти рабочих дней со дня проведения государственной регистрации банк обязан предоставить Национальному банку:

1) три экземпляра копии свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) три экземпляра оригинала изменений и дополнений в устав, в виде приложения к уставу, либо новую редакцию устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации и его нотариально заверенную копию;

3) при увеличении объема капитала - три экземпляра копии решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций банка, заверенных надлежащим образом.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

Глава 26

Изменение размера уставного капитала

26.1. Банк вправе по решению общего собраний акционеров принять решение об увеличении размера уставного капитала путем увеличения количества обращаемых акций посредством выпуска дополнительных акций.

Не допускается выпуск и размещение банком дополнительных акций до регистрации итогов выпуска и размещения предыдущего выпуска акций.

26.2. Банк вправе по решению общего собрания акционеров принять решение об уменьшении количества обращаемых акций путем их консолидации.

26.3. В случае внесения н устав изменения относительно уставного капитала, банк представляет в Национальный банк:

1) ходатайство о согласовании изменений, вносимых в устав банка, либо новой редакции устава;

2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров банка о решении об изменении размера капитала (3 экземпляра);

3) текст изменений, вносимых в устав по форме Приложения 24, либо новую редакцию устава (3 экземпляра);

4) список акционеров (Приложение 4 и 5) (3 экземпляра);

5) копию решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации отчета об итогах выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска) (3 экземпляра).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

26.4. При согласовании увеличения размера уставного капитала банка Национальный банк может потребовать предоставления информации в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых банков, а также потребовать предоставления дополнительной информации относительно финансового состояния акционеров банка и проводимых ими операциях, о предоставлении учредительных документов акционеров и их финансовой и иной отчетности.

26.5. Представленные документы рассматриваются в Национальном банке в соответствии с пунктом 25.2 главы 25 настоящего раздела Положения.

26.6. После регистрации изменений в установленном законодательством порядке банк в течение пяти рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:

1) три экземпляра копии свидетельства о государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) три экземпляра копии решения уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о государственной регистрации выпуска акций, заверенных надлежащим образом;

3) три экземпляра оригинала текста изменений, вносимых в устав, либо новую редакцию устава с отметкой о государственной регистрации и его нотариально заверенную копию.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 февраля 2010 года N 3/6)

26.7. Банк обязан уведомить Национальный банк об итогах окончательной регистрации эмиссии ценных бумаг банка в соответствии с законодательством о ценных бумагах в течение тридцати календарных дней с момента признания выпуска состоявшимися и регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг. Дополнительно к уведомлению должны быть представлены:

1) решение уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг о регистрации отчета об итогах выпуска акций;

2) выписку из реестра акционеров, за подписью реестродержателя, о произведенных изменениях или новый реестр акционеров;

3) список акционеров на бумажном носителе и в электронной форме по форме Приложения 4.

4) сведения по форме Приложения 5;

26.8. Изменения и дополнения, вносимые в устав банка, являются его неотъемлемой частью и вступают в силу с даты их государственной регистрации в установленном законодательством порядке.

Глава 27

Изменение наименования банка

27.1. Банк, желающий изменить свое наименование, обязан до внесения соответствующих изменений в наименование банка, получить предварительное согласие Национального банка. При изменении наименования банка лицензия на право проведения банковских операций подлежит замене (переоформлению).

27.2. Для согласования предполагаемого нового наименования банка с Национальным банком, банк представляет в Национальный банк:

1) ходатайство об изменении его наименования с предполагаемым полным и сокращенным наименованием, содержащим его организационно-правовую форму;

2) подтверждение уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об отсутствии заявленного наименования в Едином государственном реестре юридических лиц, уполномоченного государственного органа, осуществляющего государственное регулирование в области охраны фирменного наименования об отсутствии наименования в государственном реестре фирменных наименований

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 20 декабря 2007 года N 54/10, 27 июня 2008 года N 25/6)

27.3. Решение о предварительном согласовании нового наименования банка принимается Комитетом по надзору Национального банка, в течение тридцати дней, с момента поступления документов, удовлетворяющих требованиям Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

27.4. Не позднее, чем через тридцать календарных дней после опубликования информации о переименовании в средствах массовой информации, банк направляет в Национальный банк:

1) ходатайство о согласовании изменений и дополнений в устав, либо новой редакции устава, а также подтверждение о публикации информации о переименовании банка, с указанием нового наименования в средствах массовой информации на кыргызском и русском языках и путем публикации внутри самого банка о его новом наименовании;

2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров содержащее решение об изменении фирменного наименования банка (2 экземпляра);

3) текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения фирменного наименования банка (Приложение 24), либо новая редакция устава (2 экземпляра).

Банк несет ответственность за предоставление недостоверной информации.

27.5. Представленные документы рассматриваются в Национальном банке в соответствии с пунктом 25.2 главы 25 настоящего раздела Положения.

27.6. Для осуществления замены лицензии, банк обязан в течение пяти рабочих дней со дня проведения государственной регистрации предоставить Национальному банку:

1) три экземпляра копии свидетельства о Государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенных надлежащим образом;

2) три экземпляра оригинала изменений и дополнений в устав, в виде приложения к уставу, либо новую редакцию устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации и его нотариально заверенную копию;

3) (исключен в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

4) ходатайство на выдачу лицензий на проведение банковских операций с новым фирменным наименованием.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6, 24 февраля 2010 года N 3/6)

27.7. В течение трех рабочих дней после выполнения требований пункта 27.6. настоящего Положения, банк сдает лицензии со старым фирменным наименованием в Национальный банк (по акту приема-передачи) и Отделом лицензирования банков осуществляется замена (переоформление) лицензий на право проведения банковских операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 июня 2008 года N 25/6)

27.8. В течение трех рабочих дней после выдачи лицензии банку с новым наименованием Национальным банком производится соответствующая запись о замене (переоформлении) лицензии в реестре выданных банковских лицензий.

27.9. В течение пяти рабочих дней со дня осуществления замены лицензий в связи с переименованием банка, банк должен сообщить через средства массовой информации о переименовании банка с указанием нового наименования банка.

27.10. В течение одного рабочего дня со дня осуществления замены печати банк должен представить в Национальный банк карточку с образцами подписей с оттиском новой печати банка (4 экземпляра), заверенные нотариально.

Глава 28

Изменение местонахождения банка

28.1. Изменение местонахождения (почтового адреса) банка может сопровождаться изменением названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, передислокацией банка в другой населенный пункт.

28.2. Изменение местонахождения банка, внутри одного населенного пункта не влечет замены (переоформления) его лицензии.

28.3. Банк должен предварительно, за двадцать календарных дней, уведомить Национальный банк об изменении местонахождения. В случае, если изменение местонахождения сопровождается переводом кассового узла банка в новое здание, дополнительно представляются:

1) документы, подтверждающие право собственности или договор аренды (субаренды) на здание, в котором будет располагаться банк;

2) (удален в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

3) (удален в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

28.4. В течение десяти рабочих дней со дня предоставления уведомления об изменении местонахождения, связанного с переводом кассового узла, банком должны быть представлены соответствующие документы уполномоченных государственных органов о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 сентября 2009 года N 39/6)

28.5. В течение двух рабочих дней после фактического изменения местонахождения (почтового адреса) банк должен:

1) в письменном виде уведомить Национальный банк;

2) опубликовать в средствах массовой информации об изменении местонахождения (почтового адреса) банка.

28.6. Для регистрации вносимого в устав изменения банк представляет в Национальный банк документы в соответствии с главой 25 настоящего Положения. Документы рассматриваются в соответствии с главой 25 настоящего Положения.

28.7. При изменений местонахождения банка, связанном с изменением наименования населенного пункта, осуществляется замена (переоформление) его лицензии в соответствии с пунктами 27.6-27.10 настоящего Положения.

РАЗДЕЛ VII

РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ

Глава 29

Общие положения

29.1. Реорганизация банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, выделения, разделения банка.

При реорганизации банков с созданием нового юридического лица Национальный банк рассматривает вопрос о выдаче новых лицензий на проведение банковских операций. При этом, принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные банки.

29.2. Реорганизация банка может быть начата только после предварительного согласования с Национальным банком. Банк уведомляет Национальный банк о намерении начать реорганизацию в течение одного месяца со дня принятия соответствующего решения.

29.3. Реорганизация банков осуществляется в соответствии с законодательством, настоящим Положением и учредительными документами банков, подлежащих реорганизации.

29.4. При согласовании реорганизации банков Национальный банк может потребовать представления информации как в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых банков, так и дополнительно. Рассмотрение документов при реорганизации банков может проводиться в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых банков.

29.5. Для проведения процесса реорганизации Советами директоров банков, подлежащих реорганизации, создается рабочая (инициативная) группа, ответственная за контакты с Национальным банком по вопросам реорганизации.

29.6. Процесс реорганизации начинается не ранее, чем через два месяца после публикации в средствах массовой информации сообщения о реорганизации банков.

29.7. Переоформление обособленных структурных подразделений в обособленные структурные подразделения реорганизованного банка осуществляется по уведомлению банка, без повторного предоставления документов для открытия указанных подразделений.

29.8. Ведение бухгалтерского учета в ходе реорганизации банков осуществляется согласно международным стандартам бухгалтерского учета.

29.9. Национальный банк публикует о реорганизации и прекращении деятельности банка в средствах массовой информации.

Глава 30

Слияние банков

30.1. Под слиянием, как одной из форм реорганизации банков, понимается прекращение деятельности двух или нескольких банков с переходом их прав (активов) и обязанностей (обязательств) в соответствии с передаточным актом в новый банк, создаваемый в результате слияния.

30.2. Реорганизация в форме слияния осуществляется на основании добровольного решения общего собрания акционеров банков, подлежащих реорганизации, а также принудительно - в случаях, установленных законодательством Кыргызской Республики (см. прим. 2).

30.3. Требования по минимальному размеру уставного капитала для банков, образованных в результате реорганизации в форме слияния, аналогичны тем, которые установлены для действующих банков.

30.4. Для получения предварительного разрешения на проведение реорганизации в форме слияния банки должны представить в Национальный банк документы в соответствии с главой 34 настоящего Положения.

Глава 31

Присоединение банка

31.1. Под присоединением, как одной из форм реорганизации банков, понимается прекращение деятельности одного или нескольких банков (присоединяемые банки) с переходом их прав (активов) и обязанностей (обязательств) в соответствии с передаточным актом в другой банк (присоединяющий банк). По окончании процесса реорганизации присоединяемые банки теряют статус юридических лиц.

31.2. Реорганизация в форме присоединения осуществляется на основании добровольного решения общего собрания акционеров банков, подлежащих реорганизации, а также принудительно - в случаях, установленных законодательством Кыргызской Республики (см. прим. 3).

31.3. Для получения предварительного разрешения на проведение реорганизации в форме присоединения банки должны представить в Национальный банк документы в соответствии с главой 34 настоящего Положения.

Глава 32

Разделение банка

32.1. Для регистрации банков создаваемых в результате разделения банка, в Национальный банк представляются документы, с учетом требований главы 34 настоящего Положения.

32.2. В дополнение к документам, указанным в пункте 32.1 настоящей главы Положения, представляются:

1) ходатайство относительно согласования реорганизации в форме разделения за подписью председателя Совета директоров;

2) экономическое обоснование реорганизации в форме разделения;

3) протокол общего собрания участников реорганизуемого банка, содержащий:

а) решение о реорганизации в форме разделения;

б) утверждении разделительного баланса;

в) порядок и условия реорганизации;

г) о создании новых банков и порядке конвертации акций реорганизуемого банка;

4) разделительный баланс;

5) документы, подтверждающие уведомление банком своих кредиторов о реорганизации;

6) баланс реорганизуемого банка на дату принятия решения о разделении;

7) решение общего собрания акционеров каждого вновь создаваемого банка об утверждении Устава и избрании органов управления;

8) пакет документов в соответствии с разделом II настоящего Положения по каждому вновь создаваемому банку.

32.3. По результатам рассмотрения представленных документов, Национальным банком составляется заключение о возможности реорганизации банка, содержащее информацию о его финансовом положении, о видах лицензий на проведение банковских операций, на основании которых он действует.

32.4. По результатам рассмотрения представленных документов в Реестр выданных банкам лицензий вносится запись о прекращении деятельности реорганизуемого банка (с указанием правопреемников и формы реорганизации) и о выдаче новых лицензий на проведение банковских операций.

32.5. Один экземпляр учредительных документов банка хранится в юридическом деле банка в Национальном банке.

32.6. Информация о создании банков в результате разделения банка и о прекращении деятельности реорганизованного банка публикуется банком в средствах массовой информации.

Глава 33

Выделение банка

33.1. Для получения лицензии на проведение банковских операций банком, созданным в результате реорганизации в форме выделения, в Национальный банк представляются документы, предусмотренные в главе 34 настоящего Положения.

33.2. В дополнение к документам, указанным в пункте 33.1 настоящей главы Положения, представляются следующие документы:

1) протокол общего собрания акционеров реорганизуемого банка, содержащий решение:

а) о реорганизации в форме выделения нового банка из существующего;

б) об утверждении разделительного баланса;

в) о порядке и условиях осуществления выделения;

г) о создании нового общества и порядке конвертации акций банка;

2) документы, подтверждающие уведомление банком своих кредиторов о реорганизации;

3) разделительный баланс банка;

4) изменение в учредительные документы реорганизуемого банка в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов Национального банка и содержащее информацию о реорганизации банка в форме выделения и об уставном капитале банка, уменьшенном в результате реорганизации;

5) список акционеров в электронной форме и на бумажном носителе, заверенный независимым регистратором (по форме Приложения 4) и по форме Приложения 5, заверенный Председателем Совета директоров банка.

33.3. По результатам рассмотрения представленных документов составляется заключение о возможности реорганизации банка в форме выделения, о его финансовом положении, о видах лицензий на проведение банковских операций, на основании которых он действует.

33.4. По итогам рассмотрения представленных документов Национальным банком вносится запись в Реестр выданных банковских лицензий о созданном в результате выделения банке (с указанием банка, из которого произошло выделение).

33.5. Вновь созданный банк получает один экземпляр лицензий на право проведения банковских операций.

33.6. Информация о созданных банках в результате выделения публикуется банком в средствах массовой информации.

Глава 34

Основные правила и процедуры реорганизации банков

34.1. Для проведения процесса реорганизации в форме присоединения советами директоров банков, подлежащих реорганизации создается рабочая (инициативная) группа, ответственная за контакты с Национальным банком по вопросам реорганизации.

34.2. Для получений предварительного разрешения на проведение реорганизации банки в дополнение к документам, требуемым в соответствии с настоящим Положением для каждой формы реорганизации должны представить в Национальный банк ходатайство о получении такого разрешения, проект договора о реорганизации (при реорганизации в форме слияния, присоединения) и экономическое обоснование реорганизации.

34.3. Ходатайство о получении предварительного разрешения Национального банка на осуществление реорганизации подписывается председателями Советов директоров банков, подлежащих реорганизации.

34.4. Проект договора реорганизации должен быть утвержден Советами директоров банков, которые подлежат реорганизации. В договоре, имеющем статус учредительного для банка, который создается в результате реорганизации, должны быть учтены следующие вопросы:

а) порядок и условия реорганизации;

б) порядок конвертации акций банков, подлежащих реорганизации;

в) права владельцев всех типов акций банков, подлежащих реорганизации;

г) список акционеров банков, подлежащих реорганизации, которые имеют право на участие в совместном собрании акционеров в электронной форме и на бумажном носителе, заверенный независимым регистратором (по форме Приложений 4 и по форме Приложения 5, заверенные Председателем Совета директоров банка);

д) положение о правопреемственности банка, создаваемого в результате реорганизации, в отношении всех обязательств перед кредиторами и требований к должникам каждого банка, подлежащего реорганизации в соответствии с передаточным актом.

34.5. В экономическом обосновании реорганизации должны быть изложены мотивы, побуждающие банк (банки) осуществить процесс реорганизации, а также ясно и четко должна быть сформулирована цель реорганизации. Кроме этого, обоснование должно содержать подробный анализ финансового состояния банков, подлежащих реорганизации.

В обосновании должны быть освещены такие вопросы, как роль и место банков в банковском секторе, их сильные и слабые стороны, основные направления деятельности нового банка, предполагаемые финансовые операции и т. п. Кроме этого, должны быть представлены:

а) бухгалтерские балансы банков на 1-ое число текущего месяца;

б) финансовая отчетность банков за последний отчетный год с аудиторским заключением;

в) примерная схема организационной структуры нового банка;

г) примерная структура активов, обязательств и капитала нового банка (банков);

д) примерные значения экономических нормативов нового банка (банков);

е) бизнес-план каждого нового банка на ближайшие два года, составленный с учетом требований пункта 3.6 Главы 3 раздела II настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 5 ноября 2008 года N 40/9)

34.6. Национальный банк в течение одного месяца с момента получения ходатайства и документов, перечисленных в пункте 34.2, настоящей главы с учетом требований пунктов 34.3-34.5 настоящей главы Положения рассматривает и принимает решение о предварительном согласии на осуществление реорганизации либо об отклонении ходатайства о реорганизации с указанием причин отклонения.

34.7. Национальный банк может отклонить ходатайство о реорганизации банков по следующим причинам:

а) предполагаемая реорганизация банков может способствовать возникновению монопольного положения на банковском рынке со стороны нового банка (банков) или может возникнуть угроза интересам потребителей финансовых услуг;

б) финансовое положение нового банка (банков) подвергнет существенной угрозе интересы вкладчиков банков, подлежащих реорганизации;

в) в документах, представленных в Национальный банк на получение разрешения на проведение реорганизации, выявлены недостоверные сведения (см. прим. 4);

г) финансово-экономическое обоснование реорганизации является недостаточно убедительным;

д) банк (банки), создаваемый в процессе реорганизации не выполняет требования, необходимые для получения банковской лицензии;

34.8. По истечении срока рассмотрения документов, указанных в пункте 34.6 настоящей главы Положения, Национальный банк в течение трех дней извещает рабочую (инициативную) группу о принятом решении.

34.9. После получения предварительного разрешения Национального банка на проведение реорганизации, проект договора о реорганизации должен быть утвержден общим собранием акционеров каждого банка, подлежащего реорганизации.

34.10. Общие собрания акционеров банков, подлежащих реорганизации проводятся в соответствии с законодательством и их учредительными документами. В протоколах общего собрания акционеров каждого из банков должны быть отражены, как минимум, следующие вопросы:

а) о принятии решения о реорганизации в согласованной с Национальным банком форме и утверждении договора о реорганизации;

б) об одобрении проекта Устава банка (банков), создаваемого в результате реорганизации;

в) об утверждении проекта передаточного акта (актов);

г) об одобрении проекта регламента и о Порядке голосования совместного собрания акционеров банков (при реорганизации в форме слияния, присоединения), подлежащих реорганизации.

34.11. Проект договора о реорганизации считается утвержденным, если за его принятие проголосовали акционеры, владеющие не менее, чем 2/3 голосующих акций каждого банка, который участвует в процессе реорганизации.

34.12. В течение тридцати дней с даты принятия общим собранием акционеров каждого банка решения о проведении реорганизации, банки письменно уведомляют всех своих кредиторов о данном решении.

34.13. В случае утверждения проекта договора о реорганизации общим собранием акционеров каждого банка, участвующего в процессе реорганизации, проводится совместное собрание акционеров банков. Данное собрание проводится не ранее, чем через два месяца после публикации в двух газетах республиканского значения сообщения о реорганизации банков на кыргызском и русском языках. Собрание проводится в соответствии с законодательством и утвержденным совместным общим регламентом его проведения.

В протоколе совместного собрания должны быть отражены, как минимум, следующие вопросы:

а) об утверждении регламента проведения совместного собрания банков, подлежащих реорганизации;

б) об утверждении Устава банка (банков), создаваемого в результате реорганизации;

в) об избрании Совета Директоров банка (банков), создаваемого в результате реорганизации;

г) об избрании исполнительных органов банка (банков), создаваемого в результате реорганизации;

д) о порядке голосования акционеров банков, Подлежащих реорганизации;

е) о принятии решения о выпуске ценных бумаг (конвертации акций) и об утверждении документов, необходимых для рассмотрения вопроса о регистрации выпуска акций, об утверждении сводного или разделительного баланса банка (банков), создаваемого в результате реорганизации.

34.14. Инициативная (рабочая) группа, уполномоченная совместным собранием акционеров банков в течение одного месяца о момента проведения совместного собрания направляет в Национальный банк документы, предусмотренные настоящим Положением и другими нормативными актами. В дополнение к этим документам также представляются:

а) договор о реорганизации, утвержденный общими собраниями акционеров банков, подлежащих реорганизации;

б) протоколы общих собраний акционеров банков, подлежащих реорганизации, на которых были утверждены договор о реорганизации и передаточный акт;

в) передаточные акты банков, подлежащих реорганизации;

г) бухгалтерские балансы банков на дату принятия решения о реорганизации.

В случае непредставления указанных выше документов в установленные сроки, решение Национального банка о предварительном согласии на проведение реорганизации теряет силу.

34.15. Национальный банк в течение одного месяца с момента представления документов, перечисленных в пункте 34.14 настоящей главы Положения, подготавливает заключение о согласии на регистрацию в органах юстиции факта реорганизации банков либо осуществляется возврат предоставленных документов на доработку.

34.16. Процесс реорганизации банков считается завершенным с момента государственной регистрации банка (банков) в установленном законодательном порядке.

34.17. В течение одного дня со дня осуществления государственной регистрации нового банка (банков) в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц банки, участвовавшие в процессе реорганизации, сдают в Национальный банк лицензии на осуществление банковских операций замен на лицензию, выдаваемую новым банкам. При выдаче новой лицензии принимаются во внимание лицензии (включая установленные ограничения), на основании которых действовали реорганизованные банки (банк).

34.18. В течение трех рабочих дней, со дня получения уведомления о государственной регистрации нового банка (банков) Национальный банк вносит в Реестр выданных банкам лицензий запись о выдаче данному банку лицензии с указанием правопреемника и формы реорганизации, а также запись об отзыве лицензий у банков (банка), участвовавших в процессе реорганизации.

34.19. В течение трех рабочих дней, со дня внесения записи о выдаче лицензии новому банку (банкам) в Реестр выданных банковских лицензий, корреспондентские счета в Национальном банке, которые имели банки, участвовавшие в процессе реорганизации, закрываются и, одновременно, для нового банка (банков) открывается корреспондентский счет, на который перечисляются остатки средств с закрытых счетов. Неоплаченные на эту дату расчетные документы банков, участвовавших в процессе реорганизации, передаются новому банку.

34.20. Депонированные обязательные резервы банков, участвовавших в процессе реорганизации переоформляются на новый банк (банки).

34.21. Все правовые производства, возбужденные в отношении банков, участвовавших в процессе реорганизации, продолжаются с участием нового банка (банков).

34.22. Банк, созданный в процессе реорганизации, в течение семи рабочих дней с момента открытия корреспондентского счета в Национальном банке информирует всех своих кредиторов о новых банковских реквизитах.

34.23. Банк, созданный в процессе реорганизации, в течение семи рабочих дней, с момента государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, публикует в средствах массовой информации сообщение на кыргызском и русском языках о реорганизации и результатах этого процесса: прекращения деятельности банков (банка), участвовавших в процессе реорганизации и начале деятельности нового банка (банков).

34.24. Банк, созданный в результате реорганизации, должен выполнять экономические нормативы и другие требования, установленные Национальным банком (в том числе обязательные резервные требования).

34.25. При реорганизации банков не допускается обмен простых и привилегированных акций, конвертируемых в простые в соответствии с проспектом эмиссии банков, на иное имущество или имущественные права.

Глава 35

Порядок конвертации акций и регистрации

выпуска акций при осуществлении реорганизации

банков в форме слияния или присоединения

35.1. Конвертация (обмен) акций осуществляется в порядке, предусмотренном Положением о конвертации акций при реорганизации акционерного общества, утвержденного постановлением Государственной комиссии при Правительстве Кыргызской Республики по рынку ценных бумаг.

35.2. Банк, созданный в процессе реорганизации обязан зарегистрировать выпуск акций в уполномоченном государственном органе по рынку ценных бумаг.

35.3. Документы на регистрацию первого выпуска акций нового банка, подготавливаются в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики и нормативными актами Национального банка.

35.4. Ковертация акций банков, участвовавших в процессе реорганизации, в акции нового банка признается завершенной с момента государственной регистрации в уполномоченном государственном органе по рынку ценных бумаг отчета об итогах выпуска акций.

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.