KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Временный порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций у банков в Кыргызской Республике и ликвидации банков

1. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у банков, расположенных на территории Кыргызской Республики, производится Национальным банком Кыргызской Республики в соответствии с Законами "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банкротстве", Инструкцией об особенностях применения Закона Кыргызской Республики "О банкротстве" для банков, настоящим Порядком и указаниями Национального банка Кыргызской Республики.

2. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является исключительной мерой воздействия, которой, как правило, предшествуют иные меры предупредительного характера, предусмотренные Законом "О Национальном банке Кыргызской Республики" и нормативными актами НБКР.

3. Лицензия на осуществление банковских операций может быть отозвана в случаях:

1) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия;

2) задержки начала деятельности банка более чем на один год с момента его регистрации;

3) осуществления операций, запрещенных действующим законодательством;

4) осуществления операций, не предусмотренных лицензией банка;

5) признания банка банкротом в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики и только по инициативе Национального банка Кыргызстана;

6) закрытия иностранного головного банка иностранным органом банковского надзора у филиала, дочернего банка или представительства этого зарубежного банка в республике;

7) нарушения банком требований антимонопольного законодательства;

8) невыполнения требований банковского законодательства;

9) непредоставления или предоставления недостоверной отчетности и информации;

10) возникновения ситуации, которая угрожает интересам кредиторов и вкладчиков банка, на основании Закона "О банкротстве"(*).

(*) примечание - ввиду того, что положение неплатежеспособного банка представляет серьезную опасность для вкладчиков и финансовой системы, направление перед отзывом лицензии предварительных предписаний об устранении незаконных действий не требуется;

11) нарушения экономических нормативов, предусмотренных Законом "О Национальном банке Кыргызской Республики";

12) обнаружения фактов формирования минимального уставного капитала с нарушениями действующего законодательства Кыргызской Республики;

13) несоответствия учредительного договора и устава банка действующему в республике законодательству;

14) несоответствия должностных лиц банка критериям профессиональной пригодности, предусмотренных действующим законодательством;

15) умышленного предоставления в печать не соответствующих действительности данных о деятельности банка;

16) нарушения условий и сроков выдачи заработной платы, пенсий, пособий и иных социальных выплат, предусмотренных Законом "Об обеспечении своевременности выдачи заработной платы, пенсий, пособий и иных социальных выплат", на основании статьи 6 названного Закона;

17) участия или способствования в криминальной деятельности.

4. Деятельность банков может быть прекращена на основании Закона "О банкротстве", статья 50.

Банк может сам прекратить свою деятельность на основании статьи 6 Закона "О банкротстве", статьи 75 Закона "О хозяйственных товариществах и обществах" и сдать лицензию на совершение банковских операций только с предварительным уведомлением НБКР и при условии удовлетворения требований всех кредиторов. При этом банк обязан не менее чем за 2 месяца до сдачи лицензии уведомить о своем намерении вкладчиков и кредиторов путем опубликования соответствующей информации в официальной печати.

5. Решение Национального банка Кыргызской Республики об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принимается Правлением Национального банка Кыргызской Республики (далее по тексту - Решение).

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций означает запрещение данной организации совершать какие-либо банковские операции.

6. Общий отдел Национального банка Кыргызской Республики в двухдневный срок(*) с момента принятия Решения направляет его всем областным управлениям Национального банка Кыргызской Республики, учреждениям НБКР, осуществляющим расчетно-денежные операции, всем коммерческим банкам Кыргызской Республики, Государственной налоговой инспекции Кыргызской Республики, Государственной таможенной инспекции при Правительстве Кыргызской Республики, Министерству юстиции Кыргызской Республики и Национальному статистическому комитету Кыргызской Республики.

(*) - здесь и далее имеются виду рабочие дни.

7. Областные управления Национального банка Кыргызской Республики в двухдневный срок в официальном порядке доводят содержание Решения до сведения всех банков, расположенных на подведомственной территории.

8. В день получения Решения начальник УБН (лицо его замещающее) передает его банку, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решение об отзыве лицензии вручается Председателю Совета или Правления банка.

После вручения Решения Национального банка Кыргызской Республики об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций, инспектор УБН Национального банка Кыргызской Республики изымает у банка подлинный экземпляр лицензии.

9. НБКР назначает Временного управляющего банка согласно Инструкции об особенностях применения Закона Кыргызской Республики "О банкротстве" для банков.

Временный управляющий начинает выполнять свои полномочия с момента изъятия инспектором УБН лицензии у банка. В случае отсутствия лицензии или технической невозможности ее изъятия, об этом составляется акт. Акт подписывается начальником УБН, Временным управляющим и Председателем Совета или Правления банка.

Со дня назначения Временного управляющего все полномочия Совета и Правления банка автоматически переходят к Временному управляющему.

10. УБН направляет всем банкам-корреспондентам указанного банка, включая иностранные, сообщение об отзыве лицензии и назначении Временного управляющего с уведомлением прекратить все расчеты по корреспондентским счетам и производить их в дальнейшем только по распоряжению НБКР.

УБН направляет сообщение также органам банковского надзора стран, в которых банк имел корреспондентские или какого-либо иного рода финансовые отношения.

11. Национальный банк Кыргызской Республики публикует сообщение об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций и назначении Временного управляющего в очередном номере официального органа Национального банка Кыргызской Республики - журнале "Банковский вестник".

Пресс-служба Национального банка Кыргызской Республики в двухдневный срок дает сообщение в прессе об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций и назначении Временного управляющего, а областные управления Национального банка Кыргызской Республики по месту расположения банка и его филиалов - в местных средствах массовой информации.

12. При получении Решения Правления Национального банка Кыргызской республики об отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций областные управления Национального банка Кыргызской Республики, учреждения НБКР, осуществляющие расчетно-денежные операции, Управление бухгалтерского учета и отчетности НБКР (далее по тексту - УБУиО) и банки прекращают все приходные и расходные операции по балансовым и забалансовым счетам банка (как в валюте Кыргызской Республики, так и в иностранной валюте), включая начисление процентов по ссудам (кроме операций, предусмотренных особыми указаниями в Решении Правления НБКР).

Все операции по счетам любых клиентов, кредиторов и акционеров банка прекращаются, кроме платежей, связанных с выполнением ими своих обязательств перед данным банком.

13. Клиринговая палата прекращает все операции в отношении данного банка.

14. Оставшаяся в операционной кассе банка денежная наличность, включая иностранную валюту, должна быть зачислена на корреспондентский счет банка в уполномоченном банке.

15. В случае отзыва лицензии на осуществление банковских операций у иностранного банка, филиалы, дочерние банки указанного банка на территории Кыргызской Республики прекращают все приходные и расходные операции по их счетам в сомах и иностранной валюте, включая начисление процентов по ссудам.

Все операции филиалов, дочерних банков по счетам любых клиентов прекращаются.

Оставшаяся в кассе филиала, дочернего банка денежная наличность, включая иностранную валюту, должна быть зачислена на корреспондентский счет, открытый в уполномоченном банке.

16. Временный управляющий проводит следующие мероприятия:

1) после своего назначения Временный управляющий должен произвести замену образцов подписей руководства банка и главного бухгалтера, сообщив об этом всем структурным подразделениям и филиалам банка, учреждениям НБКР, осуществляющим расчетно-денежные операции, а также банкам-корреспондентам;

2) решает вопрос о назначении своих помощников по месту расположения филиалов;

3) опечатывает кассу банка, снимает остаток и составляет акт в трех экземплярах;

4) опечатывает все бухгалтерские документы, кредитную и залоговую переписку банка, учредительные документы и архив банка;

5) производит опись всех документов (кассовых, бухгалтерских, валютных, кредитных дел);

6) создает комиссию по проведению инвентаризации товарно-материальных ценностей и основных средств банка;

7) поручает комиссии произвести инвентаризацию основных средств, имущества банка, всех имеющихся документов;

8) уведомляет отделение охраны, осуществляющего охрану банка, о запрете на вынос имущества банка и каких-либо документов банка без письменного разрешения Временного управляющего, а также об ограничении приема лиц в банк;

9) уведомляет иностранные банки-корреспонденты об отзыве лицензии, производит мероприятия по установлению реальных остатков корреспондентских счетов банка и одновременно производит перечисление всех имеющихся остатков на корреспондентских счетах ликвидируемого банка в иностранных банках на счета корреспондентов НБКР;

10) составляет детальный список кредиторов и дебиторов банка с указанием сумм обязательств;

11) осуществляет работу по выявлению и взысканию дебиторской задолженности в соответствии с действующим законодательством;

12) принимает меры к сохранению наличного имущества, в том числе путем востребования имущества, находящегося в обороте;

13) принимает меры к реализации заложенного имущества по просроченным кредитам и исполнению иных форм обязательств третьих лиц (гарантия, поручительство, страховка) по указанным кредитам;

14) составляет балансовый отчет на дату своего назначения;

15) расходы на содержание Временного управляющего и его помощников производятся за счет средств банка;

16) в целях уменьшения расходов банка, связанных с содержанием сотрудников, Временный управляющий вправе произвести повсеместное сокращение штатов отделений, управлений и головного аппарата банка, при этом он должен предупредить персонально каждого сотрудника о предстоящем высвобождении в соответствии со статьей 45-2 КЗоТ и, в случае необходимости, пересмотреть штатное расписание отделений, управлений и головного аппарата банка с учетом требований статьи 27 КЗоТ;

17) составляет отчет о проделанной работе за период своих полномочий;

18) выполняет другие обязанности, возложенные Правлением НБКР.

17. Одновременно, Временному управляющему необходимо издать приказы по следующим вопросам:

1) о передаче права подписи на все документы, исходящие из банка, Временному управляющему;

2) о прекращении деятельности Совета и Правления банка;

3) об административно-материальной ответственности всех сотрудников банка за сохранность документов, материальных ценностей и средств банка;

4) об осуществлении операций по зачислению средств на счета клиентов только под его контролем, а в случаях, когда зачисление идет в филиалах, то под контролем его помощников;

5) о приостановлении начисления процентов по принятым вкладам и депозитам, а также на остатки расчетных счетов клиентов;

6) о приостановлении начисления процентов по ссудам.

18. При наличии особых распоряжений Правления НБКР, Временный управляющий вправе:

1) производить выплаты по отдельным обязательствам банка в соответствии с Законом "О банкротстве";

2) при недостаточности у банка денежных средств для погашения своих обязательств осуществлять продажу с публичных торгов на аукционной основе имущества;

3) производить списание средств со счетов клиентов.

19. Временный управляющий в течение 30 календарных дней представляет в НБКР отчет о возможности рекапитализации или реорганизации банка. Он также ведет переговоры с потенциальными инвесторами о возможности и условиях продажи банка.

По результатам отчета Временного управляющего Правление НБКР принимает свое решение в соответствии с действующим законодательством.

20. Ликвидация банка осуществляется в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О банкротстве", Инструкцией об особенностях применения Закона Кыргызской Республики "О банкротстве" для банков, другими нормативными документами НБКР и действующим законодательством.

21. С момента назначения Ликвидатора банка в наименовании указанного банка должно использоваться словосочетание: "ликвидирующийся банк".

22. После назначения в установленном законодательством порядке Ликвидатора банка, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, ему открывается отдельный счет Ликвидатора.

23. Основанием для открытия счета Ликвидатору являются следующие документы:

- решение суда о назначении Ликвидатора;

- ходатайство об открытии счета за подписью Ликвидатора;

- нотариально заверенная карточка с образцом подписи Ликвидатора.

24. На счет Ликвидатора перечисляются:

- остатки средств с корреспондентского счета банка, открытого в НБКР;

- кредитовые остатки средств, находящиеся на счетах указанного банка (его филиалов) в уполномоченных банках (по запросу Ликвидатора).

25. Корреспондентский счет банка, открытый в НБКР, закрывается после перечисления остатка средств на счет Ликвидатора.

В тот же день Управление банковского надзора НБКР, направляет Управлению информационных систем НБКР (УИС НБКР), УБУиО НБКР и учреждениям НБКР, осуществляющим расчетно-денежные операции, сообщение о закрытии корреспондентского счета банка в НБКР и одновременном открытии счета Ликвидатора.

26. Счета "НОСТРО" ликвидируемого банка (его филиалов) в уполномоченных банках могут закрываться по распоряжению Ликвидатора.

27. Подразделения НБКР обязаны осуществлять операции по поручению Ликвидатора при соответствующем оформлении согласно действующему законодательству и инструкций НБКР. Это включает: прием и выдачу наличности, перевод денег через счет Ликвидатора, если он открыт в НБКР и т.д.

28. Все банки, действующие на территории Кыргызской Республики обязаны выполнять платежи клиентов-должников ликвидирующегося банка, связанные только с выполнением обязательств перед данным банком (погашение кредитов, долговых обязательств в различной форме, погашение процентов по ним, возврат неправильно зачисленных сумм, возврат авансовых платежей и другие платежи, связанные с обязательствами перед этим банком). Для чего, платежные документы, оформленные в установленном порядке, направляются банками в УБУиО НБКР для зачисления платежей на счет Ликвидатора банка.

Филиалы всех коммерческих банков обязаны выполнять вышеуказанные платежи только через свои головные банки.

29. Выплаты кредиторам осуществляются в валюте Кыргызской Республики, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством в иностранной валюте.

30. Удовлетворение требований кредиторов производится в порядке очередности, которая установлена Законом "О банкротстве". Требования каждой очереди удовлетворяются лишь после полного удовлетворения требований предыдущей очереди. При недостаточности имущества ликвидируемого банка для удовлетворения всех признанных требований оно распределяется между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.

31. Национальный банк Кыргызской Республики является кредитором ликвидируемого банка в совокупности:

- в размере задолженности по предоставленным НБКР кредитам и начисленным по ним процентам;

- в размере любой иной задолженности перед НБКР.

Начисление процентов по предоставленным НБКР кредитам прекращается с даты прекращения всех операций по счетам банка.

32. В случаях, когда кредитором ликвидируемого банка является НБКР, Экономическое управление НБКР должно предъявить Ликвидатору банка соответствующую претензию и представлять интересы НБКР при рассмотрении вопроса о погашении задолженности банка Национальному банку Кыргызской Республики.

33. Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостатка имущества и денежных средств у ликвидируемого банка, считаются погашенными. Погашенными считаются также претензии, не признанные Ликвидатором, если кредиторы в течение одного месяца со дня получения сообщения о полном или частичном непризнании их претензий не предъявили иски в суд или арбитражный суд об удовлетворении их требований.

34. При ликвидации банка без передачи его функций другим организациям документы, относящиеся к составу Национального архивного фонда Кыргызской Республики, передаются в соответствующий государственный архив, а документы с неистекшими временными сроками хранения и по личному составу сдаются в архив в соответствии с "Основными правилами работы ведомственных архивов".

35. Завершение ликвидации коммерческого банка осуществляется в соответствии с Законом "О банкротстве".

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.