KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории
Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют


Реклама

Ответственность за содержание рекламы несёт рекламодатель
 

Нормативные акты НБКР - Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях и кредитных союзах Кыргызской Республики в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

(изменения и дополнения утверждены постановлением Правления НБКР

№41/3 от 14.10.2009 г.)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии c Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности Кыргызской Республики», «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», «О кредитных союзах» и «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее по тексту – «Закон «О ПФТ/ОД»).

1.2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях, имеющих свидетельство Национального Банка (далее по тексту – «НБКР»), и кредитных союзах Кыргызской Республики (далее по тексту – «МКА/МКК/КС») в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее по тексту – «ПФТ/ОД»).

1.3. НБКР проводит инспектирование деятельности МКА/МКК/КС по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах уполномоченному государственному органу в сфере ПФТ/ОД.

1.4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия:

Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно Закону «О противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом.

Внутренний контроль – совокупность мер, принимаемых МКА/МКК/КС по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Идентификация – установление МКК/МКА/КС данных на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом «О ПФТ/ОД».

Верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые МКК/МКА/КС, в целях внутреннего контроля.

Экстремизм – деятельность, направленная на насильственное изменение основ конституционного строя и нарушение целостности государства, на подрыв безопасности и захват или присвоение властных полномочий, на создание незаконных вооруженных формирований, на осуществление террористической деятельности и других незаконных действий, определенных Законом КР «О противодействии экстремистской деятельности».

2. Политика внутреннего контроля по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

2.1. МКА/МКК/КС необходимо разработать соответствующую политику организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма), в соответствие с требованиями законодательства. Данная политика является частью общей политики организации системы внутреннего контроля МКК/МКА/КС. Политика должна быть утверждена органом управления МКА/МКК/КС, уполномоченным уставом.

2.2. Политика МКА/МКК/КС по организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма) должна определять, как минимум:

· Порядок организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности и т.д.

· Порядок идентификации и изучения МКА/МКК/КС своего клиента/участника согласно Закону «О ПФТ/ОД», а также в соответствии с требованиями уполномоченного государственного органа.

· Порядок определения и выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и их проверки.

· Порядок документального фиксирования информации, получаемой при осуществлении внутреннего контроля, а также порядок ее хранения и обеспечения конфиденциальности.

· Порядок предоставления в уполномоченный государственный орган информации о подозрительных операциях (сделках), а также операциях (сделках) с денежными средствами или иным движимым или недвижимым имуществом, подпадающих под перечень критериев, в соответствии с которыми операции (сделки) подлежат обязательному контролю согласно требованиям, установленными законодательством по ПФТ/ОД.

3. Полномочия и обязанности сотрудника, ответственного за реализацию политики внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

3.1. В МКА/МКК/КС должен быть назначен сотрудник, ответственный за разработку и реализацию политики внутреннего контроля по соблюдению законодательства по ПФТ/ОД (далее – «ответственный сотрудник»). Ответственный сотрудник не может совмещать функции внутреннего аудитора/Ревизионной комиссии/лица, ответственного за оценку системы внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД.

3.2. Ответственный сотрудник в целях соблюдения законодательства по ПФТ/ОД выполняет следующие функции:

· Разрабатывает и представляет на утверждение руководству МКА/МКК/КС политику внутреннего контроля и доводит данную политику до сведения всех сотрудников, которые участвуют в ее реализации.

· Обеспечивает реализацию политики внутреннего контроля и осуществляет мониторинг исполнения процедур в соответствии с политикой внутреннего контроля по соблюдению законодательства по ПФТ/ОД.

· Регулярно в соответствии с политикой, представляет на рассмотрение высшего должностного лица/высшего исполнительного органа письменный отчет о результатах реализации политики внутреннего контроля.

· Обеспечивает предоставление информации и сведений в уполномоченный государственный орган в соответствии с требованиями, установленными законодательством.

· Предоставляет информацию и оказывает содействие уполномоченным представителям НБКР при проведении ими инспекционных проверок деятельности МКА/МКК/КС по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Положением и внутренними документами МКА/МКК/КС.

· Организует обучение и консультирует сотрудников, которые участвуют в реализации политики по ПФТ/ОД, доводит до их сведения необходимую информацию, относящуюся к области ПФТ/ОД.

4. Порядок документального фиксирования и хранения информации

4.1. МКА/МКК/КС фиксирует информацию и собирает документы по идентификации клиента, а также по операциям (сделкам), подлежащим обязательному контролю в целях ПФТ/ОД, таким образом, чтобы собранная информация была достаточной для восстановления деталей отдельных операций (сделок) с целью представления соответствующих доказательств при рассмотрении и расследовании.

4.2. Копии документов и записи, относящиеся к идентификации клиента должны храниться в течение не менее пяти лет после прекращения обязательств между МКА/МКК/КС и клиентом/участником. Оригиналы или копии документов по операциям и сделкам, которые могут быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе, должны храниться в течение не менее пяти лет после совершения соответствующих операций и сделок.

4.3. Копии всех поданных сообщений (отчетов) о подозрительной деятельности, переданных в уполномоченный государственный орган, должны храниться ответственным сотрудником не менее пяти лет с даты составления отчета (сообщения).

5. Оценка системы внутреннего контроля

5.1. В МКА/МКК/КС должны быть процедуры проверки системы внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД.

5.2. Оценка адекватности политик и процедур требованиям законодательства по ПФТ/ОД, а также проверка эффективности и надежности системы внутреннего контроля в целях соблюдения законодательства по ПФТ/ОД осуществляются внутренним аудитором/ревизионной комиссией/лицом, ответственным за оценку системы внутреннего контроля.

5.3. Результаты проверок системы внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД представляются высшему должностному лицу/высшему исполнительному органу и органу управления, уполномоченному уставом утверждать политику внутреннего контроля.

 
    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.