KgBank.net - Информационный портал о банках Кыргызстана
Информеры для вашего сайта >>>

Банки Кыргызстана
Список банков
Банковское законодательство
Микрофинансовые компании
Микрокредитные компании
Микрокредитные агентства
Кредитные союзы
Кредитные союзы, имеющие право привлечения вкладов от участников
Специализированные финансово-кредитные учреждения
Обменные бюро
Национальный банк
Истории



Общая информация
Реквизиты
Правления
Советы директоров
Благотворительность
Корреспондентские отношения
Принципы
Миссии
Награды
Денежные переводы
Платёжные карты
Депозиты
Расчётно-кассовое обслуживание
Кредиты физическим лицам
Кредиты юридическим лицам
Операции с ценными бумагами
Торговое финансирование
Интернет-банкинг
Приём платежей
Аренда сейфовых ячеек
Валютные операции
Чеки
Банковские гарантии
Эквайринг
Документарные операции
Нормативные акты НБКР
Сайты о банках
Информер курсов валют

 

Нормативные акты НБКР - Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике, в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"

Глава 1

Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии c Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «Об операциях в иностранной валюте» и «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Закон КР «О ПФТ/ОД»).

2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в обменных бюро, имеющих лицензию Национального Банка Кыргызской Республики (далее – Национальный банк), в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее – ПФТ/ОД).

3. Национальный банк проводит инспектирование деятельности обменных бюро по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики (далее – ГСФР) в установленном порядке.

4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия:

Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю – операции (сделки) с денежными средствами или имуществом, предусмотренные в статье 6 Закона КР «О ПФТ/ОД».

Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно Закону КР «О ПФТ/ОД», то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному ГСФР.

Внутренний контроль – совокупность мер по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Идентификация – установление данных в отношении физических и юридических лиц на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом КР «О ПФТ/ОД».

Выявление операций, подлежащих обязательному контролю – этап организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД, который включает определение операций, подлежащих обязательному контролю, на основе критериев и признаков, установленных в нормативных правовых актах Кыргызской Республики.

Регистрационная сумма – значение в размере 50 000 сом (эквивалент в иностранной валюте) по учетному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки).

Глава 2

Правила внутреннего контроля по противодействию

финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем

5. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия:

1) идентифицировать клиента - установить личность клиента – физического лица: ф.и.о., место жительства, дата рождения, гражданство, данные удостоверения личности (паспорта) и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

Идентификация клиента проводится в том случае, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также когда данные операции (сделки) подпадают под признаки подозрительных операций (сделок);

2) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя;

3) хранить копии документов и записи, относящиеся к идентификации клиента и информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, не менее пяти лет после совершения сделки между обменным бюро и клиентом;

4) определять и выявлять операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок), подверженные риску финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (далее – ФТ/ОД).

С учетом специфики деятельности обменных бюро определен следующий перечень признаков и критериев подозрительных операций, подверженных риску ФТ/ОД на основе общего перечня признаков и перечня критериев подозрительных операций в соответствии с нормативными правовыми актами ГСФР, который может быть в последующем дополнен:

немотивированный отказ в предоставлении клиентом запрашиваемых сведений (ф.и.о., место регистрации и жительства, дата рождения, паспортные данные и другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики);

повышенная обеспокоенность клиента в отношении конфиденциальности осуществляемой операции;

проведение 14 и более раз в течение месяца операций по купле-продаже наличной иностранной валюты одним и тем же лицом;

необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция;

5) два раза в месяц по состоянию на 1 и 16 числа предоставлять информацию, зафиксированную в Журнале, в ГСФР в виде электронного документа на магнитном носителе с сопроводительным письмом обменного бюро. Сопроводительное письмо, подписанное руководителем обменного бюро и заверенное печатью (штампом) обменного бюро, должно содержать информацию о количестве клиентов, сведения о которых передаются в ГСФР.

В иных случаях, по согласованию с ГСФР, информация, зафиксированная в Журнале, направляется обменным бюро формализованным сообщением в виде бумажного документа, удостоверенного подписью руководителя обменного бюро, и заверенного печатью (штампом) обменного бюро.

Для согласования представления информации в виде бумажного документа обменное бюро направляет в ГСФР соответствующее письмо с листом согласования, в котором указывает причины отсутствия возможности представления информации в виде электронного документа;

6) в случае, если сумма операции с наличной иностранной валютой равна или превышает 1 000 000 сом (эквивалент в иностранной валюте), а также когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, представлять информацию об этой операции в ГСФР не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения такой операции в соответствии с порядком, установленным ГСФР;

7) хранить копии всех сообщений (отчетов), переданных в ГСФР, не менее пяти лет с даты составления отчета (сообщения).

6. Обменное бюро не вправе информировать клиентов или иных лиц о предоставлении информации в ГСФР в соответствии с Законом КР «О ПФТ/ОД».

7. Обменное бюро должно обеспечить конфиденциальность информации, относящейся к идентификации клиента и информации об обменных операциях с наличной иностранной валютой.

8. Обменное бюро несет ответственность за нарушение законодательства по ПФТ/ОД, включая настоящее положение, в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

    © KgBank.net, 2011. Все права защищены.
 
 

Предупреждение: На момент создания сайта и его страниц вся информация бралась из открытых источников (таких как, например, сайты банков). В настоящий момент сайт не обновляется, вследствие чего большинство информации на сайте устарело. Для получения актуальной информации по банкам и их услугам, рекомендуем обращаться непосредственно в банки, а также читать информацию на официальных сайтах банков.