Нормативные акты НБКР - "Инструкция по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты"

1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет основные цели, задачи и порядок действия кассиров в банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком (далее – кредитные учреждения) при обнаружении сомнительных банкнот/монет национальной валюты (далее – сомнительные банкноты/монеты) во время проведения расчетно-кассовых операций с физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской Республики.

2. В соответствии с настоящей Инструкцией действия сотрудников кредитных учреждений должны быть направлены на создание эффективной системы защиты налично-денежного обращения Кыргызской Республики от фальшивомонетничества, осуществление эффективных мер по выявлению поддельных банкнот/монет и предотвращение их дальнейшего распространения.

3. Сомнительными считаются банкноты/монеты, которые по ряду технических характеристик позволяют сомневаться в том, что банкноты/ монеты эмитированы Национальным банком.

4. Сомнительные банкноты/монеты признаются поддельными, если в результате экспертизы установлено, что их технические спецификации не соответствуют техническим спецификациям подлинных банкнот/монет.

5. Сомнительные банкноты/монеты передаются для экспертизы в Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк), либо в ближайший отдел Государственной службы финансовой полиции Кыргызской Республики (далее - ГСФП).

6. Взаимодействие Национального банка и его областных управлений с силовыми структурами при обнаружении поддельных банкнот/монет регламентируется условиями Соглашения о сотрудничестве и совместной деятельности НБКР, ГКНБ, МВД, ГСФП, МЮ и Судебного департамента в области борьбы с фальшивомонетничеством.

2. Действия кассиров кредитных учреждений при обнаружении сомнительных банкнот/монет

7. Кассовые работники кредитных учреждений должны быть обеспечены детекторами и приборами, справочными и методическими материалами для проверки подлинности банкнот/монет.

8. Кассиры коммерческих банков должны пройти обучение по определению подлинности платежных средств и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра.

9. Во всех случаях обнаружения сомнительных банкнот/монет, а именно:

1) при приеме наличных денег от физических и юридических лиц (далее – клиент);

2) при обнаружении сомнительных банкнот/монет среди принятых кассирами наличных денег от клиентов;

3) при проведении ревизии кассы кредитных учреждений

кассиры или другие лица, обнаружившие сомнительную банкноту/монету, обязаны принять меры по ее изъятию в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

10. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при приеме наличных денег от клиента, кассир должен выдать клиенту для заполнения бланк Заявления о проведении экспертизы (приложение 1). При отказе клиента заполнить Заявление кассир должен заполнить его сам, указав при этом подробно обстоятельства обнаружения сомнительных банкнот/монет. Все пункты Заявления должны быть заполнены четко и разборчиво.

11. Клиенту выдается Квитанция на сумму принятых на экспертизу сомнительных банкнот/монет с указанием их номинала, количества и серийного номера (приложение 2).

12. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при пересчете наличных денег в кредитных учреждениях, кассир обязан заполнить Заявление о проведении экспертизы от своего имени и вместе с банкнотой/монетой направить в течение одного рабочего дня в Оборотную кассу одного из учреждений Национального банка (далее – Оборотную кассу) либо в ближайший отдел регионального управления ГСФП.

13. Кассир обязан незамедлительно проинформировать свое руководство или другое уполномоченное лицо о факте обнаружения сомнительных банкнот/монет.

14. Вместе с Заявлением о проведении экспертизы все поддельные банкноты/монеты, обнаруженные кассирами кредитных учреждений при проведении расчетно-кассовых операций, должны быть направлены в течение одного рабочего дня из Оборотной кассы в Экспертный отдел УДН Национального банка (далее – ЭО УДН), (или в Отдел денежного обращения/Группу кассовых операций областных управлений Национального банка) либо в ближайший отдел ГСФП с сопроводительным письмом.

15. В каждом случае, при обнаружении поддельных банкнот/монет, областные управления Национального банка после экспертизы должны информировать об этом ЭО УДН согласно установленной формы в соответствии с п.21 настоящей инструкции.

16. При обнаружении сомнительных банкнот/монет при пересчете и сортировке наличных денег в Национальном банке (или в областном управлении Национального банка) необходимо действовать в соответствии с нормативными документами и инструктивными материалами Национального банка.

17. Кредитные учреждения обязаны завершить все действия, связанные с сомнительными банкнотами/монетами, и известить об этом клиента в срок, не превышающий десять рабочих дней.

3. Порядок проведения экспертизы сомнительных банкнот/монет в Национальном банке

18. Проверка подлинности сомнительных банкнот/монет проводится ЭО УДН или Отделом денежного обращения/Группой кассовых операций областных управлений Национального банка. Плата за проведение экспертизы сомнительных банкнот/монет не взимается.

19. По результатам экспертизы заполняется Протокол (приложения 3 или 4), заключение экспертизы вносится в поступившее Заявление о проведении экспертизы. Начальник ЭО УДН (или начальник Отдела денежного обращения/начальник областного управления Национального банка) проверяет правильность заполнения документов и заверяет своей подписью Протокол и заключение экспертизы на бланке Заявления.

20. ЭО УДН и Отдел денежного обращения/Группа кассовых операций областных управлений Национального банка обязаны закончить все процедуры, связанные с экспертизой сомнительных банкнот/монет, и сообщить о результатах экспертизы по месту обнаружения сомнительных банкнот/монет в срок, не превышающий пять рабочих дней.

21. Централизованный учет поддельных банкнот/монет, обнаруженных в банковской системе республики, ведет ЭО УДН по установленной форме (приложение 5).

22. Два раза в год для подготовки аналитической справки по поддельным банкнотам/монетам областные управления Национального банка обязаны направлять в ЭО УДН сведения о поддельных банкнотах/монетах, обнаруженных в данном регионе согласно установленной форме (приложение 6).

4. Действия с сомнительными банкнотами и монетами после проведения экспертизы

23. Если по результатам экспертизы сомнительных банкнот/монет установлена подлинность банкноты/монеты:

1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы вместе с банкнотой/монетой в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении, и кассир выдает клиенту указанную в экспертном заключении сумму. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы, по просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, которая была выдана при приеме сомнительной банкноты/монеты на экспертизу.

24. Если по результатам экспертизы установлена поддельность сомнительной банкноты/монеты, на банкноте ставится штамп «ПОДДЕЛКА». При этом:

1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, выданную при приеме сомнительных банкнот/монет на экспертизу. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы. По просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления;

2) поддельная банкнота/монета клиенту не возвращается и обмену не подлежит.

25. Материальную ответственность за поддельные банкноты/монеты, обнаруженные:

1) при сдаче наличных денег в кредитные учреждения несет клиент; сумма поддельных банкнот/монет не учитывается в указанной в объявлении сумме сдаваемых денег, а кассир банка обязан действовать согласно пунктам 10 – 17 настоящей Инструкции;

2) при пересчете или сортировке наличных денег в пачке, сформированной кассирами кредитных учреждений, несет кассир кредитного учреждения, в пачке которого, были обнаружены поддельные банкноты/монеты.

26. Лица, ответственные за экспертизу, в течение пяти рабочих дней после проведения экспертизы передают поддельные банкноты/монеты в учреждения ГСФП по месту их выявления для проведения расследования.

27. Передача поддельных банкнот/монет в учреждения ГСФП для проведения расследования производится согласно Акту приема-передачи поддельных банкнот/монет (приложение 7). Акт оформляется в 2-х экземплярах, один из которых вместе с поддельными банкнотами/монетами, копией Заявления и Протокола экспертизы передается в ближайший отдел ГСФП, другой остается в документах Национального банка.

28. ЭО УДН в случае выявления новых разновидностей поддельных банкнот незамедлительно информирует об этом население республики.